Если хотите за 5 минут узнать, что значимого произошло в секторе за прошедшую неделю, заходите сюда. Мы обобщаем и собираем в несколько строк новости, инициативы, события, решения, о которых стоит знать и учитывать в работе.

Новости кредитной кооперации. 15 января 2018

15 января. Что сдерживает развитие КПК?

Мнение рынка. Банк России подвел итоги общественного обсуждения доклада о путях развития кредитной кооперации. Низкий уровень финансовой грамотности населения и непонимание гражданами принципов работы кредитной кооперации наряду с недостаточным профессионализмом и квалификацией самих сотрудников КПК названы среди внешних и внутренних факторов, сдерживающих развитие кредитной кооперации в России.

В копилку бухгалтера. Банк России опубликовал для публичного обсуждения сразу три документа для НФО, связанные с реализацией требований МСФО (IFRS) 16 «Аренда». Комментарии к проектам положений ожидаются до 23 января 2018 г.

Начинаем работу во всеоружии. Не секрет, что 1 января – своеобразный водораздел требований в разных сферах. Что нового в налогообложении в 2018 году, поговорим на вебинаре 16 января с Анной Семеновой, а об изменениях законодательства расскажет Марина Коханова на вебинаре 25 января.

Больше половины сектора. В этом году пять из восьми СРО КПК поддержали проведение XII Форума кредитных союзов России в Сочи (Роза Хутор) с 23 по 25 мая. Будем обсуждать, к чему пришли КПК за 25 лет, что имеем сегодня, есть ли общее будущее и какое оно. Кстати, для членов СРО, которые выступили соорганизаторами Форума, предусмотрена скидка на участие – 5%.

Возможность заявить о себе в новом году. Конкурсная программа «Молодые специалисты кредитной кооперации» открывает новые личные профессиональные возможности и позволяет завести знакомства с коллегами со всей страны! А еще дает скидку в 30% на участие в XII Форуме КС России. Еще одна возможность заявить о себе – побороться за звание «Кредитного потребительского кооператива года – 2017».

Новости кредитной кооперации. 9 января 2018

9 января. Проверка связи

Рады встрече в новом году! У нас пара новостей и несколько «напоминалок».

«Укрупнение» СРО отложили. У саморегулируемых организаций КПК появилось еще два года (до 1 января 2020 г.) для получения статуса СРО в соответствии с требованиями № 223-ФЗ. Поправку в Федеральный закон приняли накануне нового года, и она вступила в силу 31 декабря 2017 г.

Одной СРО КПК уже стало меньше. Банк России лишил статуса саморегулируемой организации СРО «Опора кооперации», т.к. среди ее членов обнаружили 20 из 22 КПК – участников крупной «финансовой пирамиды», действовавшей в ряде российских регионов.

Всё о налогах. Быстро настроиться на рабочий лад поможет вебинар 16 января, посвященный правилам расчета налогов, изменениям 2018 г., проводкам по начислению за год. Не пропустите.

Ждем вас в Сочи! Продолжается регистрация на ХII Форум кредитных союзов России, который пройдет с 23 по 25 мая в Розе Хутор. В центре обсуждения – итоги, опыт, потенциал развития кредитной кооперации за 25 лет после возрождения движения в современной России.

Шанс стать лучшим. В рамках XII Форума КС России подведут итоги конкурса «Кредитный потребительский кооператив года – 2017» и проведут очный этап конкурсной программы «Молодые специалисты кредитной кооперации». Успейте подать заявку на участие!

Новости кредитной кооперации. 25 декабря 2017

25 декабря. Последние приготовления к 2018-му

Плюс один год. Сегодня Банк России опубликовал указание, предусматривающее переход на ЕПС и ОСБУ для КПК с 1 января 2019 г, для СКПК – с 1 января 2020 г. Ура!

Не расслабляемся, продолжаем подготовку. Банк России выпустил несколько разъяснений по бухучету для некредитных финансовых организаций, а также определил формы раскрытия информации в бухотчетности КПК и СКПК.

Два стандарта. Банк России утвердил и опубликовал на своем официальном сайте сразу два базовых стандарта: защиты прав пайщиков КПК (внимание, документ вступает в силу уже с 1 января 2018 г.) и корпоративного управления КПК (у действующих КПК есть еще полгода для адаптации к его требованиям).

Новый выпуск «ВКК». Олени из упряжки Деда Мороза уже везут свежий номер журнала «Вопросы кредитной кооперации» в ваши почтовые ящики. В нем мы затронули темы взыскания просрочки, соблюдения требований в сфере защиты персональных данных и в сфере ПОД/ФТ, разобрались, с чего начинать составление финансового плана на три года, и когда пора избавляться от допофисов.

Оставайтесь с нами! Главные новости сектора, новые регуляторные требования и опыт КПК со всей страны – вот чем богат каждый номер нашего журнала. Не забудьте продлить или оформить подписку на журнал на 2018 год. Мы любим свою работу и хотим и впредь освещать самые актуальные для кооперативов темы. Будем рады, если вы скажете пару слов о журнале в ответ на это письмо 🙂

Кто станет лучшим? В рамках XII Форума кредитных союзов России, который в 2018 году пройдет в г. Сочи (Роза Хутор) с 23 по 25 мая, традиционно подведут итоги всероссийского конкурса «Кредитный потребительский кооператив года» и состоится очный этап программы «Молодые специалисты кредитной кооперации». Поторопитесь, заявки на участие уже принимаются.

Разбираемся с налогами. Что должен учесть бухгалтер кооператива, относительно налогов, вступая в новый год? Основные изменения налогового законодательства в 2018 году, расчет налогов с доходов от основной и прочей деятельности КПК, проводки декабря по начислению налогов за 2017 год – обо всем подробно поговорим на вебинаре 16 января.

Новости кредитной кооперации. 18 декабря 2017

18 декабря. Что ждать в новом году?

Еще на 0,5% ниже! Банк России продолжил снижение ключевой ставки, теперь она составляет 7,75% годовых. По словам Эльвиры Набиуллиной, «сохраняется возможность для некоторого снижения ключевой ставки в первом полугодии следующего года».

Начинаем отсчет до Форума. В 2018 году Форум кредитных союзов России пройдет с 23 по 25 мая в Розе Хутор (г. Сочи). В рамках мероприятия будем подводить итоги 25-летия возрождения кооперативного движения России, обобщать накопленный опыт и обсуждать потенциал развития. В декабре самые привлекательные условия участия!

Новый год начинаем не с чистого листа, а подводим итоги, заглядываем в будущее, выверяем курс. Что, должен учесть бухгалтер кооператива, относительно налогов, вступая в новый год?  Об этом расскажем на вебинаре 16 января.

Что почитать на праздниках? Свежий выпуск «ВКК»! Мы обозначили возможные направления развития кредитной кооперации в новом году (что предлагает регулятор, о чем говорит научное сообщество, чего хотят руководители КПК), разобрались с важными повседневными задачами сотрудников КПК (повышение эффективности взыскания, соблюдение требований в сфере защиты персональных данных и в сфере ПОД/ФТ) и задумались о долгосрочной перспективе (с чего начинать составление финансового плана на пять лет, и когда пора избавляться от допофисов).

Вместе в 2018-й! Уже более шести лет мы обобщаем опыт КПК со всей страны и держим руку на пульсе изменений в сфере кредитной кооперации. Мы старательно собираем более 30 полезных идей в каждом номере «ВКК». Не забудьте продлить или оформить подписку на журнал на будущий год.

Поощрение микропредпринимателей. Стартовал прием заявок на участие в тринадцатом ежегодном конкурсе «Российские премии Фонда Citi в области микропредпринимательства». В номинации для микрофинансовых институтов – «Лидер инноваций в микрофинансировании 2017 года» – будут награждены победители среди кредитных кооперативов, коммерческих и  некоммерческих МФО.

Новости кредитной кооперации. 11 декабря 2017

11 декабря. Какой может стать система защиты сбережений

Как защитить пайщиков? Банк России обобщил отзывы и предложения сектора о совершенствовании системы гарантирования сохранности личных сбережений пайщиков КПК. Регулятор планирует подготовить концепцию законодательных изменений с учетом мнения рынка кредитной кооперации.

Новые требования к договору займа. Президент подписал федеральный закон, вносящий изменения в ФЗ об ипотеке и о потребзайме. Например, на первой странице договора потребзайма теперь нужно размещать информацию о ПСК не только в процентах годовых, но и в денежном выражении.

Делимся опытом. Ассоциации КПК «Гардарика» и «Таврида» готовы поделиться практическими советами и решениями по подготовке и организации обучения финансовой грамотности пайщиков, членов их семей, школьников. Не пропустите бесплатный вебинар 15 декабря.

Занимательная статистика. Регулятор опубликовал список некредитных финансовых организаций, не сдающих отчет о видах и суммах операций с денежными средствами два и более отчетных периодов по состоянию на 1 ноября 2017 г. Более половины должников оказались кооперативами: 256 КПК и 77 СКПК. Большинство из них находятся на стадии ликвидации, но есть и действующие кооперативы, состоящие в СРО.

Помогаем с выбором ПО для ЕПС. Уже завтра, 12 декабря, сотрудники КПК на бесплатном вебинаре с IT-вендорами могут познакомиться с программными продуктами для перехода на единый план счетов, увидеть способы решения возникающих задач, а также имеющиеся механизмы и инструменты.

СМИ о КПК. На сайте «Коммерсанта» появилась статья, где рядом стоят слова «кредитный кооператив», «мошенническая схема», «финансовая пирамида». Поводом для публикации стало заявление замруководителя главной инспекции ЦБ Ивана Козлова о том, что КПК станут предметом усиленного надзора Банка России после выявления преступной группы, в которую входили страховая компания, 22 КПК и еще более 60 юрлиц.

О чем говорили в Питере. Если вы не были на ХVI Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности, обязательно посмотрите краткие итоги мероприятия. Полный отчет, презентции спикеров, фото- и видеоматериалы будут опубликованы на сайте конференции.

Новости кредитной кооперации. 4 декабря 2017

4 декабря. Все, что нужно знать про ЕПС

Год отсрочки. Банк России планирует внести изменения в свои нормативные акты, согласно которым кредитные кооперативы перейдут на единый план счетов и ОСБУ с 1 января 2019 г., а СКПК – с 1 января 2020 г. Ура!

Но лучше не расслабляться. Отраслевые стандарты бухучета продолжают меняться, и все равно нужно держать руку на пульсе. На этот раз Банк России скорректировал Положение от 2 сентября 2015 года N 487-П.

Объединенный IT-продукт. Компании «АДС-Софт» и «Брейнисофт» создают коробочное решение, которое будет содержать весь необходимый минимальный функционал для комплексной автоматизации управления и учета в КПК и МФО. Руководители компаний встретились в Сколково, подробности – в нашем видеорепортаже.

На что потратить 6 часов с пользой? Можно пройти пробную онлайн-проверку КПК в сфере персональных данных в рамках вебинара-практикума с Владиславом Халяпиным уже 5 декабря. Согласитесь, лучше заранее честно оценить работу своего КПК, чем потом получить штрафы от Роскомнадзора.

А что вообще происходит в сфере кредитования? Банк России обеспокоен тем, что банки кредитуют физлиц гораздо активнее, чем предприятия, поэтому вскоре могут быть введены ограничения. Одновременно с этим регулятор хочет разрешить банкам и МФО выдавать займы физлицам до 100 000 руб. без подтверждения доходов.

Новости кредитной кооперации. 27 ноября 2017

27 ноября. Много новостей от ЦБ

Продолжаем подготовку. Пока вопрос об отмене перехода на ЕПС не решен, Банк России выпустил новый пакет разъяснений отраслевых стандартов для НФО. Рекомендуем изучить.

Больше информации для заемщика. Депутаты приняли закон, в соответствии с которым кредитор должен будет информировать заемщиков о рисках, которые они будут нести, если будут получать валютные кредиты, кредиты с плавающей ставкой. Также предлагается информировать заемщиков о полной стоимости кредита не только в процентах, но и в денежном выражении.

Взаимодействие с СКПК. Регулятор опубликовал для публичного обсуждения проект указания, которое устанавливает порядок направления запроса и предписания Банка России сельхозкооперативам через СРО, а также порядок направления ответов СКПК.

Единый Центр. 24 ноября Банк России открыл в Твери Центр обработки отчетности банков и некредитных финансовых организаций. Как уверяет регулятор, банки и НФО смогут получать более оперативные и качественные разъяснения по вопросам, связанным с порядком составления и представления отчетности в Банк России, то есть этот процесс станет проще и понятнее.

Готовимся к проверке. Проверить, готов ли ваш кооператив к проверке Роскомнадзора можно легко – достаточно 5 декабря посетить вебинар-практикум с Владиславом Халяпиным и в режиме онлайн в ходе пробной проверки устранить все ошибки в работе с персональными данными.

Новости кредитной кооперации. 20 ноября 2017

20 ноября. Забрезжила надежда

Переход на ЕПС. Анатолий Аксаков, председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку, не исключил, что в ближайшее время в Госдуму будет внесен законопроект, который позволит кредитным кооперативам не вести бухучет с применением ЕПС и ОСБУ.

Распределение прибыли. В Госдуму внесен законопроект о внесении поправок в ГК РФ, которые позволят потребкооперативам распределять доходы, в т.ч. прибыль от предпринимательской деятельности, между членами. Рассмотрение документа запланировано на декабрь.

Отказы в обслуживании. Банки смогут аннулировать направленные в Росфинмониторинг сведения об отказах в обслуживании клиентам, которые оказались добросовестным в сфере ПОД/ФТ. Такие методические рекомендации дал Банк России. А Заместитель Председателя Банка России Дмитрий Скобелкин в эфире программы «Утро России» рассказал о том, как работает этот механизм, и что делать, если банк отказывается исключить сведения клиента. Решит ли это проблемы с отказами в обслуживании КПК – покажет время.

ПСК. Пора планировать работу в новом году, ведь Банк России опубликовал среднерыночные и предельные значения полной стоимости кредита (займа), которые будут применяться в I квартале 2018 г. кредитными и сельхозкооперативами.

Банкротство КПК. Сегодня вечером в Москве в рамках реализации экономическим факультетом МГУ имени М.В. Ломоносова научно-исследовательской работы по заказу Банка России состоится круглый стол по теме «Предотвращение банкротства кредитных потребительских кооперативов». Участники обсудят инструменты, предлагаемые регулятору и рынку, а также возможность оптимизации механизма банкротства КПК. Приглашаем всех желающих.

Персональные данные. Моделируем ситуацию: Роскомнадзор на пороге, а вы не уверены в результатах предстоящей проверки. Избежать штрафов и претензий со стороны регулятора поможет вебинар-практикум 5 декабря с Владиславом Халяпиным. Это возможность в режиме онлайн пройти пробную проверку и исправить ошибки в работе с персональными данными, которые есть в кооперативе.

Проблемы микрофинансирования. С 29 ноября по 1 декабря 2017 года в Санкт-Петербурге пройдет XVI Национальная конференция по микрофинансированию и финансовой доступности. В мероприятий примут участие не только представители МФИ, общественных и образовательных  организаций, профессиональных объединений, но и сотрудники Банка России, в частности Владимир Чистюхин, Михаил Мамута, Илья Кочетков, Иван Козлов и др.

Р.S. Накануне Лига кредитных союзов отметила 23-й День Рождения! Поздравляем всех причастных к этому событию. Сила кооперации не только в объединений пайщиков, но и в объединении КПК.

Новости кредитной кооперации. 13 ноября 2017
,

13 ноября. О новых требованиях и проверках

Новое в сфере ПОД/ФТ. Банк России внес изменения в Положение № 445-П, новые требования к КПК будут предъявляться уже с 18 ноября. Что делать в связи с этим и в какие сроки, рассказываем в статье.

О потребзаймах. Госдума приняла в первом чтении законопроект, ограничивающий начисление процентов и штрафов по микрозаймам со сроком возврата до одного года суммой в 1,5 суммы основного долга. Об этом отчитался Комитет Госдумы по финансовому рынку.

Готовимся к проверке. Вы знаете, какие необычные документы в сфере ПОД/ФТ могут запросить проверяющие Банка России, не найдя недостатков в обычных документах?  А что, в первую очередь, проверяет регулятор, и какие требования к документам установлены? Павел Смыслов обобщил практику проверок КПК в сфере противодействия отмывания доходов и готов поделиться ценной информацией уже завтра, на вебинаре 14 ноября.

Новый онлайн-практикум. Работа вашего кооператива соответствует требованиям законодательства в сфере персональных данных? Уверены? Тогда давайте представим, что сотрудники Роскомнадзора уже на пороге. Они проверят наличие и содержание обязательных для КПК документов, заглянут на ваши сайты и протестируют правильность размещения там необходимой информации. Заранее найти и исправить свои ошибки можно в ходе пробной онлайн-проверки от Владислава Халяпина на вебинаре-практикуме 5 декабря.

Новости кредитной кооперации. 7 ноября 2017

7 ноября. Сто лет после революции

Неделя для обсуждения. Банк России планирует расширить требования к сотрудникам кооперативов в сфере ПОД/ФТ. Например, они должны соответствовать деловой репутации, установленной законодательными актами РФ для соответствующего вида НФО. Документы находятся на стадии публичного обсуждения, комментарии принимаются до 14 ноября.

Пять часов до проверки. Чаще всего проверка Банка России в сфере ПОД/ФТ становится неожиданностью для КПК (предупредит за несколько дней), поэтому всегда нужно быть наготове: знать о механизмах и алгоритме проверок, какие документы необходимы, как правильно реагировать на запросы. Обо всем этом поговорим 14 ноября на вебинаре с Павлом Смысловым.

Без четырех восемнадцать. Депутаты предлагают отнести персональные данные несовершеннолетних граждан к специальной  категории персональных данных, обработка которых не допускается, за исключением случаев, прямо предусмотренных в ч. 2 ст. 10 Федерального закона «О персональных данных». Законопроект важен для тех КПК, где есть несовершеннолетние пайщики или сотрудники.

Динамика за шесть месяцев. По данным НБКИ среднее значение текущей долговой нагрузки (отношение ежемесячных платежей по всем кредитам к ежемесячному доходу) российских заемщиков за последние полгода снизилось на 0,51 процентных пункта. При этом динамика в группах граждан с разным уровнем доходов оказалась разнонаправленной.

Два месяца до ЕПС. Пришло время серьезных шагов – готовимся к новому плану счетов в Москве на семинаре 26-28 ноября вместе с Викторией Тагировой. Очная форма обучения даст возможность детально разобраться в тонкостях перехода на отраслевые стандарты бухгалтерского учета и ЕПС. Не пропустите!

Новости кредитной кооперации. 30 октября 2017

30 октября. Доступны ли услуги КПК?

Плавно снижается. Банк России установил ключевую ставку на уровне 8,25% годовых. Регулятор допускает, что на ближайших заседаниях, например, 15 декабря, ставка может быть еще снижена.

Доступные финансы. Банк России выпустил сразу два интересных документа: обзор финансовой доступности за 2016 г. (выяснилось, в частности, что в прошлом году количество КПК, состоящих в СРО, сократилось на 8,7%, а СКПК – на 15,4%) и информационное письмо с рекомендациями по обеспечению доступности услуг НФО инвалидам и пожилым людям (например, предлагается адаптировать свои сайты и мобильные приложения для удобства пользования лицами с ограничениями зрения и слуха).

Отмыванием не занимаетесь? Что тревожит Банк России в деятельности кооперативов и можно ли собрать документы по финмониторингу для сдачи на проверку за пять часов – тенденции и частные случаи проверок регулятора в сфере ПОД/ФТ будем разбирать на вебинаре с Павлом Смысловым 14 ноября.

На шаг ближе к ЕПС. У бухгалтеров КПК появилась возможность пройти очное обучение по вопросам перехода на новый план счетов! 26-28 ноября Виктория Тагирова проведет семинар в Москве. Не упустите шанс.

О чем будем говорить в Питере? Появился проект программы XVI Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности, которая пройдет  с 29 ноября по 1 декабря в Санкт-Петербурге. В центре внимания тенденции в регулировании прав получателей финуслуг, переход на ЕПС, слияние СРО КПК и другие актуальные вопросы.

Новости кредитной кооперации. 23 октября 2017

23 октября. Как снизить риски работы КПК?

Как посчитать показатель долговой нагрузки. В ЦБ разработали концепцию расчёта показателя долговой нагрузки физических лиц. Обратите внимание на эту методику при скоринге заемщика. Банк считает, что это может привести к снижению просрочки в кооперативах. В концепции определен перечень источников информации для подтверждения дохода заемщика. При кредите до 7 тыс. руб. кредитор не обязан рассчитывать показатель долговой нагрузки заемщика.

Как определить порядок погашения задолженности. В новом законопроекте предполагается, что если заемщик внес средства на сумму, недостаточную для полного погашения кредита (займа), то эти средства идут на погашение задолженности в следующей очередности: проценты за пользование денежными средствами; основная сумма долга; неустойка (штраф, пеня); иные платежи.

Как подготовиться к переходу на ЕПС. В ноябре проводим очное обучение в Москве для бухгалтеров КПК, чтобы детально разобраться в тонкостях перехода на отраслевые стандарты бухгалтерского учета и единый план счетов. Присылайте свои вопросы по обсуждаемым темам заранее, чтобы получить ответ во время семинара.

Как упростить выбор ПО для перехода на ЕПС. По оценкам IT-разработчиков, более половины сектора до сих пор не выбрали новый программный продукт. Мы проводим опрос вместе с компанией “Аудит-Эскорт”, разработчиком программы “1С:Управление МФО и КПК”. Уделите, пожалуйста, пару минут, всего 2 вопроса.

Как подготовиться к проверке ПОД/ФТ Банком России. Пять часов на сбор документов по финмониторингу для сдачи на проверку – миф или реальность? Узнаем, что в первую очередь проверяет Банк России и на что обратить особое внимание на вебинаре с Павлом Смысловым 14 ноября.

Как Минфин предлагает защититься от мошенников. Все сомнительные операции и переводы будут блокировать без предупреждения клиентов. Пока не разглашаются критерии сомнительной сделки, и непонятно, отразится ли это на кредитных кооперативах. Не станет ли такая норма закона ещё одним поводом для банков блокировать счета КПК?