Записи

115-ФЗ

Банк России изменяет требования к идентификации для НФО

4 октября Банк России опубликовал Указание №4105-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. №444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Положение дополняется рядом норм. Например, в случае проведения упрощенной идентификации клиента идентификация, в т.ч. упрощенная, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.

Читать/смотреть далее

115-ФЗ

ЦБ призвал банки не считать КПК и СКПК подозрительными

Регулятор опубликовал Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 N ИН-014-12/63 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента».

Читать/смотреть далее

Дмитрий Щеголихин

Что нового в N 115-ФЗ и сопутствующих обязанностях субъектов ПОД/ФТ

01 июля 2016 г. вступила в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон N 115-ФЗ). В частности, Федеральный закон от 29.12.2015 N 391-ФЗ внес изменения в положения статьи 6, определяющей перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю. Читать/смотреть далее

115-ФЗ

Юрлицам предстоит знать и хранить информацию о своих бенефициарах

Совет Федерации предложил одобрить в третьем чтении законопроект № 965365-6 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». Читать/смотреть далее

115-ФЗ

115-ФЗ: об опыте в сфере ПОД/ФТ, документах об обучении и совмещений функций

В «Вестнике Банка России» № 76 от 9 сентября 2015 г. опубликовано обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

Читать/смотреть далее

115-ФЗ

Куда направлять информацию о специальном должностном лице?

В информационном письме от 13.07.2015 №014-12-4/5910 «О направлении информации об ответственном сотруднике по ПОД/ФТ» Банк России обращает внимание, что направление информации о специальном должностном лице, ответственном за реализацию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, в структурное подразделение центрального аппарата Банка России предусмотрено только в случае, когда соответствующее структурное подразделение центрального аппарата Банка России осуществляет надзор и контроль за деятельностью некредитной финансовой организации (НФО). В иных случаях информация об ответственном сотруднике направляется в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее контроль и надзор за деятельностью НФО.

Письмо опубликовано на сайте регулятора.

Новости за неделю. 6 июля

6 июля. Пара новых законов, и у нас новый номер

За последнюю рабочую неделю депутаты Госдумы поработали неплохо. Принят и даже подписан президентом закон, вносящий изменения в № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». Кооперативы получили новые финансовые нормативы, а КПК «трехтысячники» попали под прямой контроль Банка России. События развились стремительно, и вот, пожалуйста, законопроект о саморегулируемых организаций на финансовых рынках принят в третьем чтении. А вот изменения в Налоговый кодекс по НДФЛ для пайщиков кредитных кооперативов, к сожалению, отложены до осени.

Единый план счетов. Банк России опубликовал дорожную карту по переходу на новый план счетов. Вплоть до конца 2017 г. расписаны мероприятия по внесению изменений в законодательство, разработке программного обеспечения, подготовке специалистов и утверждению отчётности.

Обобщение практики по № 115-ФЗ. В своем письме Банк России дал ответы на вопросы об обучении сотрудников  некредитных финансовых организаций и раскрыл ряд проблем идентификации клиентов.

А мы выпустили новый номер. Он уже готов отправиться в ваши почтовые ящики. В журнале, как всегда, много интересного: и про изменения в ГК РФ, и про персональные данные, и про маркетинг в кризис, и даже про леопардов!

Новости кредитной кооперации. 24 апреля 2017
Новости кредитной кооперации. 17 апреля 2017
Новости кредитной кооперации. 3 апреля 2017
Новости кредитной кооперации. 20 марта 2017
Новости кредитной кооперации. 13 марта 2017
Новости кредитной кооперации. 6 марта 2017
115-ФЗ

Банк России изменяет требования к идентификации для НФО

4 октября Банк России опубликовал Указание №4105-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. №444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Положение дополняется рядом норм. Например, в случае проведения упрощенной идентификации клиента идентификация, в т.ч. упрощенная, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.

Читать/смотреть далее

115-ФЗ

ЦБ призвал банки не считать КПК и СКПК подозрительными

Регулятор опубликовал Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 N ИН-014-12/63 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента».

Читать/смотреть далее

Дмитрий Щеголихин

Что нового в N 115-ФЗ и сопутствующих обязанностях субъектов ПОД/ФТ

01 июля 2016 г. вступила в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон N 115-ФЗ). В частности, Федеральный закон от 29.12.2015 N 391-ФЗ внес изменения в положения статьи 6, определяющей перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю. Читать/смотреть далее

115-ФЗ

Юрлицам предстоит знать и хранить информацию о своих бенефициарах

Совет Федерации предложил одобрить в третьем чтении законопроект № 965365-6 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». Читать/смотреть далее

115-ФЗ

115-ФЗ: об опыте в сфере ПОД/ФТ, документах об обучении и совмещений функций

В «Вестнике Банка России» № 76 от 9 сентября 2015 г. опубликовано обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

Читать/смотреть далее

115-ФЗ

Куда направлять информацию о специальном должностном лице?

В информационном письме от 13.07.2015 №014-12-4/5910 «О направлении информации об ответственном сотруднике по ПОД/ФТ» Банк России обращает внимание, что направление информации о специальном должностном лице, ответственном за реализацию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, в структурное подразделение центрального аппарата Банка России предусмотрено только в случае, когда соответствующее структурное подразделение центрального аппарата Банка России осуществляет надзор и контроль за деятельностью некредитной финансовой организации (НФО). В иных случаях информация об ответственном сотруднике направляется в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее контроль и надзор за деятельностью НФО.

Письмо опубликовано на сайте регулятора.

Новости за неделю. 6 июля

6 июля. Пара новых законов, и у нас новый номер

За последнюю рабочую неделю депутаты Госдумы поработали неплохо. Принят и даже подписан президентом закон, вносящий изменения в № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». Кооперативы получили новые финансовые нормативы, а КПК «трехтысячники» попали под прямой контроль Банка России. События развились стремительно, и вот, пожалуйста, законопроект о саморегулируемых организаций на финансовых рынках принят в третьем чтении. А вот изменения в Налоговый кодекс по НДФЛ для пайщиков кредитных кооперативов, к сожалению, отложены до осени.

Единый план счетов. Банк России опубликовал дорожную карту по переходу на новый план счетов. Вплоть до конца 2017 г. расписаны мероприятия по внесению изменений в законодательство, разработке программного обеспечения, подготовке специалистов и утверждению отчётности.

Обобщение практики по № 115-ФЗ. В своем письме Банк России дал ответы на вопросы об обучении сотрудников  некредитных финансовых организаций и раскрыл ряд проблем идентификации клиентов.

А мы выпустили новый номер. Он уже готов отправиться в ваши почтовые ящики. В журнале, как всегда, много интересного: и про изменения в ГК РФ, и про персональные данные, и про маркетинг в кризис, и даже про леопардов!

Новости кредитной кооперации. 24 апреля 2017
Новости кредитной кооперации. 17 апреля 2017
Новости кредитной кооперации. 3 апреля 2017
Новости кредитной кооперации. 20 марта 2017
Новости кредитной кооперации. 13 марта 2017
Новости кредитной кооперации. 6 марта 2017
115-ФЗ

Банк России об обучении сотрудников и идентификации клиентов согласно № 115-ФЗ

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 17.06.2015 № 12-1-10/1383

Обобщение практики применения федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России Читать/смотреть далее

Екатерина Самофалова

Нововведения по ПОД/ФТ

Главный экономист отдела разработки нормативных правовых актов Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Екатерина Самофалова рассказывает для наших читателей о нормативных актах в сфере ПОД/ФТ, принятых Банком России, подчеркивает, какие новеллы в них включены, а также объясняет, почему не все требования одинаковы для участников рынка кредитной кооперации.

Читать/смотреть далее

Банк России

О требованиях к подготовке и обучению кадров некредитных финансовых институтов согласно № 115-ФЗ

На едином портале раскрытия информации о подготовке нормативно-правовых актов опубликован проект Указания Банка России «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях». Читать/смотреть далее

Банк России

Банк России дал разъяснения для СКПК по некоторым положениям № 115-ФЗ

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка с учетом мнения Росфинмониторинга дал разъяснения по вопросам применения СКПК норм №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Вопросы и официальный ответ размещены на сайте РСО «Агроконтроль». Читать/смотреть далее

115-ФЗ

Внесены уточнения в № 115-ФЗ: изменилась сумма подконтрольной операции и ее содержание

Федеральным законом от 05.05.2014 № 110-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» вносятся уточнения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе в статью 6. Она устанавливает перечень операций, подлежащих обязательному контролю.

По просьбе Лиги кредитных союзов изменения прокомментировала эксперт Анна Ароновна Байтенова: Читать/смотреть далее