Записи

Инфографика Малые КПК

ИНФОГРАФИКА. Структура сектора: малые КПК

Мы собрали и проанализировали данные девяти саморегулируемых организаций о некрупных кооперативах, объединяющих менее 200 членов, с количеством сотрудников менее двух и активами менее 15 млн руб.

Инфографика Малые КПК

По данным саморегулируемых организаций на 30.04.2017 г. в СРО состоят 1489 кредитных кооперативов, при этом оказалось, что 758 из них (51%) имеют активы менее 15 млн руб. Почти половина легально работающих кооперативов — 758 КПК или 47% — объединяют не более 200 пайщиков. Штат не более двух сотрудников имеют 590 КПК (40%). Таким образом, как минимум каждый второй кооператив, состоящий в СРО, можно назвать небольшим.

Больше всего небольших кооперативов состоят в СРО «Союзмикрофинанс»: 235 КПК (31% от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) с активами менее 15 млн руб., 256 КПК (37%) с числом членов менее 200, а также 218 КПК (37%) с числом сотрудников менее двух.

Лидерами по количеству кооперативов с активами менее 15 млн руб. также стали СРО «Народные кассы — Союзсберзайм» (91 КПК или 12% от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) и СРО «Кооперативные финансы» (87 КПК или 11%).

Лидерами по количеству кооперативов с числом членов менее 200 также стали СРО «Губернское кредитное содружество» (86 КПК или 12 % от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) и СРО «Опора кооперации» (78 КПК или 11%).

Лидерами по количеству кооперативов с числом сотрудников менее двух стали СРО «Народные кассы — Союзсберзайм» (79 КПК или 13% от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) и СРО «Кооперативные финансы»
(76 КПК или 13%).

Отметим, что три параметра, по которым сравнивались кооперативы, оказались не взаимосвязанными. Например, в СРО «НОКК» состоят 23 КПК с активами менее 15 млн руб., лишь 9 КПК с количеством сотрудников менее двух и ни одного кооператива с числом членов менее 200.

Все 72 кооператива, входящие в СРО «Центральное кредитное объединение», имеют штат сотрудников менее двух, при
этом активы менее 15 млн руб. лишь у 59 КПК, а объединяют менее 200 пайщиков только 16 кооперативов.

Вышеприведенная статистика наглядно показывает структуру сектора кредитной кооперации и долю небольших КПК, для которых тяжела административная нагрузка и натиск регуляторных требований, а расходы на соблюдение ограничений, связанных с операциями с денежными средствами, и переход на единый план счетов и ОСБУ и вовсе могут оказаться неподъемными.

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК
Инфографика Малые КПК

ИНФОГРАФИКА. Структура сектора: малые КПК

Мы собрали и проанализировали данные девяти саморегулируемых организаций о некрупных кооперативах, объединяющих менее 200 членов, с количеством сотрудников менее двух и активами менее 15 млн руб.

Инфографика Малые КПК

По данным саморегулируемых организаций на 30.04.2017 г. в СРО состоят 1489 кредитных кооперативов, при этом оказалось, что 758 из них (51%) имеют активы менее 15 млн руб. Почти половина легально работающих кооперативов — 758 КПК или 47% — объединяют не более 200 пайщиков. Штат не более двух сотрудников имеют 590 КПК (40%). Таким образом, как минимум каждый второй кооператив, состоящий в СРО, можно назвать небольшим.

Больше всего небольших кооперативов состоят в СРО «Союзмикрофинанс»: 235 КПК (31% от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) с активами менее 15 млн руб., 256 КПК (37%) с числом членов менее 200, а также 218 КПК (37%) с числом сотрудников менее двух.

Лидерами по количеству кооперативов с активами менее 15 млн руб. также стали СРО «Народные кассы — Союзсберзайм» (91 КПК или 12% от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) и СРО «Кооперативные финансы» (87 КПК или 11%).

Лидерами по количеству кооперативов с числом членов менее 200 также стали СРО «Губернское кредитное содружество» (86 КПК или 12 % от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) и СРО «Опора кооперации» (78 КПК или 11%).

Лидерами по количеству кооперативов с числом сотрудников менее двух стали СРО «Народные кассы — Союзсберзайм» (79 КПК или 13% от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) и СРО «Кооперативные финансы»
(76 КПК или 13%).

Отметим, что три параметра, по которым сравнивались кооперативы, оказались не взаимосвязанными. Например, в СРО «НОКК» состоят 23 КПК с активами менее 15 млн руб., лишь 9 КПК с количеством сотрудников менее двух и ни одного кооператива с числом членов менее 200.

Все 72 кооператива, входящие в СРО «Центральное кредитное объединение», имеют штат сотрудников менее двух, при
этом активы менее 15 млн руб. лишь у 59 КПК, а объединяют менее 200 пайщиков только 16 кооперативов.

Вышеприведенная статистика наглядно показывает структуру сектора кредитной кооперации и долю небольших КПК, для которых тяжела административная нагрузка и натиск регуляторных требований, а расходы на соблюдение ограничений, связанных с операциями с денежными средствами, и переход на единый план счетов и ОСБУ и вовсе могут оказаться неподъемными.

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК
Инфографика КПК 3000

ИНФОГРАФИКА. Кооперативы-трехтысячники

Мы проанализировали реестр кредитных потребительских кооперативов Банка России от 20.04.2017 г. и выяснили, как много кооперативов с числом членов более 3000 работают на территории России, в каких регионах они сосредоточены, и какие саморегулируемые организации предпочитают.

Инфографика КПК 3000

Согласно данным Банка России на 20.04.2017 г., ведут деятельность 40 кредитных кооперативов, число членов которых превышает 3000, что составляет 1,9% от общего числа действующих на эту дату КПК и 2,3% от общего количества кооперативов, состоящих в СРО. Еще один кооператив находится в стадии ликвидации.

Все действующие кооперативы-трехтысячники работают более 6 лет, причем наибольшее количество кооперативов было создано в 2003 — 2005-м и 2010 годах. Примечательно, что из четырех действующих кооперативов-ветеранов движения (созданных в 1993 г.) три КПК объединяют более 3000 пайщиков.

Регионом-лидером по концентрации кредитных кооперативов с числом членов более 3000 стала Кемеровская область — на ее территории осуществляют деятельность сразу пять кооперативов. По четыре КПК работают в Удмуртской Республике и Хабаровском крае, по три — в Новгородской и Волгоградской областях.

Кооперативы-трехтысячники также располагаются на территории Республик Чувашия, Марий Эл, Карелия, Коми, Башкортостан, Ханты-Мансийского Автономного округа, Тюменской, Томской, Свердловской, Ростовской, Нижегородской, Костромской, Иркутской областей, Алтайского края, Санкт-Петербурга и Москвы.

Все кооперативы-трехтысячники состоят в саморегулируемых организациях. Наибольшей популярностью пользуются СРО «Кооперативные финансы» (9 КПК с числом членов более 3000) и «Национальное объединение кредитных кооперативов» (8 КПК). В «Межрегиональный союз кредитных кооперативов» входят 5 кооперативов-трехтысячников, в «Губернское кредитное содружество» — 4, в «Народные кассы-Союзсберзайм», «Союзмикрофинанс», «Центральное кредитное объединение» и «Содействие» — по 3 КПК, в «Опору кооперации» — 2.

Если проанализировать сайты кредитных кооперативов, можно заметить, что 5% от общего числа кооперативов-трехтысячников (2 КПК) имеют только один офис, 35% (14 КПК) — от 2 до 10 офисов, 35% (14 КПК) — от 11 до 40 офисов, 7,5% (3 КПК) представлены более чем 40 офисами. При этом подавляющее большинство кооперативов осуществляют деятельность на территории всего одного региона — 45% от общего числа КПК с числом членов более 3000 (18 кооперативов), 30% (12 КПК) — на территории двух или трех регионов, 7,5% (3 КПК) — на территории четырех и пяти регионов.

Интересно, что, несмотря на масштаб деятельности, пять кооперативов не имеют собственного сайта, а еще два КПК делят общий сайт с другим кооперативом.

К сожалению, КПК не разглашают на сайтах информацию о величине своих активов. Однако, если проанализировать данные СРО «Кооперативные финансы», предоставленные журналу, можно увидеть, что большое количество членов далеко не всегда говорит о величине кооператива. Так, только 5 КПК-трехтысячников из девяти, входящих в СРО «Кооперативные финансы», имеют активы более 200 млн рублей. Еще 10 КПК с такой же величиной активов объединяют менее 3000 членов.

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК
ПО для КПК

Сравниваем ПО для ЕПС на платформе 1С

Чем интересна статья: автор составил первый аналитический обзор программ для бухгалтерского учета микрофинансовых организаций и кредитных кооперативов на платформе 1С по ЕПС и ОСБУ, выделил общие тенденции их работы, отметил плюсы и минусы каждой из них

Читать/смотреть далее

отчетность кпк

Регулятор представил результаты ежегодного замера индикаторов финансовой доступности

Банк России провел третий ежегодный замер индикаторов финансовой доступности. Статистика показывает, что количество действующих офисов кредитных организаций в 2016 году сократилось на 8,7% (в 2015 году – на 11,2%, в 2014 году – на 4,1%). Уменьшилось и количество банкоматов кредитных организаций с функцией выдачи и/или приема наличных денег с использованием платежных карт (на 2,6%), а также количество банкоматов с функцией приема наличных денег без использования платежных карт (на 5,7%).

Пресс-служба Банка России подчеркивает, что в связи с этим дополнительную значимость для малых городов и сельской местности, где проникновение дистанционных финансовых услуг пока не так велико, приобретает деятельность некредитных финансовых организаций, таких как кредитные кооперативы и МФО.

Замер 2017 г. показывает, что данный сегмент населения чаще пользуется займами в некредитных финансовых организациях, чем население в целом по стране (6,9 и 5,7% соответственно).

Стоит отметить, что, по данным замеров, последовательно снижается уровень недоверия населения к финансовым организациям. Так, доля населения, испытывающего недоверие к любым финансовым организациям, уменьшилась с 4% в 2016 г. до 2,9% в 2017 г. (в 2015 году данный индикатор был равен 11,9%).

Тепловая карта КПК
, ,

«Тепловая» карта кредитных потребительских кооперативов в России

Распространненность кооперативного движения России можно показать пайщикам наглядно, в виде плаката! Делимся с вами “тепловой” картой КПК, которую мы подготовили для одного из прошлых выпусков журнала ВКК. Файл в формате А3 – подходит для типографской печати. Читать/смотреть далее

ИНФОГРАФИКА КПК Итоги 2016
,

ИНФОГРАФИКА. Итоги 2016 года. Как изменилась членская база СРО КПК

ИНФОГРАФИКА КПК Итоги 2016

Если посмотреть на число членов кредитных кооперативов в саморегулируемых организациях, то можно сказать, что объем сектора сократился с 1625 КПК в 2015 году до 1452 КПК в 2016 году. Это во многом связано с сокращением количества юридических лиц, зарегистрированных в качестве кредитных кооперативов. За
год их количество уменьшилось на 416 и составило 3058 КПК. То есть более половины участников сектора по-прежнему не являются членами ни одной СРО.

Государственный реестр кредитных кооперативов Банка России содержит данные о кооперативах, созданных с 1993 по 2016 годы. Согласно данным регулятора сейчас в секторе работают 340 КПК старше 10 лет, в том числе 15 кооперативов, уже отпраздновавших двадцатилетие. Ветеранами кооперативного движения являются КПК «КС «Алтея», КПК «КСП «ЭКПА», КПКГ «Юргинский машиностроитель» и КПКГ «Кредо».
Лидерами по количеству созданных и действующих до сих пор КПК стали: 2011 год — 182 КПК, 2010 год —
166 КПК и 2015 год — 133 КПК.

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК

ИНФОГРАФИКА. Итоги 2016 года. СКПК стало меньше почти на треть

Инфографика СКПК итоги 2016

Исходя из данных Банка России, в государственный реестр сельскохозяйственных кредитных кооперативов на 27 января 2017 г. вошли 1206 действующих СКПК, 9 из них — сельхозкооперативы второго уровня.

По сравнению с данными за прошлый год объем сектора сократился практически на треть (-29,6%). На 5 февраля 2016 г. в перечень сельскохозяйственных кооперативов Банка России входило 1714 СКПК. При этом из 33 сельхозкооперативов второго уровня, зарегистрированных в 2015 году, продолжили свою деятельность в 2016 году лишь 9 СКПК (один из них создан в 2016 году).

Как и в прошлые годы, лидерами по числу сельхозкооперативов остаются 9 регионов, на долю которых приходится 57,7% участников сектора. Однако внутри произошло перераспределение. В число лидеров вошла Тюменская область, а Пензенская область и Республика Татарстан ослабили свои позиции.

За последний год количество сельхозкооперативов уменьшилось во всех регионах-лидерах. В Республике
Саха (Якутия) произошло сокращение на 73 СКПК, в Волгоградской области — на 21, в Кировской области — на 17, в Ростовской области — на 16, в Забайкальском крае — на 13, в Калужской области — 12, в Краснодарском крае — на 11, в Липецкой области — на 1.

В 2016 году появилось 34 новых сельхозкооператива, в том числе один СКПК второго уровня. При этом лидером по созданию новых сельхозкооперативов стала Липецкая область (+16).

Исходя из данных Банка России, в 2016 году сектор сельхозкооперации уменьшился на 542 СКПК. Из них 194
СКПК находятся в процессе ликвидации, 167 исключено из ЕГРЮЛ на основании п. 2 ст. 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 г. N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», 81 сельхозкооператив ликвидирован (в том числе 7 — вследствие банкротства, 2 — по решению суда), в отношении 62 СКПК принято решение о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ, 10 — прекратило деятельность в процессе реорганизации.

Большинство сельхозкооперативов, покинувших сектор в 2016 году, осуществляли свою деятельность пять и более лет. Тем не менее, продолжили работу 50 СКПК, которым более 15 лет, 576 СКПК в возрасте 9–15 лет, 186 СКПК в возрасте 5–8 лет.

Наибольшее количество ликвидированных сельхозкооперативов пришлось на Республику Саха (Якутия) —
10 СКПК и Пензенскую область — 8 СКПК.

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК
Инфографика. Банкротство КПК и СКПК

ИНФОГРАФИКА. Банкротство КПК и СКПК

Последние два года выдались финансово тяжелыми как для жителей России, так и для юридических лиц, работающих на территории РФ. Снижение платежеспособности заемщиков и падение доходности кредитных кооперативов отразилось на устойчивости некоторых КПК и СКПК. Мы проанализировали, как в связи с этим изменилось количество и качество дел о банкротстве кооперативов.

Инфографика. Банкротство КПК и СКПК

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК
Инфографика Финансовая доступность

ИНФОГРАФИКА. Отношения с пайщиками

Инфографика Финансовая доступность

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК
Инфографика. Дети и финансы

ИНФОГРАФИКА. Дети и финансы

Инфографика. Дети и финансы

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК
Инфографика финансовая грамотность

ИНФОГРАФИКА. Финансовая грамотность

Инфографика. Финансовая грамотность

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК
отчетность кпк

Уменьшилось количество людей, не доверяющих КПК

Банк России опубликовал итоги второго ежегодного замера индикаторов финансовой доступности, оценил итоги 2015 г. и сравнил их с показателями за 2014 г. Читать/смотреть далее