Записи

В июне 2020-го число банкротств физлиц выросло вдвое

В июне суды признали банкротами 11,5 тыс. россиян, включая индивидуальных предпринимателей. Это в 2,2 раза больше, чем годом ранее. Об этом пишет РБК со ссылкой на статистику Федресурса — Единого федерального реестра сведений о банкротстве.

Это рекордное количество рассмотренных за месяц дел о банкротстве с момента возникновения закона в 2015 году,
Всего за первое полугодие банкротами стали 42,7 тыс. человек. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года их количество выросло на 47%.

Всплеск банкротств в июне — следствие ограничений, введенных на фоне пандемии коронавируса, объясняет руководитель проекта «Федресурс» Алексей Юхнин:

«Суды в период ограничений с 19 марта по 11 мая редко рассматривали банкротные дела компаний и меньше, чем обычно, в отношении граждан. Уже в конце второго квартала, вернувшись к стандартному режиму работы, суды отчасти компенсировали недобор решений в предыдущие месяцы».

Высокие темпы роста личных банкротств сохранятся во второй половине года — и в итоге количество завершенных дел превысит показатели прошлого года в 1,8-2 раза, прогнозирует Юхнин.

В 2019 году в России суды признали финансового несостоятельными 69 тыс. человек.

/от
Исследование

Заемные отношения: тенденции апреля 2020 года

По данным НБКИ в апреле 2020 года средний размер микрозайма («займа до зарплаты» до 30 тыс. руб.) снизился на 5,3% по сравнению с мартом 2020 года и составил 7,65 тыс. руб. Это минимальное значение за прошедший год.

В апреле 2020 года средний размер задолженности на российского заемщика составил 308,6 тыс. руб. При этом по сравнению с «докарантинным» мартом 2020 года в апреле данный показатель сократился на 2,6%. Т.е. показатель снизился до уровня августа 2019 года.

/от
Исследование

Реструктуризация займов физлиц в банках и МФИ: статистика Банка России

С 20 марта по 20 мая 2020 г. микрофинансовые институты (МФИ) получили более 19 тыс. заявлений на реструктуризацию задолженности в соответствии с законом о «кредитных каникулах» и рекомендациями Банка России. Около 16 тыс. заявлений одобрено, часть заявлений находится на рассмотрении.

За два месяца банки получили 1,8 млн заявок на реструктуризацию. 60% рассмотренных заявлений удовлетворены. Еще 263,7 тыс. заемщиков обратились за «кредитными каникулами», удовлетворено 65,6% рассмотренных заявок.

Такие данные опубликовал Банк России в еженедельном аналитическом обзоре «Финансовый пульс» N7 от 22 мая 2020 г.

/от

Россияне становятся более финансово грамотными

В 2019 году Индекс финансовой грамотности россиян вырос на 2%. Таковы результаты исследования в рамках Проекта Минфина России и Всемирного банка «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации». В опросе приняли участие 85 000 человек.

Увеличилось и число россиян с высоким уровнем финансовой грамотности – до 12,4%. Средний уровень финансовой грамотности – у 46,8% населения, низкий – у 40,8%.

Наиболее финансово грамотные жители России – это мужчины и женщины в возрасте 30-45 лет, люди с высшим образованием, квалифицированные специалисты и руководители, люди в браке, воспитывающие 1-2 детей.

/от
Инфографика Банкротство КПК 2020

ИНФОГРАФИКА. Тенденции банкротств КПК

Мы проанализировали базу судебных дел о банкротстве кредитных кооперативов за последние пять лет, и узнали, какие тенденции остались, а что изменилось за эти годы

Инфографика Банкротство КПК 2020

Заявлений о банкротстве кредитных кооперативов стало в три раза больше, чем 5 лет назад. В 2014 году в суды поступило 29 заявлений о признании КПК банкротом, в 2015 году — 45 заявлений, в 2019 году — 88 заявлений.

В среднем каждый месяц 2019 года в российские суды поступало 7 заявлений о банкротстве кооперативов.

Что решают суды?

Сегодня российские суды рассматривают не менее 105 дел о банкротстве кредитных кооперативов, в том числе 4 дела, начатые в 2014 году, 9 дел, начатых в 2015 году.

В производстве находится 45 дел о банкротстве КПК, начатые в 2019 году. Из них в 18 кооперативах ввели наблюдение, в 18 — начали конкурсное производство. Для сравнения, в 2014 году открыли только 4 конкурсных производства, в 2015 году — 8.

В 2019 году каждое третье заявление привело к введению наблюдения или конкурсного производства в кооперативе. Суды возвратили 25 заявлений о банкротстве кредитных кооперативов, прекратили производство по 17 делам. Чаще всего суд прекращал производство по делу о банкротстве КПК из-за того, что у кооператива оказывалось недостаточно имущества для оплаты процедуры банкротства.

Кто истец?

Как и пять лет назад, главными инициаторами банкротств кредитных кооперативов выступают пайщики. 56 заявлений (67% от общего числа заявлений) подали именно физические лица. Каждое второе заявление физлица о банкротстве КПК приводит к введению наблюдения или конкурсного производства.

Банк России наращивает активность в процессе банкротства кредитных кооперативов. Если в 2014 и 2015 годах регулятор подал по одному заявлению в суд, то в 2019 году — 20. Каждое второе заявление Банка России о банкротстве КПК приводит к введению наблюдения или конкурсного производства.

В некоторых случаях инициатором дел о банкротстве выступают ФНС и сам кооператив.

Где банкрот?

За пять лет поменялась ситуация с регионами-лидерами по банкротству кредитных кооперативов. В 2014 — I полугодии 2016 года ими были Республика Татарстан, Ставропольский край, Волгоградская и Челябинская области. В 2019 году больше всего заявлений о банкротстве КПК подали в московские суды (25 заявлений), суды Краснодарского края (10 заявлений) и Свердловской области (4 заявления). Все дела о банкротстве кооперативов в регионах-лидерах инициировали физические лица.

Еще инфографика:

/от

В июне 2020-го число банкротств физлиц выросло вдвое

В июне суды признали банкротами 11,5 тыс. россиян, включая индивидуальных предпринимателей. Это в 2,2 раза больше, чем годом ранее. Об этом пишет РБК со ссылкой на статистику Федресурса — Единого федерального реестра сведений о банкротстве.

Это рекордное количество рассмотренных за месяц дел о банкротстве с момента возникновения закона в 2015 году,
Всего за первое полугодие банкротами стали 42,7 тыс. человек. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года их количество выросло на 47%.

Всплеск банкротств в июне — следствие ограничений, введенных на фоне пандемии коронавируса, объясняет руководитель проекта «Федресурс» Алексей Юхнин:

«Суды в период ограничений с 19 марта по 11 мая редко рассматривали банкротные дела компаний и меньше, чем обычно, в отношении граждан. Уже в конце второго квартала, вернувшись к стандартному режиму работы, суды отчасти компенсировали недобор решений в предыдущие месяцы».

Высокие темпы роста личных банкротств сохранятся во второй половине года — и в итоге количество завершенных дел превысит показатели прошлого года в 1,8-2 раза, прогнозирует Юхнин.

В 2019 году в России суды признали финансового несостоятельными 69 тыс. человек.

/от
Исследование

Заемные отношения: тенденции апреля 2020 года

По данным НБКИ в апреле 2020 года средний размер микрозайма («займа до зарплаты» до 30 тыс. руб.) снизился на 5,3% по сравнению с мартом 2020 года и составил 7,65 тыс. руб. Это минимальное значение за прошедший год.

В апреле 2020 года средний размер задолженности на российского заемщика составил 308,6 тыс. руб. При этом по сравнению с «докарантинным» мартом 2020 года в апреле данный показатель сократился на 2,6%. Т.е. показатель снизился до уровня августа 2019 года.

/от
Исследование

Реструктуризация займов физлиц в банках и МФИ: статистика Банка России

С 20 марта по 20 мая 2020 г. микрофинансовые институты (МФИ) получили более 19 тыс. заявлений на реструктуризацию задолженности в соответствии с законом о «кредитных каникулах» и рекомендациями Банка России. Около 16 тыс. заявлений одобрено, часть заявлений находится на рассмотрении.

За два месяца банки получили 1,8 млн заявок на реструктуризацию. 60% рассмотренных заявлений удовлетворены. Еще 263,7 тыс. заемщиков обратились за «кредитными каникулами», удовлетворено 65,6% рассмотренных заявок.

Такие данные опубликовал Банк России в еженедельном аналитическом обзоре «Финансовый пульс» N7 от 22 мая 2020 г.

/от

Россияне становятся более финансово грамотными

В 2019 году Индекс финансовой грамотности россиян вырос на 2%. Таковы результаты исследования в рамках Проекта Минфина России и Всемирного банка «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации». В опросе приняли участие 85 000 человек.

Увеличилось и число россиян с высоким уровнем финансовой грамотности – до 12,4%. Средний уровень финансовой грамотности – у 46,8% населения, низкий – у 40,8%.

Наиболее финансово грамотные жители России – это мужчины и женщины в возрасте 30-45 лет, люди с высшим образованием, квалифицированные специалисты и руководители, люди в браке, воспитывающие 1-2 детей.

/от
Инфографика Банкротство КПК 2020

ИНФОГРАФИКА. Тенденции банкротств КПК

Мы проанализировали базу судебных дел о банкротстве кредитных кооперативов за последние пять лет, и узнали, какие тенденции остались, а что изменилось за эти годы

Инфографика Банкротство КПК 2020

Заявлений о банкротстве кредитных кооперативов стало в три раза больше, чем 5 лет назад. В 2014 году в суды поступило 29 заявлений о признании КПК банкротом, в 2015 году — 45 заявлений, в 2019 году — 88 заявлений.

В среднем каждый месяц 2019 года в российские суды поступало 7 заявлений о банкротстве кооперативов.

Что решают суды?

Сегодня российские суды рассматривают не менее 105 дел о банкротстве кредитных кооперативов, в том числе 4 дела, начатые в 2014 году, 9 дел, начатых в 2015 году.

В производстве находится 45 дел о банкротстве КПК, начатые в 2019 году. Из них в 18 кооперативах ввели наблюдение, в 18 — начали конкурсное производство. Для сравнения, в 2014 году открыли только 4 конкурсных производства, в 2015 году — 8.

В 2019 году каждое третье заявление привело к введению наблюдения или конкурсного производства в кооперативе. Суды возвратили 25 заявлений о банкротстве кредитных кооперативов, прекратили производство по 17 делам. Чаще всего суд прекращал производство по делу о банкротстве КПК из-за того, что у кооператива оказывалось недостаточно имущества для оплаты процедуры банкротства.

Кто истец?

Как и пять лет назад, главными инициаторами банкротств кредитных кооперативов выступают пайщики. 56 заявлений (67% от общего числа заявлений) подали именно физические лица. Каждое второе заявление физлица о банкротстве КПК приводит к введению наблюдения или конкурсного производства.

Банк России наращивает активность в процессе банкротства кредитных кооперативов. Если в 2014 и 2015 годах регулятор подал по одному заявлению в суд, то в 2019 году — 20. Каждое второе заявление Банка России о банкротстве КПК приводит к введению наблюдения или конкурсного производства.

В некоторых случаях инициатором дел о банкротстве выступают ФНС и сам кооператив.

Где банкрот?

За пять лет поменялась ситуация с регионами-лидерами по банкротству кредитных кооперативов. В 2014 — I полугодии 2016 года ими были Республика Татарстан, Ставропольский край, Волгоградская и Челябинская области. В 2019 году больше всего заявлений о банкротстве КПК подали в московские суды (25 заявлений), суды Краснодарского края (10 заявлений) и Свердловской области (4 заявления). Все дела о банкротстве кооперативов в регионах-лидерах инициировали физические лица.

Еще инфографика:

/от
Исследование

Реструктуризация или «кредитные каникулы»: что выбирают заемщики?

8 мая Банк России опубликовал еженедельный аналитический обзор «Финансовый пульс». В документе есть статистика по количеству обращений граждан за реструктуризацией и кредитными каникулами.

На 6 мая физические лица подали в банки 1,4 млн заявок на реструктуризацию – это примерно на 400 тыс. больше, чем на 22 апреля. Банки удовлетворили 741,4 тыс. заявлений о реструктуризации кредитов, отказали – по 525,7 тыс. заявлений.

За «кредитными каникулами» по Федеральному закону N 106‑ФЗ обратились 210 тыс. заемщиков. Банки удовлетворили 63% рассмотренных заявок. Самый высокий уровень одобрения заявок на «кредитные каникулы»  — по ипотеке (80%), самый низкий —  по автокредитам (20%).

В МФО за реструктуризацией и «кредитными каникулами» обратились около 15 тыс. физлиц. Положительное решение принимается более чем в 90% случаев.

На пресс-конференции 8 мая Председатель Банка России Эльвира Набиуллина рассказала об эффективности «каникул» для сохранения платежеспособности заемщиков. По ее словам, 76% заемщиков, завершивших «ипотечные каникулы» по Федеральному закону N 353-ФЗ, смогли вернуться в график платежей.

«То есть механизм передышки для граждан действительно работает, не создает «плохие долги», а наоборот, их предотвращает», – отметила Набиуллина.

 

/от
Инфографика КПК в соцсетях

ИНФОГРАФИКА. КПК в соцсетях

Инфографика КПК в соцсетях

Мы решили посмотреть, насколько активно кредитные кооперативы используют социальные сети для общения со своими пайщиками, рассказывают о своей деятельности, продуктах, акциях, изучили портрет пайщиков и их активность на страницах кооперативов, и сравнили результаты с итогами аналогичного исследования, проведенного нами в 2014 году.

 

 

Читать далее

/от
Инфографика сайт КПК сайт

ИНФОГРАФИКА. КПК в Интернете

Мы собрали базу сайтов кредитных кооперативов, соотнесли их с госреестром КПК Банка России и получили интересную статистику о присутствии кредитных кооперативов во всемирной паутине.

Инфографика сайт КПК сайт

 

Читать далее

/от
Базовый стандарт

Банк России опубликовал индикаторы финансовой доступности за 2018 год

3 сентября 2019 года Банк России опубликовал индикаторы финансовой доступности за 2018 год (по результатам замера 2019 года) и аналитическую справку к ним. В документах видны некоторые тенденции развития финансового рынка.

По данным регулятора задолженность населения по основному долгу по кредитам / займам в кредитных организациях и НФО (МФО, КПК, СКПК, ломбардах) за год выросла на 22,5% и составила 15 114 млрд руб.

За год выросла доля взрослого населения, довольного работой КПК и СКПК (+4% и +3,4% соответственно), а также доля населения, удовлетворенного оказанием заемных и сберегательных услуг в кредитных кооперативах.

/от
Инфографика СКПК 2018

ИНФОГРАФИКА. Итоги 2018 года. Число СКПК снижается пять лет подряд

 

Инфографика СКПК 2018

Исходя из данных Банка России, в государственный реестр сельскохозяйственных кредитных кооперативов на 9 января 2019 г. вошло 784 действующих СКПК, 17 из них — сельхозкооперативы второго уровня.

По сравнению с данными на начало года, объем сектора сократился на 17,5% (темп выхода СКПК с рынка замедлился по сравнению с прошлым годом, тогда количество сельхозкооперативов сократилось на 21%). В январе 2018 года в госреестр Банка России входил 951 СКПК. При этом число сельхозкооперативов второго уровня осталось на уровне прошлого года.

Как и в прошлые годы лидерами по числу сельхозкооперативов остаются девять регионов, на долю которых из года в год приходится все большая доля рынка. Если по итогам

2017 года регионы-лидеры объединяли 65,4% участника, то по итогам 2018 года — 72,6% сектора. Иерархия регионов осталась практически без изменений.

За последний год количество сельхозкооперативов уменьшилось во всех регионах-лидерах, кроме Липецкой (+6 КПК) и Тюменской (0) областей. Второй год подряд самые серьезные сокращения происходят в Республике Саха (Якутия) — на 30 СКПК. В Забайкальском крае стало на 10 сельхозкооперативов меньше, в Ростовской области — на 7, в Краснодарском крае — на 5, в Волгоградской области и Чувашской Республике — на 3, в Кировской области — на 1.

В 2018 году появилось 12 новых сельхозкооперативов. Это в два раза меньше, чем в 2017 году. Лидером по созданию новых сельхозкооперативов традиционно стала Липецкая область (+10).

Исходя из данных Банка России, в 2018 году прекратили свою деятельность 167 сельхозкооперативов, еще 216 СКПК находятся в процессе ликвидации. Большинство сельхозкооперативов, покинувших сектор в 2018 году, осуществляли свою деятельность более десяти лет.

Тем не менее, продолжили работу 32 СКПК, которым 18 и более лет, 293 СКПК в возрасте 11–17 лет, 89 СКПК в возрасте 7–10 лет и 333 кооператива в возрасте 2–6 лет.

Наибольшее количество ликвидированных сельхозкооперативов пришлось на Республику Саха (Якутия) (-23 СКПК), Калужскую (-20 СКПК) и Оренбургскую (-11 СКПК) области.

 

Еще инфографика:

/от
ИНФОГРАФИКА КПК Итоги 2018

ИНФОГРАФИКА. Итоги 2018 года. Как изменилась членская база СРО КПК

ИНФОГРАФИКА КПК Итоги 2018

Читать далее

/от