Записи

мегарегулятор кпк

Регулятор вводит еще один вид проверок для НФО

25 августа Банк России опубликовал Указание №4506-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года №156-И «Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры». Читать/смотреть далее

СРО КПК

Регулятор определяет периодичность проверок СРО КПК

Банк России разработал и опубликовал для публичного обсуждения проект указания «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

Документ устанавливает, что проверки в отношении саморегулируемых организаций, объединяющих КПК, должны проводиться не реже одного раза в три года.

При этом руководитель проверяемой поднадзорной организации обязан определить должностных лиц поднадзорной организации и работников поднадзорной организации (включая ее структурные подразделения), которые должны взаимодействовать с руководителем и членами рабочей группы, и уведомить в письменной форме руководителя рабочей группы об ответственных работниках поднадзорной организации в тот же рабочий день, в который начата проверка.

Документ также корректирует содержащиеся в Инструкции Банка России от 24.04.2014 № 151-И ссылки на положения федеральных законов и вносит иные уточнения, в т.ч. юридико-технического характера.

Комментарии по проекту нормативного акта ожидаются по 18 июня 2017 года и могут быть направлены на e-mail: pen3@cbr.ru

мегарегулятор кпк

Расширены полномочия ЦБ при проверках некредитных финансовых организаций

В «Вестнике Банка России» № 64 от 30 июня 2015 г. опубликовано Указание № 3699-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И “О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)”.

Фактически документ увеличивает полномочия ЦБ при проверках: в том числе, расширен перечень отчетности, которую могут запрашивать проверяющие; установлено право ЦБ проводить ревизию кассы; определен порядок предоставления копии акта проверки и информации о ее результатах саморегулируемой организации.

Екатерина Самофалова

Нововведения по ПОД/ФТ

Главный экономист отдела разработки нормативных правовых актов Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Екатерина Самофалова рассказывает для наших читателей о нормативных актах в сфере ПОД/ФТ, принятых Банком России, подчеркивает, какие новеллы в них включены, а также объясняет, почему не все требования одинаковы для участников рынка кредитной кооперации.

Читать/смотреть далее

Анна Байтенова

О законности прокурорских проверок

В связи с участившимися случаями проверок КПК и СКПК органами прокуратуры, советник по правовым вопросам РМЦ Анна Байтенова советует участникам сектора обратить внимание на Постановление Конституционного Суда РФ от 17.02.2015 N 2-П.

В Постановлении подчеркивается, что в соответствии с действующим законодательством допускается осуществление прокурорского надзора за исполнением законов не только в связи с конкретными обращениями, но и в инициативном порядке. Однако поводы для таких проверок должны быть связаны с конкретными сведениями, указывающими на наличие в деятельности некоммерческой организации (НКО) и ее должностных лиц признаков нарушений законов, и только при условии, что факт нарушения не может быть выявлен с помощью взаимодействия органов прокуратуры с государственным органом, осуществляющим надзор за деятельностью НКО.

О начале проведения прокурорской проверки и о расширении в связи с выявленными признаками иных нарушений законов оснований ее проведения – в силу ч. 2 ст. 24 Конституции РФ – должно выноситься самостоятельное мотивированное решение, подлежащее доведению до сведения проверяемой некоммерческой организации, по крайней мере, в момент начала проверки.

Если прокурорская проверка начата, то участие в ее проведении представителей других государственных органов допускается лишь в целях осуществления вспомогательных (экспертно-аналитических) функций и не предполагает самостоятельного осуществления ими проверочных действий в интересах соответствующих государственных органов,

Требования прокурора о представлении необходимых документов должны распространяться лишь на те документы и материалы, ознакомление с которыми необходимо для подтверждения или опровержения имеющихся у органов прокуратуры и послуживших основанием для проведения проверки сведений, указывающих на наличие в деятельности данной НКО признаков нарушений законов. Запрос должностных лиц органов прокуратуры о представлении необходимых сведений и документов может быть оспорен по правилам главы 25 ГПК РФ

Своим Постановлением Конституционный Суд РФ признал противоречащими Конституции РФ те положения п. 1 ст. 6 и п. 1 ст. 22 Федерального закона «О прокуратуре Российской Федерации», которые не устанавливают общие (предельные) сроки проведения прокурорской проверки, а также сроки для исполнения требований прокурора, вытекающих из его полномочий по проведению проверки. Конституционный суд определил, что до внесения соответствующих поправок в законодательство разумность этих сроков будет подтверждаться либо опровергаться при рассмотрении соответствующих споров судами. При этом бремя доказывания их разумности лежит на прокуроре, а проверяющие должны ориентироваться на соответствующие положения Федерального закона «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».

Марат Овчиян

Если к вам пришли с проверкой из прокуратуры

В связи с тотальными проверками органами прокуратуры деятельности кредитных кооперативов в различных регионах директор СРО «Содействие» Марат Овчиян попробовал оценить правомочность таких проверок и нашел ряд оснований, доказывающих, что они проводятся с нарушением законов: Читать/смотреть далее

мегарегулятор кпк

Банк России принял два указания о банкротстве КПК

В «Вестнике Банка России» №21 от 12.03.2015 г. опубликованы два указания, касающиеся банкротства кредитного кооператива:

№ 3520-У «О порядке подачи Банком России заявления о признании кредитного потребительского кооператива банкротом по ходатайству саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов»;

№ 3531-У «О временной администрации кредитного потребительского кооператива».

Указания вступают в силу через 10 дней после их опубликования в «Вестнике Банка России. Читать/смотреть далее

Банк России

Новая отчетность в ЦБ РФ для выявления сомнительных операций

Банк России опубликовал на своем сайте проект указания «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами». Его действие распространяется, в том числе, на МФО, КПК и СКПК.

В пояснительной записке к проекту говорится, что Указание разработано в целях осуществления детальной проверки деятельности некредитных финансовых организаций и мониторинга совершенных ими операций, имеющих признаки сомнительности. Документ устанавливает:
– классификатор видов операций с денежными средствами, совершаемых некредитными финансовыми организациями;
– перечень данных об операциях, совершенных с использованием банковских счетов некредитной финансовой организации;
– перечень данных об операциях, проведенных через кассу некредитной финансовой организации;
– отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций.

Предполагается, что Указание вступит в силу с 1 апреля 2015 г.

Предложения и замечания по проекту указания, направляемые в рамках публичного обсуждения, принимаются до 16 февраля 2015 г.

Банк России

Как будут организованы проверки Банка России

Инструкция Банка России от 01.09.2014 № 156-И “Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в отношении некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций” была опубликована в «Вестнике Банка России» № 80 от 09.09.2014 г. Она вступает в силу сегодня. Читать/смотреть далее

Банк России

Утвержден порядок проведения проверок

После ликвидации Службы Банка России по финансовым рынкам 3 марта 2014 г. функции контроля и надзора за сектором кредитной кооперации распределились между подразделениями Банка России – Главным управлением рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности, Главной инспекцией Банка России и Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля. Важно отметить, что функцию регулирования за кредитными кооперативами сохранил и Росфинмониторинг, и вся нормативная база, которая им издавалась, продолжает действовать.

Надзор Банка России разделен на инспекционный и дистанционный. Инспекционным надзором с февраля 2014 г. занимается Главная инспекция Банка России.

Банк России вправе напрямую проверить деятельность КПК с численностью пайщиков более 5000 и КПК второго уровня (на основании ч.3.ст.5 № 190-ФЗ), саморегулируемые организации (ч.2,3. ст.41 № 190-ФЗ). Кроме того, на основании ч.4 .ст.41 № 190-ФЗ при осуществлении проверок деятельности СРО Банк России может принять решение  о проверке деятельности КПК, являющегося членом этой СРО.

Сегодня на сайте мегарегулятора в открытом доступе размещен «Вестник Банка России» № 68 от 24.07.2014 г. В нем опубликована Инструкция № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организация и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Банка России». Она вступила в силу с 3 августа 2014 г.

 

Банк России

Утвержден порядок проведения проверок

Сегодня в “Вестнике Банка России” № 68 опубликована Инструкция о порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями ЦБ РФ. Она вступает в силу через 10 дней и будет размещена в открытом доступе на сайте Банка России через месяц.

Читать/смотреть далее

Проверки онлайн

База нарушений и on-line проверка по № 115-ФЗ

Служба Банка России по финансовым рынкам готова в рабочем порядке делиться своим опытом и результатами проверок, например, по соблюдению № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Читать/смотреть далее