Если хотите за 5 минут узнать, что значимого произошло в секторе за прошедшую неделю, заходите сюда. Мы обобщаем и собираем в несколько строк новости, инициативы, события, решения, о которых стоит знать и учитывать в работе.

Новости кредитной кооперации. 19 октября 2020

Максимальная ставка по сбережениям – 8,5%

С 14 октября 2020 года максимальная ставка по сбережениям не может превышать значение 2-х ключевых ставок Банка России на дату заключения договора передачи личных сбережений. Об этом говорится в новой редакции базового стандарта совершения операций КПК на финансовом рынке.

⭐ О, новая редакция базового стандарта!

Указание о наличных расчетах имеет признаки ограничения конкуренции

В ответ на письмо Лиги КС ФАС заключила, что Указание Банка России №5348-У «О правилах наличных расчетов» не соответствует требованиям Федерального закона от 26.07.2006 г. N 135-ФЗ «О защите конкуренции».

👉 Что сказала ФАС по этому поводу

«Мы ведем дискуссию о расширении полномочий финансового омбудсмена по рассмотрению споров»

В интервью «Российской газете» Михаил Мамута, глава Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России, рассказал о кредитных каникулах и планах регулятора на взаимодействие финорганизаций с финомбудсменом.

🔎 Главные тезисы интервью

Маркетинговые фишки для КПК и СКПК

На вебинаре 21 октября Алиса Кононенко расскажет о инструментах маркетинга, актуальных и доступных кредитным кооперативам. Можно заранее задать свой вопрос по маркетингу или прислать ссылку на сайт, соцсети или рекламу для разбора в рамках вебинара.

📢 Хочу знать всё о маркетинге в кооперативах

Административная ответственность КПК и должностных лиц

На вебинаре 28 октября Марина Коханова объяснит, кто, когда и за что может оштрафовать кооператив, а также в каких случаях и как можно оспорить штраф.

🧐 Как избежать нарушений и наказаний

Новости кредитной кооперации. 12 октября 2020

Вступили в силу основные поправки в № 190-ФЗ и № 193-ФЗ

Теперь ФЗ “О кредитной кооперации” устанавливает дополнительные требования к объединению пайщиков КПК по профессиональному и социальному принципам. Уточняется порядок проведения общего собрания пайщиков, в том числе в форме собрания уполномоченных. Также меняются некоторые нормы ФЗ “О сельскохозяйственной кооперации”.

🤨 А что за поправки?

⭐ Хочу новый номер журнала “ВКК” с большим обзором поправок

На приведение внутренних документов в силу есть еще 270 дней

Подробно о том, какие изменения нужно внести в устав и другие документы КПК, расскажет Александр Соломкин на вебинаре 14 октября. Для членов СРО “Кооперативные Финансы” участие бесплатное.

👉 Как это правильно сделать

Сегмент микрозаймов восстанавливается после первой волны пандемии

По данным НБКИ в августе 2020 года количество выданных займов «до зарплаты» (до 30 тыс. рублей) выросло на 3,8% по сравнению с июлем 2020 года и составило 1,5 млн займов. Средний размер микрозайма вырос на 5,2% по сравнению с «карантинным» апрелем и составил максимальные с начала года 8,22 тыс. руб.

📊 Хочу более подробную статистику о займах

На жилищные займы лучше не рассчитывать

По данным НАФИ 79% опрошенных россиян считают покупку жилья в ближайшие 5 лет невозможной или маловероятной. Чаще такого мнения придерживаются жители Москвы и Санкт-Петербурга (87%), люди в возрасте 60 лет и старше (80%).

🏠 А кто планирует покупать жилье?

Какие маркетинговые ходы уместны сегодня

На вебинаре 21 октября Алиса Кононенко расскажет, что работает на привлечение, вовлечение и удержание пайщиков. А также соберет все инструменты в систему, чтобы у вас было видение стратегии, которую можно принять как руководство к дальнейшим действиям.

📢 Хочу прокачать маркетинг своего КПК

За что штрафуют КПК

Деятельность КПК проверяют всевозможные контролирующие организации. Это и Банк России, и саморегулируемая организация, и налоговая и многие другие. Мы собрали, систематизировали все возможные нарушения КПК, разложили по полочкам – кто и что проверяет, кто и как вправе наказать КПК. Что делать, если в отношении КПК открыто административное производство. Можно ли уменьшить сумму штрафа или заменить его предупреждением. Расскажет Марина Коханова на вебинаре 28 октября.

🧐 Интересно, как можно избежать штрафа

Новости кредитной кооперации. 5 октября 2020

Реструктурировать реструктурированные займы

Банк России порекомендовал кредиторам, удовлетворять заявления заемщиков, которые обращаются за изменением условий договора займа, по которому были установлены кредитные каникулы или реструктуризация.

Кому и в какие сроки

Должников – не выселять, РВПЗ – формировать

Банк России продлил некоторые послабления в связи с пандемией. Регулятор рекомендует до конца года не выселять отдельных должников, а РВПЗ в полном объеме сформировать до 1 июля 2021 г.

Какие послабления продлил Банк России

Октябрьский прямой эфир

На прямом эфире 1 октября получили разъяснения ЦБ об общих собраниях, узнали, к каким изменениям 2021 года готовиться бухгалтерам КПК, обсудили последние новости кредитной кооперации и Лиги кредитных союзов. С нами было 400 человек! Если пропустили эфир, можно купить видеозапись.

Хочу запись эфира

Чему учиться к октябре?

Новости кредитной кооперации. 28 сентября 2020

Впереди насыщенная событиями неделя.

Завтра – первый вебинар из цикла по взысканию. 29 сентября Алексей Шарон расскажет, как работать с ФССП по-новому, как обжаловать действия и бездействие ФССП, как взыскать убытки, оспорить сделки должника и многое другое. Второй вебинар из цикла – 6 октября.

В среду – бесплатная конференция “Молодежки”. Российские молодые специалисты поделятся идеями празднования Дня кредитных союзов, а специальный гость – Марк Роса, генеральный директор Федерального кредитного союза Джефферсон (США) – расскажет, как молодежь участвует в жизни американских кредитных союзов.

В четверг – бесплатный прямой эфир с представителями Банка России. 1 октября в 11:00 встречаемся онлайн. В программе комментарии новаций в регулировании и надзоре от Департамента микрофинансового рынка Банка России, обзор событий рынка от журнала “ВКК”, новости от Лиги кредитных союзов, и вести с полей финансовой грамотности. Регистрируйтесь.

В октябре – MFO RUSSIA FORUM. Мероприятие состоится 15-16 октября в онлайн-формате. Организаторами выступают СРО «МиР» и НАУМИР. В программе Форума появился новый формат – интервью с представителями Государственной Думы РФ, Банка России, ФССП, Министерства экономического развития, СРО «МиР».

А на прошлой неделе отправили подписчикам свежий выпуск “ВКК”На страницах журнала обсуждаем, как поправки в законы о кредитной кооперации отразятся на жизни КПК и СКПК, и как подготовиться к грядущим изменениям, объясняем, как заполнить новый отчет о деятельности КПК, и как оценить риск ОД/ФТ технологий оказания услуг КПК. Если не выписываете журнал – присоединяйтесь!

Новости кредитной кооперации. 21 сентября 2020

Ключевая притормозила. 18 сентября Совет директоров Банка России оставил ключевую ставку на уровне 4,25% годовых.

Нужны паспорта сберпродуктов. Банк России рекомендует КПК  заполнить специальные паспорта в отношении каждого сберегательного продукта КПК. Шаблон паспорта есть в приложении к Информационному письму Банка России.

Молодежь и микрофинансы. По данным НБКИ, в августе 2020 года доля заемщиков МФИ моложе 30 лет по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выросла на 4,7 п.п. – до 31,4%. Таким образом  молодежь стала самой многочисленной возрастной группой в структуре заемщиков МФИ.

Финансовая грамотность на рабочем месте. Кредитные кооперативы выделят в отдельный блок программы повышения финансовой грамотности на рабочем месте, организованной в рамках Проекта Минфина России «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации». 22 сентября в 11.00 на открытом вебинаре   Екатерина Корсунская расскажет все подробности об онлайн-курсе (сроки, программа, итоги и т.д.)

Защита персональных данных и КПК. В среду, 23 сентября, Владислав Халяпин проведет вебинар-консультацию о соблюдении требований Федерального закона № 152-ФЗ. Задайте свой вопрос заранее, чтобы получить наиболее развернутый ответ.

Исполнительное производство и КПК. 29 сентября и 6 октября Алексей Шарон проведет цикл вебинаров о возможностях взыскания с учетом практики применения закона об исполнительном производстве, а также пандемийных ограничений.

Бесплатная конференция от «Молодежки». 30 сентября встречаемся онлайн, чтобы поделиться идеями празднования предстоящего Дня кредитной кооперации. А специальный гость – Марк Роса, генеральный директор Федерального кредитного союза Джефферсон (США) – расскажет о молодых специалистах в кредитных союзах Америки. Участие бесплатное, регистрируйтесь.

Новости кредитной кооперации. 7 сентября 2020

О чем еще нужно говорить заемщикам. Если заем попадает под условия кредитных каникул, но пайщик обратился за реструктуризацией, сотрудники КПК должны объяснить заемщику несколько нюансов. И лучше письменно. Об этом говорится в очередных разъяснениях Банка России.

К базовым понятиям в период пандемии добавилась масса информации, которую менеджеры КПК в разных ситуациях должны доводить до пайщиков. Разобраться во всем поможет вебинар-обязательное обучение сотрудников 9 сентября. Ведет Марина Коханова. В конце вебинара – тестирование и сертификат об обучении.

Предприниматели и пандемия. Большинство предпринимателей (79%) сообщили о снижении спроса на свои товары или услуги в период пандемии. 54% предпринимателей считают, что восстановление спроса на их товары или услуги займет год и более. Об этом говорится в результатах исследования НАФИ.

Осенние вебинары:

Новости кредитной кооперации. 24 августа 2020

Что ждет саморегулирование? Методика оценки уровня обеспеченности СРО ресурсами и, вероятно, новый базовый стандарт СРО – стандарт этики. Об этом пишет Банк России в отчете об итогах обсуждения консультативного доклада о саморегулировании на финрынке.

Новости ПОД/ФТ/ФРОМУ. Вчера вступило в силу указание Банка России № 5495-У. В связи с этим КПК нужно изменить формы анкет клиентов и ПВК, а также провести два внеплановых инструктажа. Завтра, 25 августа, на вебинаре с Павлом Смысловым поговорим о внесенных Банком России изменениях по ПОД/ФТ и о предстоящей с ними работой.

Новости финомбудсмена. Вышел первый номер «Вестника Службы финансового уполномоченного». Это официальный электронный журнал финомбудсмена, можно бесплатно скачать этот номер и подписаться на следующие выпуски. Напомним, КПК предстоит взаимодействовать со Службой финансового уполномоченного с 1 января 2021 года.

Базовые знания и пандемийные новации для менеджеров по работе с пайщиками. 26 августа, Марина Коханова проведет обязательное обучение сотрудников КПК в соответствие с базовым стандартом  защиты прав получателей финуслуг. По итогу вебинара будет онлайн-тестирование по пройденному материалу. Участники, сдавшие тестирование, получат сертификат о прохождении обучения.

Бархатный сезон в Анапе на Форуме ЮРАКС. С 16 по 18 сентября 2020 г. в Анапе пройдет IX Форум кредитной кооперации «ЮЖНАЯ ИНИЦИАТИВА: работаем на благо территорий», организованный Южнорегиональной ассоциацией кредитных союзов. В программе наиболее важные вопросы, стоящие сегодня перед сектором, а также заявлен конкурс «Банк идей» по четырем номинациям.

Онлайн-форум для микрофинансовой отрасли. Появился проект программы осеннего MFO RUSSIA FORUM2020. Впервые в рамках Форума – диалог с регулятором, госорганами и представителями микрофинансового рынка – пройдет в формате блиц-интервью. Мероприятие состоится 15-16 октября, в этот раз – в онлайн-формате.

Новости кредитной кооперации. 17 августа 2020

Регуляторные послабления. Банк России продлил действие некоторых послаблений для КПК и СКПК. Они коснулись реструктуризации займов и формирования РВПЗ в связи с этим, финнормативов и резервного фонда, а также общих собраний пайщиков.

ПСК на 4 квартал. Банк России опубликовал предельные значения полной стоимости займа на 4 квартал 2020 года. ПСК для кредитных кооперативов снизилась по 12-ти категориям, для СКПК – по 13 категориям.

Отчетность СКПК. Регулятор опубликовал для публичного обсуждения проект указания, устанавливающего форму, сроки и порядок сдачи отчетности СКПК в Банк России. Документ появился в связи с принятыми поправками в № 193-ФЗ.

Завтра – о внесудебном банкротстве физлиц. На вебинаре 18 августа в Алексеем Шароном будем разбираться, как кредитор может воздействовать на процедуру внесудебного банкротства, что происходит с исполнительным производством в отношении должника, и в каких случаях МФЦ вернет заявление о внесудебном банкротстве должнику.

На следующей неделе:

Новости кредитной кооперации. 10 августа 2020

О регулировании СКПК. Кредитным сельхозкооперативам с числом членов менее 200 могут снизить административную нагрузку. Соответствующий законопроект одобрило Правительство РФ, документ внесут на рассмотрение Госдумы.

Михаил Мишустин о работе СКПК

Об отношениях с заемщиками. Банк России объяснил, можно ли отказать заемщику в досрочном погашении займа, если он принес сумму, меньшую, чем указал в уведомлении о досрочном возврате? Краткий ответ: нет.

О финансовых рисках. На вебинаре завтра, 11 августа, Александр Соломкин, расскажет, как построить систему управления рисками в КПК, как рационально спланировать и организовать движение финансовых потоков в кредитном кооперативе, как разработать антикризисный план. Бонус всем участникам – типовое Положение об управлении рисками в КПК.

О внесудебном банкротстве граждан. Новая процедура освобождения физлиц от долгов заработает 1 сентября 2020 года. Разобраться во всех тонкостях внесудебного банкротства можно на вебинаре Алексея Шарона 18 августа.

Об актуальных вопросах ПОД/ФТ в КПК. На вебинаре 25 августа Павел Смыслов объяснит нюансы разработки правил внутреннего контроля и иной документации, расскажет, как оценивать уровень риска ОД/ФТ услуг и технологий оказания услуг в КПК. Обучение приравнивается к повышению квалификации, участники вебинара получат сертификат о прохождении обучения.

Новости кредитной кооперации. 3 августа 2020

Сегодня в 11:00 по мск – прямой эфир с участием представителей Банка России. Участие бесплатное. Регистрируйтесь.

Комитет по стандартам КПК согласовал новую редакцию БС совершения операций на финрынке. Предполагается, что максимальная ставка по сбережениям будет рассчитываться не как 1,8 ключевой ставки, а как ключевая ставка + 5%. Но менять свои ставки пока рано! Базовый стандарт еще должен рассмотреть Комитет по финансовому надзору Банка России.

Выдача микрозаймов постепенно восстанавливается. По данным НБКИ в июне 2020 года количество выданных займов «до зарплаты» (до 30 тыс. рублей) составило 1,26 млн. Это на 7,3% больше, чем было выдано в «карантинном» апреле. При этом в апреле 2020 года на фоне пандемии, падение выдачи микрозаймов по сравнению с мартом составило 26,6%.

Допофисы КПК: как ничего не нарушить? Правовые основы организации работы допофисов (филиалов) КПК будем разбирать на вебинаре 6 августа в Еленой Смоляковой.

Как построить систему управления рисками в КПК? О том, что требует от КПК базовый стандарт управления рисками, понятным языком расскажет Александр Соломкин на вебинаре 11 августа. Все участники вебинара получат типовое Положение об управлении рисками в кредитном кооперативе.

Как разработать ПВК и иную документацию по ПОД/ФТ? Вебинар Павла Смыслова об основах «антиотмывочного» законодательства для кредитных кооперативов – 12 августа.

Очные мероприятия возобновляются. НАУМИР и СРО «МиР» открыли регистрацию на свои осенние мероприятия. 9 сентября в Ростове-на-Дону состоится Форум «Возможности МФО предпринимательского финансирования для посткризисного восстановления МСБ». 15-16 октября в онлайн-формате пройдет осенний MFO RUSSIA FORUM 2020. А с 25 по 27 ноября в Санкт-Петербурге состоится XIX Национальная конференция по микрофинансированию и финансовой доступности «Микрофинасирование: тест на жизнь положительный».

Новости кредитной кооперации. 27 июля 2020

Ключевая ставка – 4,25%. Совет директоров Банка России снизил ключевую ставку на 0,25 п.п. В связи с этим максимальная ставка по сбережениям в КПК с 27 июля – 7,65%.

Выпустили новый “ВКК”. На прошлой неделе разослали подписчикам свежий выпуск журнала. В нем затронули тему трудовых отношений, формирования РВПЗ, проведения кассовых операций с учетом базовых требований и новых особенностей.

Журнал вышел в электронном формате – проверяйте свои емейлы. А если не выписываете журнал, присоединяйтесь.

Прямой эфир – 3 августа. Мы еще составляем программу вебинара, но уже можно зарегистрироваться. Как всегда полезно и бесплатно.

Чему учиться в августе

  • Правильно организовывать работу допофисов КПК. О правовой стороне вопроса расскажет Елена Смолякова на вебинаре 6 августа.
  • Управлять финансовыми рисками в КПК. Как действовать в нынешней нестандартной и чрезвычайной ситуации, когда уровень риска превышает приемлемый уровень, будем разбираться на вебинаре 11 августа вместе с Александром Соломкиным.
  • Соблюдать все требования ПОД/ФТ. Базовые вопросы организации внутреннего контроля в соответствии с № 115-ФЗ затронет Павел Смыслов на вебинаре 12 августа. Обучение приравнивается к повышению квалификации, участники вебинара получат сертификат о прохождении обучения.
  • Грамотно общаться с пайщиками. О требованиях к сотрудникам, непосредственно взаимодействующим с пайщиками, с учетом базового стандарта защиты прав получателей финуслуг и новых пандемийных сценариев общения расскажет Марина Коханова на вебинаре 29 августа.
Новости кредитной кооперации. 20 июля 2020

На прошлой неделе Владимир Путин подписал закон с поправками в № 190-ФЗ и № 193-ФЗ. Документ за исключением некоторых положений вступит в силу 12 октября 2020 г. До 8 июля 2021 г. нужно привести внутренние документы кооперативов в соответствие с измененными законами.

Экспертный совет по микрофинансированию и кредитной кооперации при Банке России обсудил влияние пандемии на рынок. Из важного: регулятор занимается созданием цифровой платформы для КПК, которая позволит пайщикам участвовать в работе кооператива полностью удаленно.

А Эльвира Набиуллина выступила на заседании Совета по развитию финансового рынка при Совете Федерации. Глава Банка России предложила изменить порядок ведения госреестра КПК и не исключила дальнейшего снижения ключевой ставки.

Августовские вебинары