Записи

Исследуем

Регулятор опубликовал Инструкцию от 18 декабря 2018 г. N195-И, в которой закрепил порядок организации и проведения контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и НФО.

Согласно документу контрольные мероприятия будут проводить сотрудники территориальных учреждений Банка России с применением видеозаписи (фото-/кино- съемки) или с привлечением двух свидетелей.

После завершения контрольного мероприятия сотрудники регулятора должны составить акт и направить его копию в поднадзорную организацию не позднее 10 рабочих со дня проведения проверки. Если непосредственно во время контрольного мероприятия сотрудники Банка России найдут нарушения, то копию акта отдадут лично в руки сразу после завершения проверки.

Мегарегулятор

С 8 января 2019 г. введен новый вид проверок Банка России . Речь идет о контрольном мероприятии — аналоге контрольной закупки.

Согласно положениям Федерального закона от 29.07.2018 N 263-ФЗ сотрудники регулятора под видом клиентов смогут совершать сделки с кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями. Провести такую проверку смогут как непосредственно в компании, так и дистанционно. Заранее уведомлять о контрольном мероприятии не станут.

Причиной контрольного мероприятия могут стать обоснованное предположение о том, что деятельность некредитной финансовой организации может нанести ущерб ее кредиторам и клиентам или создать угрозу их законным интересам, выявление признаков нарушения некредитной финансовой организацией требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России и (или) признаков нарушения некредитной финансовой организацией прав клиентов.

Контрольное мероприятие (за исключением контрольного мероприятия, осуществляемого дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий) должно проводиться в присутствии двух свидетелей либо с применением видеозаписи или фото- и киносъемки.

Решение о проведении контрольного мероприятия принимается Председателем Банка России или заместителем Председателя Банка России.

Документы КПК

Банк России опубликовал для публичного обсуждения проект указания «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 г. N 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

Проект предусматривает, в частности:

  • возможные формы взаимодействия Банка России с поднадзорными организациями при проведении проверок: посредством личного кабинета, непосредственно через уполномоченных представителей Банка России, а также в иных формах, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
  • вариативность формирования большинства документов, составляемых Банком России и поднадзорной организацией (как на бумажном носителе, так и в электронной форме;
  • составление протокола приема-передачи акта проверки и уведомления о неполучении руководителем поднадзорной организации второго экземпляра акта проверки только в случае формирования акта проверки на бумажном носителе;
  • возможность составления акта проверки в форме электронного документа с его подписанием усиленными неквалифицированными электронными подписями (УНЭП) уполномоченных представителей Банка России и последующим подписанием (заверением) усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России, свидетельствующей о факте проверки и подтверждения УНЭП уполномоченных представителей Банка России и подтверждающей подлинность, целостность и аутентичность электронного документа;
  • возможность невключения в акт проверки документов (информации), полученных от проверяемой поднадзорной организации посредством личного кабинета, с обеспечением их хранения в паспорте проверки.

Предполагается, что документ вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

За подготовку указания отвечает Главная инспекция Банка России. Комментарии по проекту нормативного акта принимаются по 8 июля и могут быть направлены на e-mail: pen3@cbr.ru

 

 

 

Исследуем

25 августа Банк России опубликовал Указание №4506-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года №156-И «Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры». Читать далее

СРО КПК

Банк России разработал и опубликовал для публичного обсуждения проект указания «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

Документ устанавливает, что проверки в отношении саморегулируемых организаций, объединяющих КПК, должны проводиться не реже одного раза в три года.

При этом руководитель проверяемой поднадзорной организации обязан определить должностных лиц поднадзорной организации и работников поднадзорной организации (включая ее структурные подразделения), которые должны взаимодействовать с руководителем и членами рабочей группы, и уведомить в письменной форме руководителя рабочей группы об ответственных работниках поднадзорной организации в тот же рабочий день, в который начата проверка.

Документ также корректирует содержащиеся в Инструкции Банка России от 24.04.2014 № 151-И ссылки на положения федеральных законов и вносит иные уточнения, в т.ч. юридико-технического характера.

Комментарии по проекту нормативного акта ожидаются по 18 июня 2017 года и могут быть направлены на e-mail: pen3@cbr.ru

Мегарегулятор

В «Вестнике Банка России» № 64 от 30 июня 2015 г. опубликовано Указание № 3699-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И “О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)”.

Фактически документ увеличивает полномочия ЦБ при проверках: в том числе, расширен перечень отчетности, которую могут запрашивать проверяющие; установлено право ЦБ проводить ревизию кассы; определен порядок предоставления копии акта проверки и информации о ее результатах саморегулируемой организации.

Екатерина Самофалова

Главный экономист отдела разработки нормативных правовых актов Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Екатерина Самофалова рассказывает для наших читателей о нормативных актах в сфере ПОД/ФТ, принятых Банком России, подчеркивает, какие новеллы в них включены, а также объясняет, почему не все требования одинаковы для участников рынка кредитной кооперации.

Читать далее

Анна Байтенова

В связи с участившимися случаями проверок КПК и СКПК органами прокуратуры, советник по правовым вопросам РМЦ Анна Байтенова советует участникам сектора обратить внимание на Постановление Конституционного Суда РФ от 17.02.2015 N 2-П.

В Постановлении подчеркивается, что в соответствии с действующим законодательством допускается осуществление прокурорского надзора за исполнением законов не только в связи с конкретными обращениями, но и в инициативном порядке. Однако поводы для таких проверок должны быть связаны с конкретными сведениями, указывающими на наличие в деятельности некоммерческой организации (НКО) и ее должностных лиц признаков нарушений законов, и только при условии, что факт нарушения не может быть выявлен с помощью взаимодействия органов прокуратуры с государственным органом, осуществляющим надзор за деятельностью НКО.

О начале проведения прокурорской проверки и о расширении в связи с выявленными признаками иных нарушений законов оснований ее проведения — в силу ч. 2 ст. 24 Конституции РФ — должно выноситься самостоятельное мотивированное решение, подлежащее доведению до сведения проверяемой некоммерческой организации, по крайней мере, в момент начала проверки.

Если прокурорская проверка начата, то участие в ее проведении представителей других государственных органов допускается лишь в целях осуществления вспомогательных (экспертно-аналитических) функций и не предполагает самостоятельного осуществления ими проверочных действий в интересах соответствующих государственных органов,

Требования прокурора о представлении необходимых документов должны распространяться лишь на те документы и материалы, ознакомление с которыми необходимо для подтверждения или опровержения имеющихся у органов прокуратуры и послуживших основанием для проведения проверки сведений, указывающих на наличие в деятельности данной НКО признаков нарушений законов. Запрос должностных лиц органов прокуратуры о представлении необходимых сведений и документов может быть оспорен по правилам главы 25 ГПК РФ

Своим Постановлением Конституционный Суд РФ признал противоречащими Конституции РФ те положения п. 1 ст. 6 и п. 1 ст. 22 Федерального закона «О прокуратуре Российской Федерации», которые не устанавливают общие (предельные) сроки проведения прокурорской проверки, а также сроки для исполнения требований прокурора, вытекающих из его полномочий по проведению проверки. Конституционный суд определил, что до внесения соответствующих поправок в законодательство разумность этих сроков будет подтверждаться либо опровергаться при рассмотрении соответствующих споров судами. При этом бремя доказывания их разумности лежит на прокуроре, а проверяющие должны ориентироваться на соответствующие положения Федерального закона «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».

Марат Овчиян

В связи с тотальными проверками органами прокуратуры деятельности кредитных кооперативов в различных регионах директор СРО «Содействие» Марат Овчиян попробовал оценить правомочность таких проверок и нашел ряд оснований, доказывающих, что они проводятся с нарушением законов: Читать далее

Мегарегулятор

В «Вестнике Банка России» №21 от 12.03.2015 г. опубликованы два указания, касающиеся банкротства кредитного кооператива:

№ 3520-У «О порядке подачи Банком России заявления о признании кредитного потребительского кооператива банкротом по ходатайству саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов»;

№ 3531-У «О временной администрации кредитного потребительского кооператива».

Указания вступают в силу через 10 дней после их опубликования в «Вестнике Банка России. Читать далее

Банк России

Банк России опубликовал на своем сайте проект указания «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами». Его действие распространяется, в том числе, на МФО, КПК и СКПК.

В пояснительной записке к проекту говорится, что Указание разработано в целях осуществления детальной проверки деятельности некредитных финансовых организаций и мониторинга совершенных ими операций, имеющих признаки сомнительности. Документ устанавливает:
— классификатор видов операций с денежными средствами, совершаемых некредитными финансовыми организациями;
— перечень данных об операциях, совершенных с использованием банковских счетов некредитной финансовой организации;
— перечень данных об операциях, проведенных через кассу некредитной финансовой организации;
— отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций.

Предполагается, что Указание вступит в силу с 1 апреля 2015 г.

Предложения и замечания по проекту указания, направляемые в рамках публичного обсуждения, принимаются до 16 февраля 2015 г.

Банк России

Инструкция Банка России от 01.09.2014 № 156-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в отношении некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций» была опубликована в «Вестнике Банка России» № 80 от 09.09.2014 г. Она вступает в силу сегодня. Читать далее