Записи

отчетность кпк

Финдоступность кредитных кооперативов в 2016 г.: анализ Банка России

Банк России опубликовал данные второго ежегодного Обзора состояния финансовой доступности. Выяснилось, что в 2016 г. уменьшилось количество кредитных кооперативов  – на 12,6%, ломбардов – на 11,9%. Количество КПК, состоящих в саморегулируемых организациях КПК, сократилось на 8,7%, а сельскохозяйственных КПК – на 15,4%. Подробнее

ПО для КПК

ОПРОС: Купить или арендовать ПО для ЕПС?

Менее трех месяцев осталось до перехода кредитных кооперативов на единый план счетов и отраслевые стандарты бухучета, а, по оценкам IT-разработчиков, более половины сектора до сих пор не выбрали новый программный продукт.

Компания “Аудит-Эскорт”- разработчик программы “1С:Управление МФО и КПК” совместно с журналом “Вопросы кредитной кооперации” проводят опрос.

Всего два вопроса помогут неопределившимся КПК сделать правильный выбор!

Инфографика Малые КПК
,

ИНФОГРАФИКА. Структура сектора: малые КПК

Мы собрали и проанализировали данные девяти саморегулируемых организаций о некрупных кооперативах, объединяющих менее 200 членов, с количеством сотрудников менее двух и активами менее 15 млн руб.

Инфографика Малые КПК

По данным саморегулируемых организаций на 30.04.2017 г. в СРО состоят 1489 кредитных кооперативов, при этом оказалось, что 758 из них (51%) имеют активы менее 15 млн руб. Почти половина легально работающих кооперативов — 758 КПК или 47% — объединяют не более 200 пайщиков. Штат не более двух сотрудников имеют 590 КПК (40%). Таким образом, как минимум каждый второй кооператив, состоящий в СРО, можно назвать небольшим.

Больше всего небольших кооперативов состоят в СРО «Союзмикрофинанс»: 235 КПК (31% от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) с активами менее 15 млн руб., 256 КПК (37%) с числом членов менее 200, а также 218 КПК (37%) с числом сотрудников менее двух.

Лидерами по количеству кооперативов с активами менее 15 млн руб. также стали СРО «Народные кассы — Союзсберзайм» (91 КПК или 12% от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) и СРО «Кооперативные финансы» (87 КПК или 11%).

Лидерами по количеству кооперативов с числом членов менее 200 также стали СРО «Губернское кредитное содружество» (86 КПК или 12 % от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) и СРО «Опора кооперации» (78 КПК или 11%).

Лидерами по количеству кооперативов с числом сотрудников менее двух стали СРО «Народные кассы — Союзсберзайм» (79 КПК или 13% от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) и СРО «Кооперативные финансы»
(76 КПК или 13%).

Отметим, что три параметра, по которым сравнивались кооперативы, оказались не взаимосвязанными. Например, в СРО «НОКК» состоят 23 КПК с активами менее 15 млн руб., лишь 9 КПК с количеством сотрудников менее двух и ни одного кооператива с числом членов менее 200.

Все 72 кооператива, входящие в СРО «Центральное кредитное объединение», имеют штат сотрудников менее двух, при
этом активы менее 15 млн руб. лишь у 59 КПК, а объединяют менее 200 пайщиков только 16 кооперативов.

Вышеприведенная статистика наглядно показывает структуру сектора кредитной кооперации и долю небольших КПК, для которых тяжела административная нагрузка и натиск регуляторных требований, а расходы на соблюдение ограничений, связанных с операциями с денежными средствами, и переход на единый план счетов и ОСБУ и вовсе могут оказаться неподъемными.

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК
отчетность кпк

Финдоступность кредитных кооперативов в 2016 г.: анализ Банка России

Банк России опубликовал данные второго ежегодного Обзора состояния финансовой доступности. Выяснилось, что в 2016 г. уменьшилось количество кредитных кооперативов  – на 12,6%, ломбардов – на 11,9%. Количество КПК, состоящих в саморегулируемых организациях КПК, сократилось на 8,7%, а сельскохозяйственных КПК – на 15,4%. Подробнее

ПО для КПК

ОПРОС: Купить или арендовать ПО для ЕПС?

Менее трех месяцев осталось до перехода кредитных кооперативов на единый план счетов и отраслевые стандарты бухучета, а, по оценкам IT-разработчиков, более половины сектора до сих пор не выбрали новый программный продукт.

Компания “Аудит-Эскорт”- разработчик программы “1С:Управление МФО и КПК” совместно с журналом “Вопросы кредитной кооперации” проводят опрос.

Всего два вопроса помогут неопределившимся КПК сделать правильный выбор!

Инфографика Малые КПК
,

ИНФОГРАФИКА. Структура сектора: малые КПК

Мы собрали и проанализировали данные девяти саморегулируемых организаций о некрупных кооперативах, объединяющих менее 200 членов, с количеством сотрудников менее двух и активами менее 15 млн руб.

Инфографика Малые КПК

По данным саморегулируемых организаций на 30.04.2017 г. в СРО состоят 1489 кредитных кооперативов, при этом оказалось, что 758 из них (51%) имеют активы менее 15 млн руб. Почти половина легально работающих кооперативов — 758 КПК или 47% — объединяют не более 200 пайщиков. Штат не более двух сотрудников имеют 590 КПК (40%). Таким образом, как минимум каждый второй кооператив, состоящий в СРО, можно назвать небольшим.

Больше всего небольших кооперативов состоят в СРО «Союзмикрофинанс»: 235 КПК (31% от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) с активами менее 15 млн руб., 256 КПК (37%) с числом членов менее 200, а также 218 КПК (37%) с числом сотрудников менее двух.

Лидерами по количеству кооперативов с активами менее 15 млн руб. также стали СРО «Народные кассы — Союзсберзайм» (91 КПК или 12% от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) и СРО «Кооперативные финансы» (87 КПК или 11%).

Лидерами по количеству кооперативов с числом членов менее 200 также стали СРО «Губернское кредитное содружество» (86 КПК или 12 % от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) и СРО «Опора кооперации» (78 КПК или 11%).

Лидерами по количеству кооперативов с числом сотрудников менее двух стали СРО «Народные кассы — Союзсберзайм» (79 КПК или 13% от общего числа кооперативов, состоящих в саморегулируемых организациях) и СРО «Кооперативные финансы»
(76 КПК или 13%).

Отметим, что три параметра, по которым сравнивались кооперативы, оказались не взаимосвязанными. Например, в СРО «НОКК» состоят 23 КПК с активами менее 15 млн руб., лишь 9 КПК с количеством сотрудников менее двух и ни одного кооператива с числом членов менее 200.

Все 72 кооператива, входящие в СРО «Центральное кредитное объединение», имеют штат сотрудников менее двух, при
этом активы менее 15 млн руб. лишь у 59 КПК, а объединяют менее 200 пайщиков только 16 кооперативов.

Вышеприведенная статистика наглядно показывает структуру сектора кредитной кооперации и долю небольших КПК, для которых тяжела административная нагрузка и натиск регуляторных требований, а расходы на соблюдение ограничений, связанных с операциями с денежными средствами, и переход на единый план счетов и ОСБУ и вовсе могут оказаться неподъемными.

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК
Инфографика КПК 3000

ИНФОГРАФИКА. Кооперативы-трехтысячники

Мы проанализировали реестр кредитных потребительских кооперативов Банка России от 20.04.2017 г. и выяснили, как много кооперативов с числом членов более 3000 работают на территории России, в каких регионах они сосредоточены, и какие саморегулируемые организации предпочитают.

Инфографика КПК 3000

Согласно данным Банка России на 20.04.2017 г., ведут деятельность 40 кредитных кооперативов, число членов которых превышает 3000, что составляет 1,9% от общего числа действующих на эту дату КПК и 2,3% от общего количества кооперативов, состоящих в СРО. Еще один кооператив находится в стадии ликвидации.

Все действующие кооперативы-трехтысячники работают более 6 лет, причем наибольшее количество кооперативов было создано в 2003 — 2005-м и 2010 годах. Примечательно, что из четырех действующих кооперативов-ветеранов движения (созданных в 1993 г.) три КПК объединяют более 3000 пайщиков.

Регионом-лидером по концентрации кредитных кооперативов с числом членов более 3000 стала Кемеровская область — на ее территории осуществляют деятельность сразу пять кооперативов. По четыре КПК работают в Удмуртской Республике и Хабаровском крае, по три — в Новгородской и Волгоградской областях.

Кооперативы-трехтысячники также располагаются на территории Республик Чувашия, Марий Эл, Карелия, Коми, Башкортостан, Ханты-Мансийского Автономного округа, Тюменской, Томской, Свердловской, Ростовской, Нижегородской, Костромской, Иркутской областей, Алтайского края, Санкт-Петербурга и Москвы.

Все кооперативы-трехтысячники состоят в саморегулируемых организациях. Наибольшей популярностью пользуются СРО «Кооперативные финансы» (9 КПК с числом членов более 3000) и «Национальное объединение кредитных кооперативов» (8 КПК). В «Межрегиональный союз кредитных кооперативов» входят 5 кооперативов-трехтысячников, в «Губернское кредитное содружество» — 4, в «Народные кассы-Союзсберзайм», «Союзмикрофинанс», «Центральное кредитное объединение» и «Содействие» — по 3 КПК, в «Опору кооперации» — 2.

Если проанализировать сайты кредитных кооперативов, можно заметить, что 5% от общего числа кооперативов-трехтысячников (2 КПК) имеют только один офис, 35% (14 КПК) — от 2 до 10 офисов, 35% (14 КПК) — от 11 до 40 офисов, 7,5% (3 КПК) представлены более чем 40 офисами. При этом подавляющее большинство кооперативов осуществляют деятельность на территории всего одного региона — 45% от общего числа КПК с числом членов более 3000 (18 кооперативов), 30% (12 КПК) — на территории двух или трех регионов, 7,5% (3 КПК) — на территории четырех и пяти регионов.

Интересно, что, несмотря на масштаб деятельности, пять кооперативов не имеют собственного сайта, а еще два КПК делят общий сайт с другим кооперативом.

К сожалению, КПК не разглашают на сайтах информацию о величине своих активов. Однако, если проанализировать данные СРО «Кооперативные финансы», предоставленные журналу, можно увидеть, что большое количество членов далеко не всегда говорит о величине кооператива. Так, только 5 КПК-трехтысячников из девяти, входящих в СРО «Кооперативные финансы», имеют активы более 200 млн рублей. Еще 10 КПК с такой же величиной активов объединяют менее 3000 членов.

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК
ПО для КПК

Сравниваем ПО для ЕПС на платформе 1С

Чем интересна статья: автор составил первый аналитический обзор программ для бухгалтерского учета микрофинансовых организаций и кредитных кооперативов на платформе 1С по ЕПС и ОСБУ, выделил общие тенденции их работы, отметил плюсы и минусы каждой из них

Подробнее

отчетность кпк

Регулятор представил результаты ежегодного замера индикаторов финансовой доступности

Банк России провел третий ежегодный замер индикаторов финансовой доступности. Статистика показывает, что количество действующих офисов кредитных организаций в 2016 году сократилось на 8,7% (в 2015 году – на 11,2%, в 2014 году – на 4,1%). Уменьшилось и количество банкоматов кредитных организаций с функцией выдачи и/или приема наличных денег с использованием платежных карт (на 2,6%), а также количество банкоматов с функцией приема наличных денег без использования платежных карт (на 5,7%).

Пресс-служба Банка России подчеркивает, что в связи с этим дополнительную значимость для малых городов и сельской местности, где проникновение дистанционных финансовых услуг пока не так велико, приобретает деятельность некредитных финансовых организаций, таких как кредитные кооперативы и МФО.

Замер 2017 г. показывает, что данный сегмент населения чаще пользуется займами в некредитных финансовых организациях, чем население в целом по стране (6,9 и 5,7% соответственно).

Стоит отметить, что, по данным замеров, последовательно снижается уровень недоверия населения к финансовым организациям. Так, доля населения, испытывающего недоверие к любым финансовым организациям, уменьшилась с 4% в 2016 г. до 2,9% в 2017 г. (в 2015 году данный индикатор был равен 11,9%).

Тепловая карта КПК
, ,

«Тепловая» карта кредитных потребительских кооперативов в России

Распространненность кооперативного движения России можно показать пайщикам наглядно, в виде плаката! Делимся с вами “тепловой” картой КПК, которую мы подготовили для одного из прошлых выпусков журнала ВКК. Файл в формате А3 – подходит для типографской печати. Подробнее

ИНФОГРАФИКА КПК Итоги 2016
,

ИНФОГРАФИКА. Итоги 2016 года. Как изменилась членская база СРО КПК

ИНФОГРАФИКА КПК Итоги 2016

Если посмотреть на число членов кредитных кооперативов в саморегулируемых организациях, то можно сказать, что объем сектора сократился с 1625 КПК в 2015 году до 1452 КПК в 2016 году. Это во многом связано с сокращением количества юридических лиц, зарегистрированных в качестве кредитных кооперативов. За
год их количество уменьшилось на 416 и составило 3058 КПК. То есть более половины участников сектора по-прежнему не являются членами ни одной СРО.

Государственный реестр кредитных кооперативов Банка России содержит данные о кооперативах, созданных с 1993 по 2016 годы. Согласно данным регулятора сейчас в секторе работают 340 КПК старше 10 лет, в том числе 15 кооперативов, уже отпраздновавших двадцатилетие. Ветеранами кооперативного движения являются КПК «КС «Алтея», КПК «КСП «ЭКПА», КПКГ «Юргинский машиностроитель» и КПКГ «Кредо».
Лидерами по количеству созданных и действующих до сих пор КПК стали: 2011 год — 182 КПК, 2010 год —
166 КПК и 2015 год — 133 КПК.

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК

ИНФОГРАФИКА. Итоги 2016 года. СКПК стало меньше почти на треть

Инфографика СКПК итоги 2016

Исходя из данных Банка России, в государственный реестр сельскохозяйственных кредитных кооперативов на 27 января 2017 г. вошли 1206 действующих СКПК, 9 из них — сельхозкооперативы второго уровня.

По сравнению с данными за прошлый год объем сектора сократился практически на треть (-29,6%). На 5 февраля 2016 г. в перечень сельскохозяйственных кооперативов Банка России входило 1714 СКПК. При этом из 33 сельхозкооперативов второго уровня, зарегистрированных в 2015 году, продолжили свою деятельность в 2016 году лишь 9 СКПК (один из них создан в 2016 году).

Как и в прошлые годы, лидерами по числу сельхозкооперативов остаются 9 регионов, на долю которых приходится 57,7% участников сектора. Однако внутри произошло перераспределение. В число лидеров вошла Тюменская область, а Пензенская область и Республика Татарстан ослабили свои позиции.

За последний год количество сельхозкооперативов уменьшилось во всех регионах-лидерах. В Республике
Саха (Якутия) произошло сокращение на 73 СКПК, в Волгоградской области — на 21, в Кировской области — на 17, в Ростовской области — на 16, в Забайкальском крае — на 13, в Калужской области — 12, в Краснодарском крае — на 11, в Липецкой области — на 1.

В 2016 году появилось 34 новых сельхозкооператива, в том числе один СКПК второго уровня. При этом лидером по созданию новых сельхозкооперативов стала Липецкая область (+16).

Исходя из данных Банка России, в 2016 году сектор сельхозкооперации уменьшился на 542 СКПК. Из них 194
СКПК находятся в процессе ликвидации, 167 исключено из ЕГРЮЛ на основании п. 2 ст. 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 г. N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», 81 сельхозкооператив ликвидирован (в том числе 7 — вследствие банкротства, 2 — по решению суда), в отношении 62 СКПК принято решение о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ, 10 — прекратило деятельность в процессе реорганизации.

Большинство сельхозкооперативов, покинувших сектор в 2016 году, осуществляли свою деятельность пять и более лет. Тем не менее, продолжили работу 50 СКПК, которым более 15 лет, 576 СКПК в возрасте 9–15 лет, 186 СКПК в возрасте 5–8 лет.

Наибольшее количество ликвидированных сельхозкооперативов пришлось на Республику Саха (Якутия) —
10 СКПК и Пензенскую область — 8 СКПК.

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК
Инфографика. Банкротство КПК и СКПК

ИНФОГРАФИКА. Банкротство КПК и СКПК

Последние два года выдались финансово тяжелыми как для жителей России, так и для юридических лиц, работающих на территории РФ. Снижение платежеспособности заемщиков и падение доходности кредитных кооперативов отразилось на устойчивости некоторых КПК и СКПК. Мы проанализировали, как в связи с этим изменилось количество и качество дел о банкротстве кооперативов.

Инфографика. Банкротство КПК и СКПК

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК
Инфографика Финансовая доступность

ИНФОГРАФИКА. Отношения с пайщиками

Инфографика Финансовая доступность

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК
Инфографика. Дети и финансы

ИНФОГРАФИКА. Дети и финансы

Инфографика. Дети и финансы

Еще инфографика:

Тепловая карта КПК