Мы собираем и публикуем важные новости для кредитных кооперативов и сельхозкооперативов. Речь идет о нововведениях, законах, решениях, событиях и назначениях.

Документы КПК

Депутаты приняли в первом чтении законопроект №542749-7 «О внесении изменений в статью 4 Федерального закона «О кредитных историях».

Законопроект предусматривает введение единого идентификатора договоров займа, поручительства, что позволит исключить «разрывы» в кредитной истории при смене паспорта или ФИО, дублирование данных по договорам. БКИ будут не вправе принимать информацию по договорам кредита (займа) без такого идентификатора.

Полномочиями устанавливать порядок присвоения источниками формирования кредитных историй уникального идентификатора каждому договору кредита (займа) предлагается наделить Банк России.

Если закон примут, то он вступит в силу по истечении шести месяцев со дня его официального опубликования. При этом КПК будут обязаны присвоить уникальные идентификаторы всем договорам (сделкам) с заемщиками, поручителями и принципалами и представить их в бюро кредитных историй не позднее одного года со дня вступления в силу закона.

Сельхозкоперация

Самарская Губернская Дума внесла на рассмотрение Государственной Думы проект федерального закона № 576561-7 «О внесении изменений в Федеральныйзакон «О сельскохозяйственной кооперации» и статью 3 Федерального закона «О развитии сельского хозяйства».

Депутаты предлагают выделить в законодательстве сельскохозяйственные потребительские ссудно-сберегательные кооперативы. Такие кооперативы будут выдавать займы только своим членам, в связи с чем к их деятельности будут предъявляться требования менее строгие, чем к деятельности кредитных кооперативов.

Предлагается установить следующие признаки, при соответствии которым сельскохозяйственные потребительские ссудно-сберегательные кооперативы смогут вести свою деятельность:

  1. размер фонда финансовой взаимопомощи — до 30 млн руб.
  2. общее количество членов и ассоциированных членов — не более 300;
  3. количество членов и ассоциированных членов, проживающих (зарегистрированных) в пределах одного поселения, — не менее 95 процентов членской базы кооператива.

Законопроект направлен в Комитет Государственной Думы по финансовому рынку.

Конференция НАУМИР 2018

Менее месяца осталось до старта XVII Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности «Микрофинансирование: Трансформация» – главного публичного события года в области микрофинансирования в России, которое состоится с 28 по 30 ноября 2018 года в Санкт-Петербурге.

Конференция состоится с 28 по 30 ноября 2018 года в Санкт-Петербурге, в гостинице Парк Инн «Прибалтийская». Организаторами Конференции являются НАУМИР и РМЦ. Соорганизаторами мероприятия традиционно выступают члены НАУМИР.

Свое участие в работе Пленарных заседаний Конференции подтвердили:

  • Чистюхин Владимир Викторович, заместитель Председателя Банка России
  • Кочетков Илья Александрович, директор Департамента микрофинансового рынка Банка России
  • Колганов Сергей Владимирович, начальник Управления поведенческого надзора за деятельностью профессиональных кредиторов Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России
  • Тетерина Олеся Анатольевна, заместитель директора Департамента развития малого и среднего предпринимательства и конкуренции Минэкономразвития России

В сессиях примут участие иностранные гости, представители рынка, профессиональных объединений, общественных организаций и независимые эксперты, в числе которых:

  • Хорхе Рамирез, исполнительный директор Европейской микрофинансовой сети
  • Мехтиев Эльман, исполнительный вице-президент Ассоциация Российских Банков
  • Сафиулин Марат Шамилевич, управляющий Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров
  • Демченко Андрей Викторович, член Совета директоров АО МФК «Городская Сберкасса»
  • Тагирова Виктория Таликовна, вице-президент НАУМИР

и другие спикеры.

Проект программы Конференции. В ближайшее время в проект программы Конференции будут внесены добавления и корректировки. Следите за обновлениями.

8 ноября 2018 завершается прием заявок на участие в VI Профессиональной премии«Золотой рубль». Итоги Премии будут объявлены на торжественном приеме в честь участников XVII Национальной конференциипо микрофинансированию и финансовой доступности. 

Помимо участия в деловой программе Конференции воспользуйтесь замечательной возможностью насладиться изяществом, красотой и очарованием Санкт-Петербурга! 

Посещение театров, интересных выставок и многочисленных музеев, прогулки по набережной и осмотр исторических достопримечательностей Северной столицы не оставят равнодушным настоящего ценителя культуры.  В городе на Неве есть много приятных уголков, где можно уютно посидеть за столиком с чашечкой ароматного чая или кофе и насладиться волшебной атмосферой предновогоднего Санкт-Петербурга.

Регистрация на Конференцию.

Специальные цены на проживание в гостинице Парк Инн «Прибалтийская».

По всем вопросам, связанным с участием, обращайтесь в Оргкомитет по тел. +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, доб. 208, 201, моб.: +7 (966) 107-57-12 (Михаил Кириллов), +7 (909) 936-32-88 (Сергей Бородин) или электронной почте: sales@rmcenter.ru. 

По вопросам формирования программы и выступления просьба обращаться к Дарье Андриановой по тел.: +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, моб.: +7 (926) 556-51-82, e-mail: dandrianova@rmcenter.ru.

Для получения подробной информации о возможных вариантах спонсорской поддержки и участия в ярмарке проектов инфраструктурной поддержки микрофинансового секторазвоните по тел. +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, доб. 513. моб.: +7 (903) 214-95-68 или пишите по электронной почте: drysyeva@rmcenter.ru – Дарье Рысьевой.

По вопросам медиапартнерства и аккредитации СМИ пишите: eleontieva@rmcenter.ru – Елене Леонтьевой.

Мегарегулятор

Банк России опубликовал отчет об итогах общественных консультаций по вопросам доклада «Совершенствование регулирования деятельности субъектов микрофинансового рынка».

Регулятор отметил, что в обсуждении доклада приняли участие 16 организаций, наибольшее количество писем с комментариями и предложениями поступило от представителей сектора кредитной кооперации.

По оценке Банка России «профессиональное сообщество в целом положительно восприняло идею дальнейшей дифференциации регулирования деятельности субъектов микрофинансового рынка». Вместе с тем представители микрофинансового рынка высказали некоторые предложения.

В частности, участники рынка кредитной кооперации предложили не ограничиваться только критериями численности членов кредитного кооператива, а рассмотреть в качестве дополнительных критериев размер активов кооператива и территориальную распространенность его деятельности (соблюдение принципов общности). Также представителями сектора кредитной кооперации предложено выделить еще одну группу кредитных кооперативов (с количеством пайщиков до 500 человек, штатом сотрудников до 5-6 человек, отсутствием структурных подразделений и филиалов, осуществляющих деятельность в 1-2 регионах), в отношении которой применять пониженные регулятивные требования, включая упрощенный порядок отчетности.

Кроме того профессиональное сообщество считает, что продуктовая стратегия следует рыночной конъюнктуре и процедура ее согласования с Банком России ограничит свободу финансового маневра.

Банк России намерен учесть комментарии рынка при выработке предложений по совершенствованию законодательства Российской Федерации в сфере регулирования деятельности субъектов рынка микрофинансирования и подготовке нормативных актов Банка России.

Журнал "Вопросы кредитной кооперации" №38

Журнал "Вопросы кредитной кооперации" №38

Герой номера: Галина Меркулова
Динамика ключевой ставки Банка России: Регулятор повысил ее значение впервые за последние четыре года
Инфографика: Что мы знаем о пайщиках кредитных кооперативов
№ 115-ФЗ: Требования к КПК по противодействию ФРОМУ
Судебные споры: Как пайщики оспаривают договоры займа по безденежности
Чек-лист: Проведите аудит SEO-оптимизации сайта кооператива своими силами

Читать далее

ЕПС и ОСБУ

Банк России разработал проект указания «О применении отдельных нормативных актов Банка России по вопросам бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности».

Проект указания определяет порядок применения 18 нормативных актов Банка России, регулирующих бухгалтерский учет в НФО, в части переноса дат начала их применения кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами и ломбардами с 1 января 2019 года, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами с 1 января 2020 года – на 1 января 2022 года.

В случае утверждения и вступления в силу проекта указания, утратит силу Указание Банка России от 7 декабря 2017 года № 4641-У «О применении отдельных нормативных актов Банка России по вопросам бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 15 декабря 2017 года № 49269.

Издание указания планируется в IV квартале 2018 года. Вступление указания в силу планируется с 1 января 2019 года.

Предложения и замечания к проекту указания в рамках его публичного обсуждения ожидаются по 23 октября по адресу электронной почты: AndreevaVN@cbr.ru.

СРО КПК

Спустя полтора месяца только 68 из 354 КПК – бывших членов «Союзмикрофинанс» вступили в другое СРО. По данным госреестра Банка России на 05.10.2018 г. наиболее привлекательными для этих кредитных кооперативов оказались СРО «Кооперативные финансы» (+19 членов) и «Содействие» (+17 членов).

По данным реестров на сайтах саморегулируемых организаций на 05.10.2018 г.  всего в СРО состоят 1 028 кредитных кооперативов. Наибольшее количество членов объединяют СРО МСКК (225 КПК или 22%), СРО «Кооперативные Финансы» (191 КПК или 19%) и СРО «Народные кассы- Союзсберзайм» (168 КПК или 16%). В СРО «Содействие» входят  154 члена (15%), в СРО «Губернское кредитное содружество» — 140 членов (14%), в СРО НОКК- 74 члена (7%), в СРО ЦКО – 76 КПК (7%).

MFO_2018

Пропорциональное регулирование, поведенческий надзор, законодательные новеллы, мастер-класс по ЕПС от Банка России, аналитика, технологии и клиентский сервис – всё это на MFO Russia Forum 10 октября. 

10 октября 2018 стартует MFO RUSSIA FORUM 2018 – крупнейшее мероприятие бизнес-формата в сфере микрофинансирования, в рамках которого руководители профильных подразделений Банка России расскажут о текущих изменениях в регулировании, участники рынка представят новейшие тенденции бизнеса, компетентный представитель регуляторапроведет мастер-класс по вопросам ЕПС.

Итак, теперь обо всем подробнее.

Знакомьтесь. Спикеры от регулятора

На Стратегической сессии Форума Роман Новиков, начальник управления регулирования Департамента микрофинансового рынка Банка России, поделится ключевыми акцентами Концепции пропорционального регулирования на рынке МФО.

Сергей Колганов, начальник Управления поведенческого надзора за деятельностью профессиональных кредиторов Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России, выступит на тему «Кредиторы в поле зрения поведенческого надзора».

Алексей Чирков, начальник Управления регулирования Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России, расскажет об изменениях в регулировании и новеллах взаимодействия с заемщиком.

Подробности выступлений спикеров от Банка России.

Мастер-класс заместителя директора Департамента регулирования бухгалтерского учета Банка России

В течение полуторачасового мастер-класса представитель регулятора ответит на конкретные вопросы по работе на Едином плане счетов, собранные сотрудниками СРО «МиР» в процессе консультирования МКК и МФК.

Какие вопросы будут обсуждаться в ходе учебной сессии, как заранее задать свой вопрос регулятору по переходу на ЕПС.  

Спикеры со стороны рынка

На Стратегической сессии Форума Карина Артемьева, руководитель департамента финансовых рейтингов НРА, поделится кратким обзором макроэкономических тенденций, представит расширенные итоги пилотного исследования деятельности компаний микрофинансового сектора за первое полугодие 2018 года и расскажет о новациях в планируемом рэнкинге по итогам III кв. 2018.

Надежда Димченко, руководитель Управления по разработке клиентских продуктов и сервисов МФК «МигКредит», выступит на тему «Космические скорости МФО: деньги за секунду» на сессии «Эффективность бизнес-процессов».

В ходе сессии «Маркетинг МФО» генеральный директор МКК «Фонд поддержки малого предпринимательства Хабаровского края» Наталья Рехтина расскажет, как добиться, чтобы заёмщики благодарили за работу, отзывались о некоммерческих МФО позитивно и с радостью рекомендовали своим знакомым.

Подробнее о темах выступления спикеров со стороны рынка.  

Мероприятие состоится 10 октября 2018 в Москве, в EVENT-ХОЛЛЕ «ИнфоПространство» (1-й Зачатьевский переулок, д 4). Форум организован СРО «МиР» в партнерстве с НАУМИР.

По всем вопросам, связанным с участием, обращайтесь в Оргкомитет Форума по тел. +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, доб. 208, 201, моб.: +7 (966) 107-57-12 (Михаил Кириллов), +7 (909) 936-32-88 (Сергей Бородин) или электронной почте: sales@rmcenter.ru.

По вопросам формирования программы и выступления просьба обращаться к Дарье Андриановой по тел.: +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, моб.: +7 (926) 556-51-82, e-mail: dandrianova@rmcenter.ru. 

Для получения подробной информации о возможных вариантах спонсорской поддержки звоните по тел. +7 (495) 258-68-31, 258-87-05, доб. 513. моб.: +7 (903) 214-95-68 или пишите: drysyeva@rmcenter.ru – Дарье Рысьевой.

По вопросам медиапартнерства и аккредитации СМИ пишите: eleontieva@rmcenter.ru – Елене Леонтьевой.

Денежные средства КПК

Банк России планирует разрешить КПК и сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативам выдавать займы не только за счет денежных средств, снятых с банковского счета, но и за счет средств, ранее поступивших в их кассы. Об этом говорится в проекте указания «О внесении изменений в Указание Банка России от 7 октября 2013 года № 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов», размещенном для антикоррупционной экспертизы.

КПК и СКПК смогут выдавать наличными деньгами из кассы до 100 тыс. рублей по одному договору займа. При этом устанавливается ежедневный лимит по сумме операций за счет наличных денег из кассы –2 млн рублей для КПК и СКПК (их обособленных подразделений).

Пресс-служба регулятора отмечает, что «принятие данного нормативного документа позволит облегчить регуляторную нагрузку на участников микрофинансового рынка и, как следствие, снизить стоимость их финансовых продуктов для конечного потребителя, а также обеспечить их доступность в сельской местности и в удаленных от центров деловой активности районах».

Маркетинг в КПК

Маркетинг в КПК

Более 60 участников уже зарегистрировано на отраслевую конференцию по маркетингу, которая пройдет в Крыму в Алуште 10-12 октября. Организатор конференции – Учебный центр Лиги кредитных союзов. 

Полный список выступающих и программа конференции уже представлены на сайте.

В комфортном кругу единомышленников участники:

  • обсудят на дискуссионной сессии имидж кредитной кооперации;
  • разберут кейсы в рамках практикумов по организация маркетинга в КПК и по применению интернет-инструментов;
  • поучатся на мастер-классах доверительному маркетингу, сервисному обслуживанию и инструментам интернет-маркетинга.

В программе конференции:

PR в отдельном кооперативе и в движении в целом,
Клавдия Волохо, заместитель генерального директора Лиги кредитных союзов

Формирование имиджа КПК: взгляд регулятора,
Екатерина Глебова, экономический советник пресс-службы Банка России

Что может разрушить деловую репутацию КПК,
Марина Коханова, директор журнала «Вопросы кредитной кооперации», заместитель директора СРО «Кооперативные Финансы»

Маркетинговый бюджет: как считать, как управлять,
Валентина Губкина, заместитель директора по развитию КПК «Резерв» (г. Рубцовск, Алтайский край)

Изучение спроса, изучение и анализ предложений конкурентов, уникальность продуктов,
Андрей Кузьмин, директор КПК «Союз банковских служащих» (г. Волгодонск, Ростовская область)

Реклама: фишки эффективности, ошибки,
Ольга Возная, председатель Крымской ассоциации кредитных кооперативов «Таврида»

Маркетинговые стратегии при открытии дополнительного офиса,
Гузь Наталья, специалист по маркетингу КПК «Сибирский капитал» (г. Тюмень)

Решение маркетинговых задач кооператива через взаимодействие со сторонними организациями,
Роман Чубей, директор, КПК «КВК» (г. Санкт-Петербург)

Психология повторных продаж,
Андрей Пометун, основатель и руководитель консалтингового агентства Task & Solution Marketing

«Пайщик навсегда» – кейсы от КПК «Доверие»,
Ольга Федорова, заместитель председателя Правления КПК «Доверие» (г. Амурск, Хабаровский край)

Сервис как конкурентное преимущество,
Ирина Федоренко, председатель КПК «Резерв» (г. Рубцовск, Алтайский край)

Сайт кредитного кооператива,
Денис Волохов, руководитель отдела маркетинга нижегороодского кооператива

Каналы коммуникаций и доставки маркетинговых сообщений,
Алексей Степанов, председатель правления, КПК «Учительский» (г. Чебоксары)

CRM-система в КПК: необходимость или преимущество,
Алиса Кононенко, заместитель директора журнала «Вопросы кредитной кооперации»

О чем, как и для кого писать в соцсетях,
Марина Апыхтина, менеджер по развитию журнала «Вопросы кредитной кооперации»

Продвижение КПК в социальных сетях,
Анастасия Каманцева, ведущий специалист по развитию КПК «Первый Томский»

Еще есть время, регистрируйтесь и присоединяйтесь к теплой компании участников.

ключевая ставка Банка России

С сегодняшнего дня ключевая ставка Банка России повысилась на 0,25% и составляет 7,50% годовых. Регулятор пошел на такой шаг впервые за четыре года для ограничения инфляционных рисков (и, возможно, не в последний раз за этот год). Дальнейшая динамика ключевой ставки станет понятна на очередном заседании Совета директоров Банка России 26 октября.

115-ФЗ

Банк России совместно с Росфинмониторингом подготовил и опубликовал Информационное письмо от 12.09.2018 г. № ИН-014-12/61 по вопросам применения Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части функционирования механизма реабилитации клиентов. Документ разъясняет механизм обжалования клиентами кредитных организаций и некредитных финансовых организаций принятых указанными организациями решений об отказе от проведения операции и решений об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

Согласно позиции регулятора клиент вправе оспаривать решение об отказе, принятое финансовой организацией начиная с 30 июня 2013 года.

В случае обращения клиента с повторным распоряжением о проведении операции или повторным намерением заключить договор банковского счета (вклада), по которому межведомственной комиссией было принято решение об отсутствии оснований для отказа от ее проведения или его заключения, финансовая организация не вправе отказать клиенту в проведении операции или в заключении договора банковского счета (вклада).