Мы собираем и публикуем важные новости для кредитных кооперативов и сельхозкооперативов. Речь идет о нововведениях, законах, решениях, событиях и назначениях.

ЕПС и ОСБУ

Банк России разработал проект указания «О применении отдельных нормативных актов Банка России по вопросам бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности».

Проект указания определяет порядок применения 18 нормативных актов Банка России, регулирующих бухгалтерский учет в НФО, в части переноса дат начала их применения кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами и ломбардами с 1 января 2019 года, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами с 1 января 2020 года – на 1 января 2022 года.

В случае утверждения и вступления в силу проекта указания, утратит силу Указание Банка России от 7 декабря 2017 года № 4641-У «О применении отдельных нормативных актов Банка России по вопросам бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 15 декабря 2017 года № 49269.

Издание указания планируется в IV квартале 2018 года. Вступление указания в силу планируется с 1 января 2019 года.

Предложения и замечания к проекту указания в рамках его публичного обсуждения ожидаются по 23 октября по адресу электронной почты: AndreevaVN@cbr.ru.

СРО КПК

Спустя полтора месяца только 68 из 354 КПК – бывших членов «Союзмикрофинанс» вступили в другое СРО. По данным госреестра Банка России на 05.10.2018 г. наиболее привлекательными для этих кредитных кооперативов оказались СРО «Кооперативные финансы» (+19 членов) и «Содействие» (+17 членов).

По данным реестров на сайтах саморегулируемых организаций на 05.10.2018 г.  всего в СРО состоят 1 028 кредитных кооперативов. Наибольшее количество членов объединяют СРО МСКК (225 КПК или 22%), СРО «Кооперативные Финансы» (191 КПК или 19%) и СРО «Народные кассы- Союзсберзайм» (168 КПК или 16%). В СРО «Содействие» входят  154 члена (15%), в СРО «Губернское кредитное содружество» — 140 членов (14%), в СРО НОКК- 74 члена (7%), в СРО ЦКО – 76 КПК (7%).

MFO_2018

Пропорциональное регулирование, поведенческий надзор, законодательные новеллы, мастер-класс по ЕПС от Банка России, аналитика, технологии и клиентский сервис – всё это на MFO Russia Forum 10 октября. 

10 октября 2018 стартует MFO RUSSIA FORUM 2018 – крупнейшее мероприятие бизнес-формата в сфере микрофинансирования, в рамках которого руководители профильных подразделений Банка России расскажут о текущих изменениях в регулировании, участники рынка представят новейшие тенденции бизнеса, компетентный представитель регуляторапроведет мастер-класс по вопросам ЕПС.

Итак, теперь обо всем подробнее.

Знакомьтесь. Спикеры от регулятора

На Стратегической сессии Форума Роман Новиков, начальник управления регулирования Департамента микрофинансового рынка Банка России, поделится ключевыми акцентами Концепции пропорционального регулирования на рынке МФО.

Сергей Колганов, начальник Управления поведенческого надзора за деятельностью профессиональных кредиторов Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России, выступит на тему «Кредиторы в поле зрения поведенческого надзора».

Алексей Чирков, начальник Управления регулирования Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России, расскажет об изменениях в регулировании и новеллах взаимодействия с заемщиком.

Подробности выступлений спикеров от Банка России.

Мастер-класс заместителя директора Департамента регулирования бухгалтерского учета Банка России

В течение полуторачасового мастер-класса представитель регулятора ответит на конкретные вопросы по работе на Едином плане счетов, собранные сотрудниками СРО «МиР» в процессе консультирования МКК и МФК.

Какие вопросы будут обсуждаться в ходе учебной сессии, как заранее задать свой вопрос регулятору по переходу на ЕПС.  

Спикеры со стороны рынка

На Стратегической сессии Форума Карина Артемьева, руководитель департамента финансовых рейтингов НРА, поделится кратким обзором макроэкономических тенденций, представит расширенные итоги пилотного исследования деятельности компаний микрофинансового сектора за первое полугодие 2018 года и расскажет о новациях в планируемом рэнкинге по итогам III кв. 2018.

Надежда Димченко, руководитель Управления по разработке клиентских продуктов и сервисов МФК «МигКредит», выступит на тему «Космические скорости МФО: деньги за секунду» на сессии «Эффективность бизнес-процессов».

В ходе сессии «Маркетинг МФО» генеральный директор МКК «Фонд поддержки малого предпринимательства Хабаровского края» Наталья Рехтина расскажет, как добиться, чтобы заёмщики благодарили за работу, отзывались о некоммерческих МФО позитивно и с радостью рекомендовали своим знакомым.

Подробнее о темах выступления спикеров со стороны рынка.  

Мероприятие состоится 10 октября 2018 в Москве, в EVENT-ХОЛЛЕ «ИнфоПространство» (1-й Зачатьевский переулок, д 4). Форум организован СРО «МиР» в партнерстве с НАУМИР.

По всем вопросам, связанным с участием, обращайтесь в Оргкомитет Форума по тел. +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, доб. 208, 201, моб.: +7 (966) 107-57-12 (Михаил Кириллов), +7 (909) 936-32-88 (Сергей Бородин) или электронной почте: sales@rmcenter.ru.

По вопросам формирования программы и выступления просьба обращаться к Дарье Андриановой по тел.: +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, моб.: +7 (926) 556-51-82, e-mail: dandrianova@rmcenter.ru. 

Для получения подробной информации о возможных вариантах спонсорской поддержки звоните по тел. +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, доб. 513. моб.: +7 (903) 214-95-68 или пишите: drysyeva@rmcenter.ru – Дарье Рысьевой.

По вопросам медиапартнерства и аккредитации СМИ пишите: eleontieva@rmcenter.ru – Елене Леонтьевой.

Денежные средства КПК

Банк России планирует разрешить КПК и сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативам выдавать займы не только за счет денежных средств, снятых с банковского счета, но и за счет средств, ранее поступивших в их кассы. Об этом говорится в проекте указания «О внесении изменений в Указание Банка России от 7 октября 2013 года № 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов», размещенном для антикоррупционной экспертизы.

КПК и СКПК смогут выдавать наличными деньгами из кассы до 100 тыс. рублей по одному договору займа. При этом устанавливается ежедневный лимит по сумме операций за счет наличных денег из кассы –2 млн рублей для КПК и СКПК (их обособленных подразделений).

Пресс-служба регулятора отмечает, что «принятие данного нормативного документа позволит облегчить регуляторную нагрузку на участников микрофинансового рынка и, как следствие, снизить стоимость их финансовых продуктов для конечного потребителя, а также обеспечить их доступность в сельской местности и в удаленных от центров деловой активности районах».

Маркетинг в КПК

Маркетинг в КПК

Более 60 участников уже зарегистрировано на отраслевую конференцию по маркетингу, которая пройдет в Крыму в Алуште 10-12 октября. Организатор конференции – Учебный центр Лиги кредитных союзов. 

Полный список выступающих и программа конференции уже представлены на сайте.

В комфортном кругу единомышленников участники:

  • обсудят на дискуссионной сессии имидж кредитной кооперации;
  • разберут кейсы в рамках практикумов по организация маркетинга в КПК и по применению интернет-инструментов;
  • поучатся на мастер-классах доверительному маркетингу, сервисному обслуживанию и инструментам интернет-маркетинга.

В программе конференции:

PR в отдельном кооперативе и в движении в целом,
Клавдия Волохо, заместитель генерального директора Лиги кредитных союзов

Формирование имиджа КПК: взгляд регулятора,
Екатерина Глебова, экономический советник пресс-службы Банка России

Что может разрушить деловую репутацию КПК,
Марина Коханова, директор журнала «Вопросы кредитной кооперации», заместитель директора СРО «Кооперативные Финансы»

Маркетинговый бюджет: как считать, как управлять,
Валентина Губкина, заместитель директора по развитию КПК «Резерв» (г. Рубцовск, Алтайский край)

Изучение спроса, изучение и анализ предложений конкурентов, уникальность продуктов,
Андрей Кузьмин, директор КПК «Союз банковских служащих» (г. Волгодонск, Ростовская область)

Реклама: фишки эффективности, ошибки,
Ольга Возная, председатель Крымской ассоциации кредитных кооперативов «Таврида»

Маркетинговые стратегии при открытии дополнительного офиса,
Гузь Наталья, специалист по маркетингу КПК «Сибирский капитал» (г. Тюмень)

Решение маркетинговых задач кооператива через взаимодействие со сторонними организациями,
Роман Чубей, директор, КПК «КВК» (г. Санкт-Петербург)

Психология повторных продаж,
Андрей Пометун, основатель и руководитель консалтингового агентства Task & Solution Marketing

«Пайщик навсегда» – кейсы от КПК «Доверие»,
Ольга Федорова, заместитель председателя Правления КПК «Доверие» (г. Амурск, Хабаровский край)

Сервис как конкурентное преимущество,
Ирина Федоренко, председатель КПК «Резерв» (г. Рубцовск, Алтайский край)

Сайт кредитного кооператива,
Денис Волохов, руководитель отдела маркетинга нижегороодского кооператива

Каналы коммуникаций и доставки маркетинговых сообщений,
Алексей Степанов, председатель правления, КПК «Учительский» (г. Чебоксары)

CRM-система в КПК: необходимость или преимущество,
Алиса Кононенко, заместитель директора журнала «Вопросы кредитной кооперации»

О чем, как и для кого писать в соцсетях,
Марина Апыхтина, менеджер по развитию журнала «Вопросы кредитной кооперации»

Продвижение КПК в социальных сетях,
Анастасия Каманцева, ведущий специалист по развитию КПК «Первый Томский»

Еще есть время, регистрируйтесь и присоединяйтесь к теплой компании участников.

ключевая ставка Банка России

С сегодняшнего дня ключевая ставка Банка России повысилась на 0,25% и составляет 7,50% годовых. Регулятор пошел на такой шаг впервые за четыре года для ограничения инфляционных рисков (и, возможно, не в последний раз за этот год). Дальнейшая динамика ключевой ставки станет понятна на очередном заседании Совета директоров Банка России 26 октября.

115-ФЗ

Банк России совместно с Росфинмониторингом подготовил и опубликовал Информационное письмо от 12.09.2018 г. № ИН-014-12/61 по вопросам применения Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части функционирования механизма реабилитации клиентов. Документ разъясняет механизм обжалования клиентами кредитных организаций и некредитных финансовых организаций принятых указанными организациями решений об отказе от проведения операции и решений об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

Согласно позиции регулятора клиент вправе оспаривать решение об отказе, принятое финансовой организацией начиная с 30 июня 2013 года.

В случае обращения клиента с повторным распоряжением о проведении операции или повторным намерением заключить договор банковского счета (вклада), по которому межведомственной комиссией было принято решение об отсутствии оснований для отказа от ее проведения или его заключения, финансовая организация не вправе отказать клиенту в проведении операции или в заключении договора банковского счета (вклада).

MFO_2018

10 октября 2018 года представители регулятора, лидеры рынка и эксперты микрофинансирования встретятся в Москвев EVENT-ХОЛЛЕ «ИнфоПространство» (1-й Зачатьевский переулок, д 4), чтобы обсудить главные события уходящего года и горячие тренды развития рынка.

Организаторы делятся тремя самыми горячими темами, которые будут обсуждаться на Форуме с участием всех заинтересованных сторон диалога – микрофинансовых организаций, регулятора и СРО.

1. Введение пропорционального регулирования – от теории к практике

Летом Банк России опубликовал Концепцию пропорциональногорегулированияи риск-ориентированного надзора за НФО. Пропорциональное регулирование основано на риск-ориентированном подходе и предполагает установление регуляторных требований в зависимости от размера компании. Очевидно, что МФК, а возможно и МКК, ожидают перемены, однако точный перечень нововведений ещё не определён.

Площадка MFO RUSSIA FORUM позволит узнать о пропорциональном надзоре над МФО из первых уст и представить свои аргументы в пользу тех или иных вариантов реализации Концепции.

2. Снижение издержек – откровенные признания лидеров рынка

Ограничения потребительского микрофинансирования, о которых Банк России объявил в феврале, по прогнозам экспертов могут вступить в силу ещё до конца года. Чтобы работать в новых условиях и получать прибыль, необходимо максимально снизить издержки от ведения бизнеса.

Так, один из спикеров сессии «Эффективность бизнес-процессов», финансовый директор группы компаний Eqvanta Илья Соловий расскажет о том, возможно ли одновременно развитие и сокращение расходов и поделится опытом использования технологий для увеличения прибыли.

Это стоит услышать, ведь цель Eqvanta – пройти предстоящие регуляторные ограничения без снижения доходности.

3. Борьба с онлайн-мошенниками – защищаем капитал и репутацию

Тема мошеннических микрозаймов – в топе как у СМИ, так и у служб безопасности МФО.

Статистика показывает, что не все компании сдались под натиском мошенников – некоторые нашли способ защититься.

Что помогает защитить свой бизнес от злоумышленников ещё на этапе заявки на заем? Как сохранить репутацию компании в условиях мошеннических атак? Расскажет Комитет по безопасности СРО «МиР».

Регистрируйтесь на осенний MFO RUSSIA FORUM 2018: http://forum-mfo.ru/

Организатором Форума выступает СРО «МиР» в партнерстве с НАУМИР. 

По всем вопросам, связанным с участием, обращайтесь в Оргкомитет Форума по тел. +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, доб. 208, 201, моб.: +7 (966) 107-57-12 (Михаил Кириллов), +7 (909) 936-32-88 (Сергей Бородин) или электронной почте: sales@rmcenter.ru.

По вопросам формирования программы и выступления просьба обращаться к Дарье Андриановой по тел.: +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, моб.: +7 (926) 556-51-82, e-mail: dandrianova@rmcenter.ru.

Для получения подробной информации о возможных вариантах спонсорской поддержки звоните по тел. +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, доб. 513. моб.: +7 (903) 214-95-68 или пишите: drysyeva@rmcenter.ru – Дарье Рысьевой.

По вопросам медиапартнерства и аккредитации СМИ пишите: eleontieva@rmcenter.ru – Елене Леонтьевой.

Исследование

Банк России опубликовал Обзор ключевых показателей микрофинансовых институтов за I квартал 2018 г.

По данным регулятора на 31.03.2018 г. количество КПК составило 2530 (-136 за I квартал 2018 г.), сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов –1188 (-54).

За I квартал 2018 г. портфель займов КПК уменьшился на 0,5 млрд руб., или на 0,9% (до 54 млрд руб.). За 12 месяцев отмечено снижение общего количества пайщиков КПК – на 7,87%. Объем средств, привлеченных КПК от пайщиков на конец I квартала 2018 г., сократился на 14,6% по сравнению с концом I квартала 2017 г. (с 24,3 до 20,8 млрд руб.).

За I квартал 2018 г. отмечено небольшое увеличение портфеля займов СКПК – с 13,7 до 13,8 млрд руб., или на 0,5%. Объем средств, привлеченных СКПК от пайщиков на конец I квартала 2018 г., по сравнению с концом I квартала 2017 г. увеличился на 4,55%, до 2,3 млрд рублей. Также в сравнении с I кварталом 2017 г. отмечен рост общего количества пайщиков СКПК – на 19,5%.

Защита пайщиков КПК

Банк России опубликовал для публичного обсуждения проект положения «Об установлении обязательных для некредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении деятельности в сфере финансовых рынков».

В пояснительной записке к проекту положения говорится, что документ  устанавливает следующие требования:

  •  к реализации мер защиты информации для объектов информационной инфраструктуры НФО при осуществлении деятельности в сфере финрынков в соответствии с национальным стандартом РФ ГОСТ Р 57580.1-2017;
  • к обеспечению реализации функций по защите информации в программном обеспечении, используемом клиентом при осуществлении финансовых операций с использованием сети «Интернет», в том числе предназначенного для установки на устройства подвижной радиотелефонной связи;
  • к определению и реализации порядка обеспечения защиты информации при осуществлении деятельности в сфере финансовых рынков, включающего в себя технологические меры защиты информации, применяемые для контроля целостности и подтверждения подлинности электронных сообщений, в том числе применение средств криптографической защиты информации;
  • к обеспечению технологических мер по использованию раздельных информационно-коммуникационных технологий для подготовки электронных сообщений и передачи клиентами подтверждений об исполнении первичных документов на осуществление финансовых операций, а также относительно реализации ограничения по параметрам финансовых операций, определяемых договором некредитной финансовой организации с клиентом, а также возможности установления указанных ограничений по инициативе клиента;
  • к обеспечению регистрации результатов выполнения действий, связанных с осуществлением доступа к защищаемой информации, на всех этапах осуществления финансовых операций, в том числе в части регистрации действий работников некредитных финансовых организаций и их клиентов, необходимых для последующего внутреннего и внешнего контроля в целях обеспечения защиты информации при осуществлении деятельности в сфере финансовых рынков;
  • к порядку выявления инцидентов, связанных с нарушениями требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности.

Кредитным кооперативам и сельхозкооперативам предстоит реализовать минимальный уровень защиты информации.

Комментарии по проекту положения ожидаются по 17 сентября и могут быть направлены на е-mail: kraevaos@cbr.ru, nikitinavl@cbr.ru.

MFO_2018

10 октябрям 2018 в Москве пройдет седьмой Микрофинансовый бизнес-форум. Форум организован СРО «МиР» в партнерстве с НАУМИР. Организаторы считают наиболее важным отследить и максимально полно представить на Форуме новейшие тенденции бизнеса и обсудить наиболее острые вопросы, волнующие рынок. 

Мероприятия состоится в EVENT-ХОЛЛЕ «ИнфоПространство» (1-й Зачатьевский переулок, д 4).

Ключевые спикеры Форума рассказывают, почему считают важным участие для коммерческих и некоммерческих МФО:

Андрей Паранич, заместитель директора СРО «МиР»:

«Ужесточение конкуренции во всех сегментах рынка, а также изменения регулирования, как уже внедренные, так и планируемые, предъявляют все более высокие требования к эффективности всех процессов МФО. Мы составили программу MFO RUSSIA FORUM таким образом, чтобы поговорить о повышении эффективности микрофинансового бизнеса на российском и зарубежных рынках, а затем подробно обсудить ключевые точки – маркетинг, управление рисками, бухгалтерию и обеспечение безопасности. Все спикеры нашей конференции будут ориентироваться на реальный опыт и успешные кейсы работы лидеров рынка. Свое выступление в секции «Управление рисками» я посвящу тому, как стандартизация процессов позволяет повысить эффективность МФО».

Александр Маслов, исполнительный директор АНО «Микрокредитная компания “Агентство по поддержке малого и среднего бизнеса в Чувашской Республике”:

«От лица комитета СРО «МиР» по вопросам деятельности некоммерческих МФО приглашаю вас принять участие в работе Форума. Мы обсудим самые актуальные вопросы деятельности фондов, оценим перспективы и тенденции развития сегмента рынка. В ближайшее время должен быть утвержден Национальный проект по развитию предпринимательской инициативы — стратегический документ, который определяет цели и задачи развития предпринимательства в России, в разработке проект указания Банка России по формированию резервов, рекомендации по внедрению единого  фирменного стиля для организаций инфраструктуры поддержки. Эти и другие треки мы обсудим на тематическом круглом столе в рамках MFO RUSSIA FORUM 10 октября при участии представителей Министерства экономического развития РФ, Корпорации МСП и  МСП Банка».  

Проект программы MFO RUSSIA FORUM 2018, условия участия и регистрация: http://forum-mfo.ru/

Приобретайте новые знания, участвуйте в обсуждении, делитесь опытом, будьте в тренде, регистрируйтесь на форум.

 

По всем вопросам, связанным с участием, обращайтесь в Оргкомитет по тел. +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, доб. 208, 201, моб.: +7 (966) 107-57-12 (Михаил Кириллов), +7 (909) 936-32-88 (Сергей Бородин) или электронной почте: sales@rmcenter.ru

По вопросам формирования программы и выступления – к Дарье Андриановой по тел.: +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, моб.: +7 (926) 556-51-82, e-mail: dandrianova@rmcenter.ru.

Для получения подробной информации о возможных вариантах спонсорской поддержки звоните по тел. +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, доб. 513. моб.: +7 (903) 214-95-68 или пишите: drysyeva@rmcenter.ru – Дарье Рысьевой.

По вопросам медиапартнерства и аккредитации СМИ пишите: eleontieva@rmcenter.ru – Елене Леонтьевой.

 

 

Мегарегулятор

Банк России выпустил третий ежегодный выпуск Обзора состояния финансовой доступности в Российской Федерации.

По данным регулятора за 2017 г. обязательства НФО (МФО, КПК в СРО и СКПК) перед физическими лицами по размещенным средствам в форме договора займа увеличились на 18,8% (до 82 млрд руб.). При этом размещенные средства в НФО (МФО, КПК и СКПК) чаще имеют мужчины (2,1%), чем женщины (1,7%).

Обязательства НФО (МФО, КПК в СРО и СКПК) перед субъектами МСП по размещенным средствам в форме договора займа возросли на 35,7% (до 48,3 млрд руб.).

Задолженность по основному долгу по займам физическим лицам, выданным НФО (МФО, КПК в СРО, СКПК и ломбардами), выросла на 20% (до 168 млрд руб.). Однако при этом по результатам опроса доля взрослого населения, имеющего непогашенный заем в НФО (МФО, КПК, СКПК или ломбардах) снизилась на 2,9 п.п.

Задолженность по основному долгу по займам, выданным НФО (МФО, КПК в СРО и СКПК) субъектам МСП, снизилась на 7,1% (до 39 млрд рублей). Непогашенные займы в НФО (МФО, КПК или СКПК) чаще всего имеют микропредприятия.