Мы собираем и публикуем важные новости для кредитных кооперативов и сельхозкооперативов. Речь идет о нововведениях, законах, решениях, событиях и назначениях.

Бухучет КПК

Банк России опубликовал очередные разъяснения по вопросам, связанным с применением Положения от 01.10.2015 № 493-П«Отраслевой стандарт бухгалтерского учета некредитными финансовыми организациями операций по выдаче (размещению) денежных средств по договорам займа и договорам банковского вклада».

В частности, регулятор объяснил:

  • какой бухгалтерской записью НФО следует отразить прочие расходы (затраты по сделке) по выданному займу, признанные несущественными, не включенные в расчет ЭСП и не амортизируемые в соответствии с пунктом 1.20 Положения Банка России № 493-П?
  • в случае если дата уплаты заемщиком процентов в целом за текущий месяц в соответствии с условиями договора займа наступает раньше последнего дня месяца (например, дата уплаты процентов – последний рабочий день месяца), может ли НФО отразить в указанную дату начисление процентного дохода в сумме за целый месяц?
  • какими бухгалтерскими записями НФО должна отразить процентный доход в сумме изменения оценки резерва под обесценение по выданному займу, оцениваемому по справедливой стоимости через прочий совокупный доход и признанному кредитно-обесцененным, в результате высвобождения дисконта?

 

 

 

Итоги 2017 года в кредитной кооперации

27 апреля Совет директоров Банка России утвердил годовой отчет за 2017 г. Некоторые итоги работы регулятора касаются сферы кредитной кооперации.

За 2017 год количество КПК уменьшилось на 12,8%, до 2666 организаций, СКПК – на 15,5%, до 1242.

В течение 2017 года МФО, КПК, СКПК, жилищно-накопительным кооперативам и ломбардам выдано 4475 предписаний об устранении нарушений законодательства РФ, 54 предписания о запрете КПК осуществлять привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов; возбуждено 4347 дел об административных правонарушениях.

В течение прошлого года Банк России принял решения о назначении трех временных администраций КПК, являющихся крупными участниками рынка микрофинансирования. Основаниями для назначения явились факты неоднократного нарушения двумя КПК финансовых нормативов и вынесение одному КПК предписания о запрете осуществления привлечения денежных средств, приема новых членов и выдачи займов при отсутствии уведомлений о наличии указанных обстоятельств. По результатам проведенных мероприятий деятельность одной временной администрации КПК прекращена в связи с достижением цели по восстановлению платежеспособности КПК и решением поставленных задач, в отношении трех КПК приняты решения о подаче заявлений в арбитражные суды о признании их несостоятельными (банкротами).

В 2017 году уполномоченные представители Банка России провели выездные проверки 53 КПК и двух СКПК.

В прошлом году направлены исковые заявления в суды, обращения в органы ФНС России об отсутствии КПК по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, и о КПК, имеющих признаки недействующего юридического лица в отношении 1103 кооперативов.

Регулятор также отчитался об утверждении базовых стандартов СРО КПК, переносе сроков перехода на ЕПС для кооперативов, работе на имиджем субъектов микрофинансирования.

Сельхозкоперация

Банк России разработал и опубликовал для публичного обсуждения проект указания «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива».

В связи с вступлением в силу с 01.06.2018 г. изменения в Федеральный закон № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» о необходимости соблюдения СКПК финансовых нормативов вводится форма «Отчет о соблюдении финансовых нормативов».

«Отчет о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских займов по категориям потребительских займов» станет отдельной формой, а не частью формы 0420816 «Отчет о деятельности сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива» (далее – отчетность по форме 0420816).

Проект указания также вносит изменения в Порядок составления и представления отчетности по форме 0420816 в части составления отчетности всеми категориями СКПК, введения обязательных контрольных соотношений проверки показателей отчетности по форме 0420816.

Регулятор устанавливает перечень отчетности и другой информации, представляемых СКПК в Банк России, в который включены сведения о необходимости представления «Отчета о движении денежных средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации».

Кроме того Банк России устанавливает сроки представления СКПК промежуточной и годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности.

Предполагается, что проект указания вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Предложения и замечания по проекту указания принимаются до 17 мая 2018 года включительно и могут быть направлены на e-mail: ds_info5@cbr.ru.

ключевая ставка

Ключевая ставка без изменений. 27 апреля Совет директоров Банка России оставил ключевую ставку на уровне 7,25% годовых и отметил, что потенциал ее дальнейшего снижения уменьшился. До 15 июня ключевая ставка точно не изменится.

Расчет

Банк России опубликовал Положение от 22.03.2018 г. N 635-П «О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета договоров аренды некредитными финансовыми организациями».

Документ определяет классификацию договоров аренды для арендаторов и арендодателей, являющихся НФО, в соответствии с требованиями МСФО (IFRS) 16 «Аренда» и устанавливает порядок бухгалтерского учета договоров аренды.

Положение не распространяется на некредитные финансовые организации, которые применяют Положение Банка России от 25 октября 2017 г. N 612-П «О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета объектов бухгалтерского учета некредитными финансовыми организациями».

Положение вступает в силу с 1 января 2019 года. Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы применяют документ с 1 января 2020 года.

Вместе с этим с 1 января 2019 года утратят силу Положение Банка России от 28.12.2015 г. N 524-П «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета договоров аренды некредитными финансовыми организациями», Указание Банка России от 07.11.2016 г. N 4182-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 28 декабря 2015 года N 524-П», а также подпункт 1.8 Указания Банка России от 14.08.2017 г. N 4496-У «О внесении изменений, связанных с применением Международного стандарта финансовой отчетности (IFRS) 9 «Финансовые инструменты», в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности некредитных финансовых организаций».

Банк России также опубликовал Указание Банка России от 22.03.2018 N 4745-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 сентября 2015 года N 486-П «О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения». Регулятор в новой редакции изложил наименования отдельных счетов, в том числе N 608 — «Аренда»; счет N 915 — «Арендные операции», включил счет 60807 «Вложения в приобретение активов в форме права пользования», а также исключил счет N 47703 «Корректировка стоимости дебиторской задолженности по договорам финансовой аренды. Изменения также коснулись характеристик и назначений некоторых счетов.

Защита пайщиков КПК

17 апреля Банк России утвердил базовый стандарт по управлению рисками кредитных кооперативов. Документ устанавливает требования к организации системы управления рисками в КПК, перечень основных рисков, подлежащих управлению, а также иные положения, в том числе определяющие функционал и внутренние процедуры КПК в этой сфере.

Как отмечает пресс-служба регулятора, ответственность за организацию системы управления рисками возлагается на органы управления кооперативом. При этом КПК с активами более 1 млрд рублей и КПК, имеющие филиалы, представительства и иные обособленные подразделения на территории более двух субъектов Российской Федерации, обязаны создать отдельное структурное подразделение, ответственное за управление рисками (либо назначить сотрудника, ответственного за управление рисками).

Базовый стандарт вступит в силу с 1 июля 2018 года и будет обязателен для исполнения всеми КПК вне зависимости от их членства в СРО.

Совсем скоро весна расцветет яркими красками, не за горами майские праздники, а значит – долгожданное тепло, манящее море, ласковое солнце, новые мечты и надежды!

Национальная ассоциация участников микрофинансового рынка (НАУМИР) и Российский Микрофинансовый Центр (РМЦ) предлагают с пользой провести эти чудесные весенние дни и напоминают о продолжении активной регистрации на конференцию в Ялте «Рынок и регулятор: практические аспекты взаимодействия».

Конференция состоится 27 и 28 апреля 2018, в отеле «Ялта-Интурист».

Регистрация на конференцию.

Участие в работе конференции подтвердили

Михаил Мамута, руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России, расскажет о текущих результатах поведенческого надзора за деятельностью МФО.

Илья Кочетков, директор Департамента микрофинансового рынка Банка России, на пленарном заседании «Стратегии развития МФИ» посвятит выступление актуальным вопросам регулирования и надзора над микрофинансовыми организациями.

Валерий Лях, директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России, поделится новыми подходами к выявлению недобросовестных участников рынка и нелегальных кредиторов.

Иван Козлов, заместитель руководителя Главной инспекции Банка России, в ходе панельной дискуссии«Вызовы микрофинансового рынка» проинформирует о ключевых трендах инспектирования участников микрофинансового рынка.

Елена Ненахова, заместитель руководителя Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России, расскажет о новациях в регулировании микрофинансового рынка и внедрении концепции поведенческого надзора.

Алексей Чирков, начальник Управления регулирования Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России, расскажет об итогах применения 353-ФЗ и планируемых изменениях в регулировании потребительского кредитования.

Екатерина Глебова, советник экономический пресс-службы Банка России, в рамках панельной дискуссии«Перспективы развитиямикрофинансового рынка» проанализирует проблемы и перспективы формирования позитивного имиджа микрофинансового рынка в обществе и СМИ.

Марат Сафиулин, Управляющий Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, подробно расскажет о системе гарантирования вложений в КПК.

АлександрМамонов, генеральный директор МФК «Городская Сберкасса», выступит на круглом столе для коммерческих МФО и расскажет о защите прав заемщиков при выдаче займов под залог недвижимости. 

Обновленный проект программы конференции с подтвержденными спикерами. Следите за оперативными обновлениями в программе на сайте мероприятия!

5  причин участвовать в конференции

  1. Уникальная возможность задать свой вопрос регулятору напрямую и получить ответ «из первых уст»: обменяться полезным опытом с коллегами в деловой и неформальной атмосфере.
  2. Свежая статистическая и аналитическая информация микрофинансового рынка по регионам, территориальная специфика надзора, контроля и выявленных нарушений в результате проверок поднадзорных МФИ — в ходе встреч с представителями территориальных подразделений банка России.
  3. Возможность обсудить ключевые темы МФО, КПК, ломбардов в рамках круглых столов по сегментам рынка с участием профильных подразделений Банка России.
  4. Только важные и только острые темы рынка в программе конференции: стратегии регулирования и надзора МФИ,особенности перехода микрофинансовых институтов на ЕПС и ОСБУ, новации и текущие проблемы ПОД/ФТ, взыскание задолженности, информационная безопасность, автоматизация МФИ и многие другие.
  5. Незабываемые впечатления от весеннего очарования Крымского побережья!

Регистрационная форма, условия участия, бонусы и скидки представлены на сайте: http://conf.rusmicrofinance.ru/registratsiya/

Тарифы на номера и форма-заявка на размещение со скидкой в отеле «Ялта-Интурист» доступны  на сайте конференции по ссылке.

По всем вопросам, связанным с участием, обращайтесь в Оргкомитет по тел. +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, доб. 208, 201, моб.: +7 (966) 107-57-12 (Михаил Кириллов), +7 (909) 936-32-88 (Сергей Бородин) или электронной почте: sales@rmcenter.ru.

По вопросам формирования программы и выступления просьба обращаться к исполнительному директору мероприятия Дарье Андриановой по тел.: +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, моб.: +7 (926) 556-51-82, e-mail: dandrianova@rmcenter.ru.

Для получения подробной информации о возможных вариантах спонсорской поддержки конференции обращайтесь по тел. +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, доб. 513. моб.: +7 (903) 214-95-68 или по электронной почте: drysyeva@rmcenter.ru – к Дарье Рысьевой.

По вопросам медиапартнерства и аккредитации СМИ пишите: eleontieva@rmcenter.ru – Елене Леонтьевой.

CITI победители

Победители конкурса Citi 2017

6 апреля 2018 года в Москве состоялась торжественная церемония награждения победителей Тринадцатого ежегодного конкурса «Российские премии Фонда Citiв области микропредпринимательства». Мероприятие прошло в конгресс-центре Торгово-промышленной палаты Российской Федерации.

Организаторами конкурса традиционно выступили Фонд Citi, Российский Микрофинансовый Центр и Национальная ассоциация участников микрофинансового рынка (НАУМИР). Конкурс проводился при поддержке Торгово-промышленной палаты РФ и общественной организации «Деловая Россия».

«Целью ежегодного конкурса является поощрение преуспевающих микропредпринимателей и наиболее эффективных организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность во всех регионах России, а также привлечение внимания общественности и государственных органов к сфере микрофинансирования. Citiпроводит этот конкурс с 2005 года более чем в 30 странах мира», – отметила Наталья Николаева, вице-президент АО КБ «Ситибанк».

Призовой фонд премии 2017 года составил 2 325 000 рублей. Премии вручены победителям на развитие бизнеса.

В 2017 году для участия в Тринадцатом ежегодном конкурсе были поданы 176 заявок: 144 – от микропредпринимателей и 32 – от микрофинансовых институтов. Решение о присуждении премии принималось путем голосования членов независимого жюри, в состав которого вошли эксперты в сфере микрофинансирования и развития предпринимательства.

Победителями в девяти номинациях для предпринимателей были признаны следующие финалисты:

  • «Лучший предприниматель 2017 года» – БОБРОВ АЛЕКСЕЙ НИКОЛАЕВИЧ (г. Ставрополь)
  • «Лучший предприниматель в области сельского хозяйства 2017 года» – ПЛОХИХ АНАСТАСИЯ ВИКТОРОВНА (с. Куймань, Лебедянский район, Липецкая область)
  • «Лучший предприниматель в области торговли 2017 года» – КУЗЬМИНА ИРИНА АНДРЕЕВНА (г. Воронеж)
  • «Лучший предприниматель в области услуг 2017 года» – БАЛТАЕВА ИРАИДА БОРИСОВНА (д. Зверево, Чернушинский район, Пермский край)
  • «Лучший предприниматель в области производства 2017 года» – БУЛАТОВ ЭДУАРД АЛЕКСАНДРОВИЧ (г. Канаш, Чувашская Республика)
  • «Лучший предприниматель в области транспорта 2017 года» – ДЕМЬЯНОВ ПЕТР ИВАНОВИЧ (д. Астакасы, Чувашская Республика)
  • «Лучший предприниматель в области строительства 2017 года» – АКБЕРОВ ИЛГИЗ ФАГИМОВИЧ (г. Березовский, Свердловская область)
  • «Лучший социальный предприниматель 2017 года» – БРЮХАНОВА ЗИНАИДА ДАНИЛОВНА (г. Улан-Удэ)
  • «Лучший молодежный предприниматель 2017 года» –БОЧКОВА ЕЛЕНА ВЛАДИМИРОВНА (г. Сатка, Челябинская область) 

Главный приз – денежная премия на развитие бизнеса в размере 290 000 рублей – был вручен победителю в номинации«Лучший предприниматель 2017 года». Победители в отраслевых номинациях также награждаются денежными призами.

Почётными дипломами и ценным подарком были награждены кредитные эксперты победителей среди предпринимателей.

Победителями в номинации «Лидер инноваций в микрофинансировании 2017 года» объявлены:

  • Среди кредитных кооперативов: Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив Кредитный Союз «Алмазкредитсервис»(г. Якутск, Республика Саха (Якутия))
  • Среди некоммерческих микрофинансовых организаций: Свердловский областной фонд поддержки предпринимательства (микрокредитная компания) (г. Екатеринбург)
  • Среди коммерческих микрофинансовых организаций: Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Ссудо-Сберегательный Союз» (г. Якутск, Республика Саха (Якутия))

В церемонии награждения победителей приняли участие:

  • Татьяна Авраменко, руководитель корпоративной социальной ответственности Citi в России
  • Виктор Ермаков, Общественный представитель Уполномоченного при Президенте РФ (омбудсмен) по защите малого и среднего предпринимательства, член Общественной Палаты Российской Федерации, генеральный директор Российского Агентства поддержки малого и среднего бизнеса, Председатель Правления Ассоциации агентств поддержки малого и среднего бизнеса «РАЗВИТИЕ»
  • Татьяна Ивашкина, генеральный директор Национального союза кредитных потребительских кооперативов и их объединений «Лига кредитных союзов»
  • Роман Малков, ответственный секретарь рабочей группы Банка России по поддержке МСП
  • Эльман Мехтиев, вице-президент Ассоциации российских банков
  • Ирина Павлова, заместитель по стратегии руководителя Дирекции регионального развития Фонда «Наше будущее»
  • Анна Палагина, ректор Международного института менеджмента Торгово-промышленной палаты Российской Федерации
  • Василий Солодков, директор Банковского института НИУ ВШЭ, председатель Совета Фонда «Российский Микрофинансовый Центр»
  • Елена Стратьева, директор Фонда «Российский Микрофинансовый Центр»
  • Ольга Рябова, председатель Отборочной комиссии конкурса «Российские премии Фонда Citi в области микропредпринимательства»

 «Конкурс в течение многих лет остается знаковым мероприятием на микрофинасовом рынке. Общее количество заявок, полученное за время его проведения, приближается уже к двум тысячам. И за каждой заявкой – человеческий труд, высокие надежды, совместные достижения. Обширная география победителей и участников нынешнего конкурса свидетельствует о том, что микрофинансовые институты по-прежнему играют важнейшую роль в поддержке предпринимательства в масштабе всей страны», –  подчеркнула Елена Стратьева, Директор Российского Микрофинасового Центра.

Также в поощрительных номинациях конкурса были награждены:

«За успешный старт» 

  • Анатпаева Сынару Олеговна, г. Горно-Алтайск (заявка на конкурс представлена Микрокредитной компанией, некоммерческой организацией «Фонд поддержки малого и среднего предпринимательства Республики Алтай»)
  • Ермолаева Елена Борисовна,г. Сатка, Челябинская область (заявка на конкурс представлена Микрокредитной компанией «Фонд развития бизнеса» Саткинского муниципального района)
  • Сергушкин Станислав Сергеевич, г. Новосибирск (заявка на конкурс представлена ООО Микрофинансовая компания «Лайм-Займ»)

«За развитие социокультурной среды местного сообщества»

  • Шестакова Елена Владимировна, п. Пинега, Архангельская область (заявка на конкурс представлена Микрокредитной компанией Архангельский региональный фонд «Развитие»)

«За социальную значимость деятельности» (среди МФИ)

  • Акционерное общество «Микрофинансовая компания предпринимательского финансирования Пермского края» (г. Пермь)

«Лучший муниципальный фонд поддержки предпринимательства»

  • Микрокредитная компания «Фонд развития бизнеса» Саткинского муниципального района (г. Сатка, Челябинская область)

«За активное участие в конкурсе» (среди МФИ)

  • Некоммерческая организация микрокредитная компания «Алтайский фонд микрозаймов» (г. Барнаул)

Подробная информация о глобальной программе «Премии Фонда Citiв области микропредпринимательства».


О Фонде Citi

Фонд Citi содействует экономическому развитию сообществ по всему миру и концентрируется на программах по включению в финансовую систему населения с низкими доходами. Наши партнеры являются лучшими в своем классе и помогают нам создавать измеримые экономические инновации, которые способны улучшить уровень жизни. Используя подход «больше, чем филантропия», возможности бизнеса и человеческий капитал, наши социальные инвестиции приносят максимальный результат. Подробная информация представлена на сайте www.citifoundation.com.

Citi – ведущая всемирная финансовая компания, которая обслуживает около 200 миллионов клиентских счетов и осуществляет свою деятельность более чем в 160 странах. Citi предоставляет физическим лицам, компаниям, правительствам и институциональным клиентам широкий спектр финансовых продуктов и услуг, включая банковское обслуживание физических лиц и потребительское кредитование, корпоративный и инвестиционный банкинг, брокерские операции с ценными бумагами, а также управление активами состоятельных лиц.

АО КБ «Ситибанк» был одним из первых банков с иностранным капиталом, который вышел на российский рынок в 1992 году. Сегодня Ситибанк входит в топ-25 крупнейших по капиталу банковских групп в стране. Банк предлагает своим корпоративным и частным клиентам широкий спектр продуктов и услуг, его розничная сеть включает филиалы и представительства в крупнейших городах России. Более подробная информация о Citi в России представлена на сайте www.citibank.ru.

Вы можете найти дополнительную информацию по адресу www.citigroup.com| Twitter: @Citi | YouTube: www.youtube.com/citi| Blog: http://new.citi.com| Facebook: www.facebook.com/citi| https://www.facebook.com/CitibankRussia/| LinkedIn: www.linkedin.com/company/citi.

Национальная ассоциация участников микрофинансового рынка (НАУМИР) объединяет ассоциации участников рынка, а также иные организации, осуществляющие развитие микрофинансирования в масштабах всей России. Сегодня НАУМИР представляет большинство существующих видов институтов микрофинансирования с охватом конечных участников рынка на уровне свыше 7 000 организаций. НАУМИР разрабатывает совместно с участниками рынка стандарты микрофинансовой деятельности и содействует их внедрению, поддерживает разработку новых технологий микрофинансового обслуживания, содействует развитию нормативно-правовой базы микрофинансирования, способствует формированию положительного имиджа микрофинансовой деятельности, выполняет представительские функции в интересах своих участников. В 2016 году НАУМИР отметила свой 10-летний юбилей. Подробная информация: www.rmcenter.ru/naumir.

Российский Микрофинансовый Центр (РМЦ), созданный в 2002 году, является ресурсным центром микрофинансового сектора для взаимодействия с регулятором, органами государственной власти, обществом и инвесторами. РМЦ способствует формированию благоприятной правовой среды, оказывает микрофинансовым институтам профессиональные услуги обучения и консалтинга, а также содействует внедрению национальных стандартов микрофинансовой деятельности. Основными партнерами РМЦ являются саморегулируемые организации, ассоциации и иные объединения участников микрофинансового рынка, ассоциации банков, профессиональные объединения предпринимательского сообщества, вузы и ведущие международные организации в сфере финансовой доступности. В 2017 году РМЦ отметил свой 15-летний юбилей. Подробная информация: www.rmcenter.ru.

Контакты для прессы:

Елена Леонтьева, Российский Микрофинансовый Центр, тел. +7(495) 258-68-31, 258-87-05 (доб.100) e-mail: eleontieva@rmcenter.ru

Алина Вильнина, пресс-служба АО КБ «Ситибанк», +7(495) 643 1403 e-mail: alina.vilnina@citi.com

Документы КПК

Банк России опубликовал разъяснения по вопросам применения сразу нескольких Положений:

  • № 486-П «О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения»,
  • № 487-П «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета доходов, расходов и прочего совокупного дохода некредитных финансовых организаций»,
  • № 489-П «Отраслевой стандарт бухгалтерского учета вознаграждений работникам некредитными финансовыми организациями»,
  • № 524-П«Отраслевой стандарт бухгалтерского учета договоров аренды некредитными финансовыми организациями».

В частности, регулятор пояснил, по каким символам ОФР следует отражать расходы на компенсацию арендодателю затрат на текущий ремонт объекта аренды, на содержание и обслуживание объекта аренды, расходы по прочим услугам, связанным с заключением и регистрацией договора аренды. Банк России описал порядок отражения в бухгалтерском учете выплат вознаграждений за неиспользованный ежегодный отпуск сотрудницам организации, находящимся в отпуске по уходу за ребенком до 1,5 или 3 лет

Конференция НАУМИР Ялта 2018

27-28 апреля в Ялте пройдет конференция по микрофинансированию «Рынок и регулятор: практические аспекты взаимодействия» в отеле «Ялта-Интурист», организаторы НАУМИР и РМЦ.

Программа конференции дает возможность вести прямой диалог представителей регулятора и участников микрофинансового рынка. Опыт предыдущих конференций показывает, что такой формат способствует наиболее эффективному обсуждению острых вопросов в деятельности микрофинансовых организаций, кредитных кооперативов, ломбардов, профессиональных объединений и саморегулируемых организаций. Подробный отчет по итогам конференции в Ялте в 2017 году смотрите по ссылке.

В дискуссии с рынком примут участие руководители и специалисты Департамента микрофинансового рынка, Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг, Главной инспекции Банка России,Департамента сбора и обработки отчетности некредитных финансовых организаций, представители главных управлений Банка России из всех федеральных округов.

Посмотрите проект программы конференции. В проект программы будут вноситься изменения, актуальную программу смотрите на сайте конференции.

Работу первого дня конференции 27 апреля откроет Пленарное заседание на тему «Стратегии регулирования и надзора МФИ. Ключевые показатели рынка». Участники заседания  обсудят текущие результаты обработки жалоб на МФИ в рамках поведенческого надзора,  подходы к регулированию микрофинансового рынка, вопросы внедрения биометрических технологий для МФИ, создание Службы финансового омбудсмена, проблемы идентификации заемщиков МФИ через ЕСИА.

Продолжат работу конференции Панельные дискуссии «Вызовы микрофинансовго рынка» и «Перспективы развития микрофинансовго рынка».

Встречи представителей территориальных подразделений Банка России с микрофинансовыми институтами, расположенными на территориях, входящих в зону надзора, также будут организованы 27 апреляв четырех аудиториях, каждая из которых объединит представителей МФИ соответствующих территорий и их непосредственных кураторов. В ходе  дискуссий  будет представлена статистическая и иная аналитическая информация по регионам, озвучены результаты проверок поднадзорных МФИ и территориальная специфика выявленных нарушений, а также рассмотрены территориальные особенности надзора и контроля.

В программу второго дня конференции, 28 апреля, включены традиционные круглые столы по сегментам рынка с участием руководителей и специалистов профильных подразделений Банка России, в ходе которых коммерческие МФО, некоммерческие МФО, кредитные кооперативы и ломбарды обсудят наиболее острые для каждого сектора вопросы и пути их решения.

Вопросы, предложения и пожелания для обсуждения в рамках дискуссионных сессий по региональному взаимодействию с Банком России и круглых столов по секторам рынка присылайте на e-mail: conference@rmcenter.ru.

В рамках второго дня конференции также запланированы учебные сессии и мастер-классы по актуальным вопросам микрофинансового рынка, в числе которых: особенности перехода микрофинансовых институтов на ЕПС и ОСБУ, новации и текущие проблемы ПОД/ФТ, взыскание задолженности, информационная безопасность и автоматизация МФИ и др.  

Регистрационная форма, условия участия, бонусы и скидки представлены на сайте конференции.   

С 27 по 28 апреля 2018 для участников мероприятия предусмотрена скидка на проживание в отеле «Ялта-Интурист». Посмотреть тарифы на номера, а также отправить заявку на размещение в отеле «Ялта-Интурист» можно по ссылке.

Воспользуйтесь возможностью пообщаться с регулятором напрямую, узнать свежую статистику рынка, обменяться профессиональным опытом с коллегами,  получить незабываемые впечатления, огромный заряд бодрости и оптимизма от красоты и очарования Крымского полуострова!

По вопросам, связанным с участием, обращайтесь в Оргкомитет по тел. +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, доб. 208, 201, моб.: +7 (966) 107-57-12 (Михаил Кириллов), +7 (909) 936-32-88 (Сергей Бородин) или электронной почте: sales@rmcenter.ru. 

По вопросам формирования программы и выступления обращайтесь к исполнительному директору мероприятия Дарье Андриановой по тел.: +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, моб.: +7 (926) 556-51-82, e-mail: dandrianova@rmcenter.ru.

Для получения подробной информации о возможных вариантах спонсорской поддержки конференции обращайтесь по тел. +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, доб. 513. моб.: +7 (903) 214-95-68 или по электронной почте: drysyeva@rmcenter.ru – к Дарье Рысьевой.

По вопросам медиапартнерства и аккредитации СМИ пишите: eleontieva@rmcenter.ru – Елене Леонтьевой.

MFO Russia Forum 2018

29 марта 2018 года в Москве состоялся MFO RUSSIA FORUM — крупнейшее мероприятие бизнес-формата в сфере микрофинансирования, организованное саморегулируемой организацией «Микрофинансирование и развитие» (СРО «МиР») в партнерстве с НАУМИР.

В работе Форума приняли участие более 350 делегатов — представителей Банка России, саморегулируемых организаций, ведущих микрофинансовых институтов и банков, b2b-компаний и СМИ.

В ходе Стратегической сессии участники Форума обсудили, как февральские инициативы Банка России по дальнейшему ужесточению условий деятельности МФОповлияют на ситуацию в микрофинансовой сфере, рассмотрели пути решения текущих проблем микрофинансирования, а также вопросы улучшения имиджа рынка.

Модератором сессии выступил Алексей Саватюгин, председатель Совета СРО «МиР», президент НАУМИР.

MFO Russia Forum 2018

Выступление директора Департамента микрофинансового рынка Банка России Ильи Кочетковабыло посвящено актуальным вопросам регулирования и надзора над микрофинансовыми организациями. В ходе выступления представитель регулятора озвучил свежую статистику сектора по итогам 2017 года, поделился регуляторными инициативами по дальнейшему развитию рынка микрофинансирования и ожидаемым эффектом от реализации этих предложений, особо подчеркнув необходимость повышения доверия со стороны потребителей и формирования адекватного восприятия микрофинансового рынка обществом.

Михаил Мамута, руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России, поделился первыми результатами поведенческого надзора за деятельностью МФО, особо подчеркнув, что «поведенческий надзор призван не только повысить удовлетворённость потребителя финансового сектора, но и помочь потребителю сделать правильный конкурентный выбор в пользу наилучшего предложения»(цитата Э.С. Набиуллиной); представил актуальную статистику жалоб в отношении деятельности МФО.

MFO Russia Forum 2018

Александр Виницковский, заместитель начальника отдела проверок #4 Межрегиональной инспекции по проверкам некредитных финансовых организаций по Центральному федеральному округу Главной инспекции Банка России, подробно рассказал об основных видах нарушений и недостатках, выявленных в ходе проверок микрофинансовых организаций.

«Ни для кого не секрет, что рынок микрофинансирования переживает довольно тяжелый и сложный этап своего развития. На сегодня существует острая проблема с фондированием, которая касается исключительно всех игроков на рынке. Усугубляет ситуацию и общий пессимистичный настрой игроков, связанный с жесткими мерами по ограничению предельной задолженности, которые предлагает регулятор. Очевидно, что при подобных коэффициентах  отрасль покинут порядка тысячи компаний, работающих в сегменте «займы до зарплаты». Несмотря на все это, рынок продолжит развиваться, однако при условии, что микрофинансовые организации начнут консолидироваться. Скорее всего, уже в 2018 году мы увидим первые такие сделки», — заявил председатель Совета директоров AdelaFinancialRetailGroup, председатель Совета директоров ООО «Домашние деньги» Евгений Бернштам.

Михаил Андронов, руководитель департамента автоматизации и координатор отраслевого направления «1С: Управление МФО и КПК», «1С» и группы компаний «Аудит-Эскорт», рассказал о технологиях, обеспечивающих эффективное выполнение регуляторных требований (Рег Тех). 

MFO Russia Forum 2018

Георгий Брянов, исполнительный директор Гильдии инвестиционных и финансовых аналитиков, поделился прогнозом по основным макроэкономическим показателям на 2018 год (ВВП, инфляция, динамика рубля, ставка ЦБ и др.), отметив в перспективе снижение стоимости фондирования, улучшение качества кредитных портфелей, повышение конкуренции за заемщика и рост рынка кредитных карт.

В своем выступлении Инна Королькова, директор Ростовского регионального агентства поддержки предпринимательства, особо подчеркнула важную роль микрофинансовых организаций в развитии малого  и среднего предпринимательства.

Алексей Чаленко, генеральный директор 7 seconds, подробно рассказал о новых возможностях для микрофинансирования в сфере электронной коммерции на примерах мирового опыта.

Галина Бахметьева, генеральный директор «Брейнисофт», в своем выступлении на тему оптимизации бизнес-процессов МФО особо отметила: «Новые условия, в которых работает рынок, диктуют жесткие требования к оптимизации процессов. Выживут организации, у которых уровень автоматизации достаточный для того, чтобы выполнить требования регулятора и остаться в прибыльности. Главный акцент сейчас хотелось бы сделать на участии управленцев в процессе принятия стратегических решений по изменению внутренних бизнес процессов. Брайнисофт предоставляет гибкий кредитный конвейер, который можно перенастраивать под бизнес цели».

Впервые в рамках Форума состоялся Интеллектуальный ринг – PDL против Installment, в ходе которого участники и эксперты микрофинансового рынка обсудили наиболее острые вопросы сектора. Предваряя жаркую дискуссию в рамках Интеллектуальногоринга, директор СРО «МиР», вице-президент НАУМИР Елена Стратьеварассказала о результатах опроса МФО — членов СРО «МиР» о  возможных последствиях внедрения новых регуляторных ограничений для МФО, озвученных регуляторомв феврале 2018;поделиласьпредложениями по корректировке данных регуляторных мер, представленными СРО «МиР» в Банк России.

В рамках Форума, специально для некоммерческих МФО, был организован круглый стол, модераторами которого выступили  Татьяна Бауэр, советник председателя коллегии по вопросам сопровождения деятельности малого и среднего бизнеса «Магнетар» и Александр Маслов, исполнительный директор АНО «Микрокредитная компания «Агентство по поддержке малого и среднего бизнеса в Чувашской Республике».  Участники круглого стола — представители инфраструктуры поддержки малого и среднего бизнеса, а также руководители МФО предпринимательского финансирования — обсудили наиболее важные вопросы сектора, в числе которых, фондирование некоммерческих МФО, регулирование деятельности некоммерческих МФО, автоматизация некоммерческих МФО и оптимизация затрат. В ходе круглого стола коммерческие МФО предпринимательского финансирования поделились с фондами своим практическим опытом по автоматизации выдачи займов и привлечению фондирования.

В рамках Практических сессий  участники Форума обсудили ключевые составляющие микрофинансового бизнеса, влияющие на прибыльность компании, в том числе, управление рисками МФИ, современные технологии для МФО, повышение маржинальности бизнеса, актуальные вопросы перехода на ЕПС и многие другие вопросы.

Традиционно, в рамках Форума была организована ярмарка проектов инфраструктурной поддержки микрофинансового сектора.

Поддержку MFO RUSSIA FORUM оказали следующие компании: Севен Секондс Пей, Брейнисофт, РМЦ Сервис, «Моя МФО», «Аудит-Эскорт: Сопровождение бизнеса», ТЕЛЕПОРТ, Яндекс Касса, КИВИ Банк, ФИНПАБЛИК, Эквифакс, Mandarinbank, «1С-Рарус. Специализированные решения», ПрограмБанк, страховая компания «Гелиос», НКО «Монета», SCORISTA, «АДС-СОФТ», СКБ, Лигал Коллекшен, ЕЮС, СЭП, «Инверсия Ритейл», «Магнетар» и др.

Подробный отчет о Форуме, презентации всех спикеров, фото и видеоматериалы мероприятия будут размещены на сайте конференций http://conf.rusmicrofinance.ru/.

Оргкомитет MFO RUSSIA FORUMвыражает искреннюю благодарность всем участникам, спикерам и партнерам Форума за плодотворную активную работу, желает профессиональных успехов и приглашает к активному сотрудничеству с СРО «МиР» и НАУМИР для успешного совместного решения актуальных задач развития рынка микрофинансирования в России.

23 марта 2018 года в Краснодаре состоялась Конференция кредитных потребительских кооперативов «Проблемы в работе кредитных кооперативов и их решения. Взаимодействие с надзорными органами»

Организатором Конференции выступила Ассоциация кредитных кооперативов «Национальная Ассоциация «Отечество». Конференция проведена при участии представителей Южного ГУ Банка России, МРУ Росфинмониторинга по ЮФО, УФНС по Краснодарскому краю.

Программа Конференции была составлена в формате прямого диалога между представителями регулятора и участниками рынка кредитной кооперации. Такой формат был удобен для совместного обсуждения вопросов в деятельности кредитных кооперативов региона, а также совместному обсуждению дальнейшего совершенствования регулирования и развитию рынка кредитной кооперации в целом.

В работе Конференции приняли участие представители более 20 кредитных кооперативов из Южного федерального округа, а также аналитики, эксперты и представители СМИ.

Участники обсудили вопросы взаимодействия КПК с ЦБ РФ, СРО, Прокуратурой, ФНС и Роcфинмониторингом. Кредитные кооперативы обозначили наиболее острые и проблемные вопросы, возникающие в практической деятельности, требующие решения или информации о том, какая работа проводится в данном направлении.

В работе Конференции приняли участие:

Харченко Андрей Николаевич – Главный экономист Управления надзора за рынком микрофинансированияЮжного ГУ Банка России

Химченко Наталья Викторовна – Консультант Управления службы по защите прав потребителей и обеспечения доступности финансовых услуг в ЮФО Банка России

Базин Александр Владимирович – Специалист-эксперт отдела надзорной деятельности и правового обеспечения МРУ Росфинмониторинга по ЮФО

Кравченко Елена Николаевна – Начальник отдела регистрации и учета налогоплательщиков УФНС по Краснодарскому краю

Ловыгина Елена Алексеевна – Начальник отдела налогообложения юридических лиц УФНС по Краснодарскому краю

По результатам работы Конференции было принято решение:

  1. Направить запрос в УФНС по Краснодарскому краю с уточнением порядка исключения из учредителей физических лиц, вышедших из кооператива.
  2. Утвердить Соглашение о корпоративной этике в работе кредитных потребительских кооперативов на финансовом рынке.
  3. Направить предложения в МРУ Росфинмониторинга ЮФО по изменению работы личного кабинета и срока ответов на запросы пользователей, а также порядке исполнения 152-ФЗ, в части работы с персональными данными пайщиков.
  4. Направить запрос в Южное ГУ Банка России о нарушении сроков предоставления отчетности, возникающих не по вине КПК.

Организаторы Конференции благодарятвсех участников за плодотворную работу, выражает надежду на то, что данный формат общения позволил сделать мероприятие более эффективным и полезным для участников рынка и приглашает всех к активной совместной работе, обмену информацией и взаимной поддержке.