Если хотите за 5 минут узнать, что значимого произошло в секторе за прошедшую неделю, заходите сюда. Мы обобщаем и собираем в несколько строк новости, инициативы, события, решения, о которых стоит знать и учитывать в работе.

Отсрочка состоялась! Банк России опубликовал Указание о переносе срока перехода на ЕПС и ОСБУ на 1 января 2022 года как для КПК, так и для сельхозкооперативов. В связи с этим важно понять, как работать ближайшие три года с ПО для ЕПС (если его уже приобрели) и почему не стоит откладывать работу с новым программным продуктом на конец 2021 года. За ответами на свои вопросы приходите на бесплатные вебинары IT-вендоров в течение этой недели.

Пара полезных вебинаров. Если в вашем кооперативе до сих пор нет CRM-системы, и не знаете, как она может облегчить жизнь сотрудников, регистрируетесь на бесплатный вебинар Алисы Кононенко 17 декабря. А о правильном составлении и исполнении сметы КПК на 2019 год расскажет Анна Семенова на вебинаре 18 декабря.

О чем говорили в Питере. С 28 по 30 ноября прошла XVIIНациональная конференция по микрофинансированию и финансовой доступности, организованная НАУМИР и РМЦ. Если не побывали на мероприятии лично, можете узнать основные новости мероприятия здесь.

Новости кредитной кооперации. 3 декабря 2018

Скрипты. Банк России порекомендовал всем финансовым организациям (КПК – не исключение) при продаже финансовых продуктов и инструментов использовать сценарии (скрипты) взаимодействия с потребителем. Разработка типовых скриптов должна лечь на плечи СРО, но КПК могут использовать и свои сценарии после согласования их с СРО. Кстати, в последнем номере «ВКК» опубликована статья Ольги Возной о том, как составить сценарии входящего и исходящего телефонных звонков в кредитном кооперативе.

Реестр. Банк России хочет, чтобы участники профрынка кредитной кооперации могли осуществлять свою деятельность на рынке КПК не только после того, как они попали в ЕГРЮЛ, а после включения в специальный реестр, который будет вести регулятор. Ожидается, что законопроект о создании официального реестра кредитных потребительских кооперативов будет принят Госдумой уже весной 2019 г.

Отчетность. Обратите внимание, уже завтра, 4 декабря, вступают в силу новые требования к отчетам о деятельности и о персональном составе органов управления КПК.

О насущном. Если хотите избежать вывода имущества должников из-под взыскания, и эффективно оспорить сделки, если вывод уже произошел, то вебинар Алексея Шарона 5 декабря как раз для вас.

О готовности к будущему. Научиться правильно составлять смету КПК на 2019 г. можно 18 декабря на вебинаре Анны Семеновой, а узнать, что делать с ПО в случае переноса сроков перехода на ЕПС, можно на серии бесплатных вебинаров от IT-вендоров с 10 по 14 декабря.

Новости кредитной кооперации. 26 ноября 2018

Перспектива

КПК, возможно, смогут выбирать различные варианты регуляторных требований в зависимости от принятой кооперативом рисковой стратегии и уровня развития доверия между членами КПК. Для этого Банк России предлагает установить взаимозависимость финансовых нормативов КПК ФН1 и ФН4 в качестве нормативов, характеризующих капитал КПК.

Кроме того, предварительно стали известны требования Банка России к ПВК КПК в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Реальность

Уже через неделю вступит в силу указание Банка России, которое вносит изменения в состав и порядок составления отчетов о деятельности КПК и о персональном составе органов управления КПК.

Кстати, исходя из анализа отчетов КПК Банком России, ситуация с рентабельностью КПК весьма печальная (смотрите нашу инфографику, опубликованную в одном из прошлых выпусков «ВКК»). Как думаете, какая динамика будет по итогам 2018 года?

Виртуальность

Приходите на наши вебинары :)

5 декабря Алексей Шарон расскажет, как эффективно оспаривать сделки должника по выводу имущества из-под взыскания.

18 декабря Анна Семенова объяснит, как правильно составить и исполнять смету КПКна 2019 год (с примером составления сметы КПК «Ромашка»).

10-14 декабря – целая неделя бесплатных ИТ-вебинаров, на которых разработчики покажут возможности программных продуктов в переходный период и ответят на ваши вопросы, которые возникли в связи с вероятным переносом сроков перехода на ЕПС и ОСБУ.

Новости кредитной кооперации. 19 ноября 2018

Новые значения ПСК. Банк России опубликовал среднерыночные и предельные значения полной стоимости кредита (займа) для КПК и сельхозкооперативов, которые будут применяться в I квартале 2019 г.

Новая сметаНа вебинаре 18 декабря Анна Семенова расскажет и покажет на примере, как правильно сформировать смету кредитного кооператива на 2019 год, как ее исполнять, а также обосновывать в учетной политике.

Стратегия взыскания. Уже на этой неделе (22 ноября и 5 декабря) стартует курс вебинаров Алексея Шарона, посвященный тонкостям исполнительного производства. Если хотите в новом году увеличить эффективность взыскания, присоединяйтесь к курсу.

Заемщики-работники каких сфер наиболее закредитованы? НБКИ отмечает наибольшее за последний год снижение уровня текущей долговой нагрузки у работников сфер «Туризм и гостиничный бизнес» (-4,4 процентного пункта), «Управление персоналом» (-2,8 п.п.) и «Маркетинг, реклама и PR» (-2,8 п.п.). В то же время, в ряде отраслей уровень долговой нагрузки вырос, в т.ч. у работников из сфер «Продажи» (+1,5 п.п.), «Телекоммуникации и связь» (+0,7 п.п.) и «Образование» (+0,1 п.п.). А вы обращаете внимание на профессию заемщика при проведении скоринга?

С Днем Рождения, Лига! 17 ноября первое объединение КПК в современной России – Лига кредитных союзов – отпраздновало 24-летие. Поздравляем всех причастных!

Новости кредитной кооперации. 12 ноября 2018

Кредитные истории могут стать достовернее, если кредиторы будут обязаны  присваивать договорам кредита (займа) уникальные идентификаторы. Это, например, позволит избежать «разрывов» кредитной истории в связи со сменой паспорта или ФИО. Депутаты приняли законопроект в первом чтении.

Все сберегательные инструменты стали выглядеть подозрительнее, даже если они не имеют признаки мошенничества и «финансовых пирамид». По результатам исследования НАФИ по сравнению с прошлым годом россияне стали с большим недоверием относиться ко всем формам вложения денежных средств. При этом процент людей, верно идентифицирующих «финансовую пирамиду» среди списка возможных сберегательных и инвестиционных инструментов, практически не изменился.

Уровень закредитованности россиян становится ниже:на 01.10.2018 г. текущая долговая нагрузка российских заемщиков составила 23,55% (на 01.10.2017 г. — 24,67%). При этом, по данным НБКИ, за прошедший год большего всего среднее значение текущей долговой нагрузки снизилось в сегментах заемщиков с наименьшими доходами (до 20 тыс. руб.) – до 28,22% (на 1,53 п.п.), а также у заемщиков с наибольшими доходами (свыше 40 тыс. руб.) – до 19,04% (на 1,15 п.п.).

Исполнительное производство может стать эффективнее, если внимательно изучить курс вебинаров Алексея Шарона (22 ноября и 5 декабря) по взысканию задолженности. Участники вебинаров в качестве бонуса получат образцы документов по взысканию, которые можно использовать в работе КПК.

Составление сметы на 2019 год будет понятнее после вебинара Анны Семеновой 18 декабря. Разберем порядок планирования доходной и расходной частей сметы и финансового результата, использование сметы и обоснование в учетной политике. В качестве практической части вебинара – пример составления сметы для КПК «Ромашка» на 2019 год.

Новости кредитной кооперации. 6 ноября 2018

Новый вид кооперативов. Заксобрание Самарской области предлагает создать сельскохозяйственные потребительские ссудно-сберегательные кооперативы, которые будут выдавать займы только своим членам. Ожидается, к ним будут предъявляться требования менее строгие, чем к деятельности СКПК. Законопроект внесен в Госдуму.

Новая обязанность кредитора. Экспертный совет по защите прав потребителей финансовых услуг при Банке России предлагает законодательно закрепить право заемщика, оказавшегося в сложной жизненной ситуации, и обязанность для кредитора предоставлять реструктуризацию ипотечного кредита. Предполагается снижение ежемесячного платежа не менее чем на 50% на срок от 6 месяцев, мера сможет применяться не чаще чем один раз в 5–7 лет.

Новый курс вебинаров. 22 ноября и 5 декабря погрузимся в тему взыскания в рамках исполнительного производства. Алексей Шарон расскажет о запуске исполнительного производства и особенностях отдельных исполнительных действий, объяснит, как обжаловать действия судебного пристава и как эффективно оспаривать сделки должников по выводу имущества из-под взыскания.

Послезавтра, 8 ноября, проводим последний вебинар из цикла «Профессиональное управление деятельностью КПК». Анастасия Плахотная, преподаватель кафедры Финансы и кредит экономического факультета МГУ, подробно раскроет тему управления рисками КПК

Новый номер журнала разъехался по подписчикам. В нём мы разобралисьс новыми требованиями к КПК по противодействию ФРОМУ, обобщили судебную практику по оспариванию договоров займа по безденежности, узнали, как исключать данные об учредителях КПК из ЕГРЮЛ, продолжили тему SEO-оптимизации сайта КПК и затронули еще много интересных вопросов.

Новые спикеры конференции НАУМИР. В XVII Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности примет участие заместитель Председателя Банка России Владимир Чистюхин, директор Департамента микрофинансового рынка Банка России Илья Кочетков, а также другие представители регулятора, рынка, иностранные гости. До конференции осталось менее месяца: в этом году она пройдет с 28 по 30 ноября в Санкт-Петербурге.

Новости кредитной кооперации. 29 октября 2018

Важно

Совет директоров Банка России сохранил ключевую ставку на уровне 7,50% годовых. Регулятор отметил, что ситуация на внутреннем финансовом рынке стабилизировалась, но проинфляционные риски остаются на повышенном уровне, особенно на краткосрочном горизонте.

Что почитать?

Мы выпустили новый номер журнала, в котором разобрались с новыми требованиями к КПК по противодействию ФРОМУ, обобщили судебную практику по оспариванию договоров займа по безденежности, узнали, как исключать данные об учредителях КПК из ЕГРЮЛ, продолжили тему SEO-оптимизации сайта КПК и затронули еще много интересных вопросов.

А чтобы быть в курсе трендов финансового рынка России в целом, можно почитать проект «Основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на период 2019–2021 годов»Банка России (осторожно, в документе более ста страниц и ни слова о кредитной кооперации).

Что послушать?

Еще можно присоединиться к циклу вебинаров о профессиональном управлении деятельностью КПК. Впереди вебинары о бухгалтерском и налоговом учете в кредитных кооперативах, об управлении займами и сбережениями КПК, об управлении рисками.

А чтобы разобраться со сложными долгами и трудностями взыскания в рамках исполнительного производства, записывайтесь на курс Алексея Шарона.

Новости кредитной кооперации. 22 октября 2018

Итоги обсуждения. Банк России подвел итоги общественных консультаций по вопросам доклада «Совершенствование регулирования деятельности субъектов микрофинансового рынка». Представители кредитной кооперации, в частности, предложили упростить порядок отчетности для КПК с количеством пайщиков до 500 человек, штатом сотрудников до 5-6 человек, отсутствием структурных подразделений и филиалов, осуществляющих деятельность в 1-2 регионах.

Новый номер «ВКК». В свежем выпуске журнала разобрались с новыми требованиями к КПК по противодействию ФРОМУ, обобщили судебную практику по оспариванию договоров займа по безденежности, узнали, как исключать данные об учредителях КПК из ЕГРЮЛ, продолжили тему SEO-оптимизации сайта КПК и затронули еще много интересных вопросов. Если еще не выписывать журнал, присоединяйтесь.

Повышаем квалификацию. С 23 октября по 8 ноября проводим 6 вебинаров, посвященных профессиональному управлению деятельностью КПК. Курс будет полезен и тем, кто недавно пришел в кредитную кооперацию, и тем, кто хочет обновить свои знания. Кстати, участие в трех или шести вебинарах выгоднее, чем в одном.

Новости кредитной кооперации. 15 октября 2018

Коллеги, с Днем российской кредитной кооперации! 

Желаем стабильного развития, верных пайщиков и взаимопонимания с регулятором. И не забудьте 18 октября отметить еще и Международный день кредитных союзов. Поздравляем!

Теперь немного новостей одной строкой

Переход на ЕПС, возможно, перенесут на 2022 год.
Михаил Мамута вошел в состав Совета директоров Банка России.
Развитие кредитных кооперативов вошло в список мероприятий дорожной карты Банка России по развитию финансирования субъектов МСП.

И про вебинары

Завтра, 16 октября, вебинар Виктории Тагировой о формировании финансового результата КПК в соответствии с ОСБУ.
А с 23 октября по 8 ноября состоится цикл вебинаров «Профессиональное управление деятельностью КПК».

Новости кредитной кооперации. 8 октября 2018

Почитать

Банк России разъяснил, по каким критериям банки могут распознавать несанкционированную клиентом операцию и блокировать счет. Информация пригодится, если у вас есть счет в банке.

Мы узнали, что спустя полтора месяца только 68 из 354 КПК – бывших членов «Союзмикрофинанс» вступили в другое СРО. О том, какие СРО оказались наиболее востребованными, и о текущем распределении КПК по саморегулируемыми организациям читайте здесь. А если ваш КПК- бывший член «Союзмикрофинанс», и вы до сих пор не знаете, что делать, то наши карточки в помощь.

И немного статистики по ипотечному рынку за летние месяцы от регулятора: средние ставки, объемы выданных кредитов, сумма задолженности. Информация пригодится, если вы выдаете ипотечные займы.

Пообщаться

В нашей новой группе на Фейсбуке для обмена опытом коллег «Ответы кредитной кооперации» обсуждаем лайфхаки по борьбе с бездействием судебных приставов. Присоединяйтесь к беседе!

А с 10 по 12 октября в Алуште будем много говорить о взаимодействии с пайщиками, поддержании их лояльности, формировании имиджа КПК и т.п. Регистрация на отраслевую конференцию по маркетингу уже закрыта, поэтому, если вы не с нами, заглядывайте на Фейсбук. Будем слать привет с бархатного моря.

Поучиться

На вебинаре 16 октября Виктория Тагирова расскажет о формировании финансового результата КПК в соответствии с ЕПС и ОСБУ, а с 23 октября по 8 ноября пройдет цикл из 6 вебинаров «Профессиональное управление деятельностью КПК».

Не забудьте, что до 15 октября можно приобрести праздничный микс вебинаров по приятной цене.

А 10 октября в Москве состоится MFO RUSSIA FORUM 2018, организованный СРО «МиР».В рамках мероприятия запланирован полуторачасовой мастер-класс по вопросам перехода на ЕПС для МФК и МКК от замдиректора Департамента регулирования бухгалтерского учета Банка России.

Новости кредитной кооперации. 1 октября 2018

Прорыв месяца. Уже второй месяц подряд существенно снижается количество жалоб на КПК, поступивших в Банк России. В июле их стало на 38% меньше, в августе – на 51%. (Ура!) Только несмотря на это с финомбудсменом все равно придется сотрудничать. (Увы.)

Цифра месяца. 33 КПК стали членами других СРО по данным госреестра Банка России на 21.09.2018 г. после лишения «Союзмикрофинанс» статуса саморегулируемой организации. Еще 322 кооператива пока находятся вне системы СРО. (Ого!)

Праздники месяца. Отпразднуем сразу два профессиональных праздника: 15 октября – День российской кредитной кооперации, а 18 октября- Международный день кредитных союзов (отмечается уже 70-й год подряд!). Российская Лига кредитных союзов адаптировала праздничный плакат WOCCU – скачивайте и используйте для мероприятий с пайщиками.

В честь предстоящего праздника, только до 15 октября, вы можете приобрести вебинары Учебного центра Лиги КС со скидкой!В акции участвуют видеозаписи: «Учетная политика КПК в соответствии с ОСБУ» (2 вебинара), «Шпаргалка для бухгалтера КПК: что нового в учете и налогах», «Новые обязанности КПК в сфере противодействия ФРОМУ». 

Событие месяца. Мы много говорим о том, что интересного будет на отраслевой конференции по маркетингу с 10 по 12 октября в Алуште. И вот новость: в программу конференции мы включили важный мастер-класс по эффективному общению с пайщиками, управлению конфликтами и работе с возражениями от сертифицированного бизнес-тренера международного класса Татьяны Мирошниковой. Вы еще не собираетесь в Крым? Скорее меняйте свои планы :)

Переход года. До ЕПС остался один квартал, продолжаем подготовку кадров. 16 октября на вебинаре с Викторией Тагировой рассмотрим и разберем вопросы формирования финансового результата деятельности КПКв соответствии с ОСБУ. Можете заранее присылать свои вопросы.

Новости кредитной кооперации. 24 сентября 2018

В обход банков. Банк России подготовил проект указания, благодаря которому КПК и сельхозкооперативы смогут выдавать займы до 100 000 руб. в одни руки наличными из кассы. Пока документ проходит стадию публичного обсуждения. Кстати, почитать мнение коллег по этому поводу и высказать свое можно в нашей новой группе по обмену опытом КПК на Фейсбуке – «Ответы кредитной кооперации». Присоединяйтесь к диалогу!

Прямой эфир с Мамутой. Если интересуетесь защитой прав получателей финуслуг, а также деятельностью финомбудсмена, то смотрите 25 сентября в 17:00 прямой эфир с Михаилом Мамутой на странице Банка России в Фейсбуке. Можно будет задать свои вопросы.

Море, солнце, маркетинг! Уже 66 человек зарегистрировались на отраслевую конференцию по маркетингу, которая пройдет с 10 по 12 октября в Крыму. Кроме официальной части участников ждет морская вечеринка (отличный повод подружиться!). С нами коллеги из Новокузнецка, Тамбова, Вологды, Волгодонска, Чебоксар, Находки, Ставрополя, Томска, Петрозаводска, Юрги, Симферополя, Белебея, Кумертау, Амурска, Новосибирска, Первоуральска, Читы, Орла, Рубцовска, Челябинска, Якутска, Абакана, Краснодара, Волоколамска, Ульяновска, Екатеринбурга, Нижнего Новгорода, Тюмени, Советского, Жуковского, Санкт-Петербурга, Ростова-на-Дону и Москвы. Присоединяйтесь к нашей теплой компании.

Поговорим о ФРОМУ. Если до сих пор не знаете, как расшифровывается эта аббревиатура, то без лишних слов регистрируйтесь на вебинар Павла Смыслова, который состоится завтра, 25 сентября. Если ваш КПК уже предпринимает меры по противодействию финансированию распространения оружия массового уничтожения, вебинар все равно будет вам полезен.