Архив Тега для: проверки

Документы КПК

Банк России разработал единые правила проверок для своих поднадзорных

Банк России подготовил проект Инструкции «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), проверок деятельности некредитных финансовых организаций (за исключением некредитных финансовых организаций, осуществляющих актуарную деятельность), инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, порядке надзора за деятельностью саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка в части проведения проверок, порядке участия служащих государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в проверках банков-участников системы страхования вкладов, негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию, поставленных на учет в системе гарантирования прав застрахованных лиц, их правах и обязанностях».

В проекте регулятор определил предмет проверок, периодичность проведения плановых проверок, порядок обмена документами и информацией между Банком России и поднадзорными лицами, установил права и обязанности руководителя и членов рабочей группы Банка России, регламентировал процедуру организации проверок.

Сейчас есть отдельные инструкции по проведению проверок для кредитных организаций, для некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций (Инструкция Банка России от 24 апреля 2014 г. N 151-И), для операторов платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры. Новая Инструкция должна унифицировать порядок проведения проверок. В случае принятия документа, она заменит действующие инструкции.

До 10 декабря документ проходит независимую антикоррупционную экспертизу.

Исследуем

Как будут проходить контрольные мероприятия Банка России?

Регулятор опубликовал Инструкцию от 18 декабря 2018 г. N195-И, в которой закрепил порядок организации и проведения контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и НФО.

Согласно документу контрольные мероприятия будут проводить сотрудники территориальных учреждений Банка России с применением видеозаписи (фото-/кино- съемки) или с привлечением двух свидетелей.

После завершения контрольного мероприятия сотрудники регулятора должны составить акт и направить его копию в поднадзорную организацию не позднее 10 рабочих со дня проведения проверки. Если непосредственно во время контрольного мероприятия сотрудники Банка России найдут нарушения, то копию акта отдадут лично в руки сразу после завершения проверки.

Мегарегулятор

Регулятор получил право на новый вид проверок КПК

С 8 января 2019 г. введен новый вид проверок Банка России . Речь идет о контрольном мероприятии — аналоге контрольной закупки.

Согласно положениям Федерального закона от 29.07.2018 N 263-ФЗ сотрудники регулятора под видом клиентов смогут совершать сделки с кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями. Провести такую проверку смогут как непосредственно в компании, так и дистанционно. Заранее уведомлять о контрольном мероприятии не станут.

Причиной контрольного мероприятия могут стать обоснованное предположение о том, что деятельность некредитной финансовой организации может нанести ущерб ее кредиторам и клиентам или создать угрозу их законным интересам, выявление признаков нарушения некредитной финансовой организацией требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России и (или) признаков нарушения некредитной финансовой организацией прав клиентов.

Контрольное мероприятие (за исключением контрольного мероприятия, осуществляемого дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий) должно проводиться в присутствии двух свидетелей либо с применением видеозаписи или фото- и киносъемки.

Решение о проведении контрольного мероприятия принимается Председателем Банка России или заместителем Председателя Банка России.

Документы КПК

Регулятор планирует шире использовать электронный документооборот при проверках КПК

Банк России опубликовал для публичного обсуждения проект указания «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 г. N 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

Проект предусматривает, в частности:

  • возможные формы взаимодействия Банка России с поднадзорными организациями при проведении проверок: посредством личного кабинета, непосредственно через уполномоченных представителей Банка России, а также в иных формах, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
  • вариативность формирования большинства документов, составляемых Банком России и поднадзорной организацией (как на бумажном носителе, так и в электронной форме;
  • составление протокола приема-передачи акта проверки и уведомления о неполучении руководителем поднадзорной организации второго экземпляра акта проверки только в случае формирования акта проверки на бумажном носителе;
  • возможность составления акта проверки в форме электронного документа с его подписанием усиленными неквалифицированными электронными подписями (УНЭП) уполномоченных представителей Банка России и последующим подписанием (заверением) усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России, свидетельствующей о факте проверки и подтверждения УНЭП уполномоченных представителей Банка России и подтверждающей подлинность, целостность и аутентичность электронного документа;
  • возможность невключения в акт проверки документов (информации), полученных от проверяемой поднадзорной организации посредством личного кабинета, с обеспечением их хранения в паспорте проверки.

Предполагается, что документ вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

За подготовку указания отвечает Главная инспекция Банка России. Комментарии по проекту нормативного акта принимаются по 8 июля и могут быть направлены на e-mail: pen3@cbr.ru

 

 

 

Исследуем

Регулятор вводит еще один вид проверок для НФО

25 августа Банк России опубликовал Указание №4506-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года №156-И «Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры». Читать далее

СРО КПК

Регулятор определяет периодичность проверок СРО КПК

Банк России разработал и опубликовал для публичного обсуждения проект указания «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

Документ устанавливает, что проверки в отношении саморегулируемых организаций, объединяющих КПК, должны проводиться не реже одного раза в три года.

При этом руководитель проверяемой поднадзорной организации обязан определить должностных лиц поднадзорной организации и работников поднадзорной организации (включая ее структурные подразделения), которые должны взаимодействовать с руководителем и членами рабочей группы, и уведомить в письменной форме руководителя рабочей группы об ответственных работниках поднадзорной организации в тот же рабочий день, в который начата проверка.

Документ также корректирует содержащиеся в Инструкции Банка России от 24.04.2014 № 151-И ссылки на положения федеральных законов и вносит иные уточнения, в т.ч. юридико-технического характера.

Комментарии по проекту нормативного акта ожидаются по 18 июня 2017 года и могут быть направлены на e-mail: pen3@cbr.ru

Мегарегулятор

Расширены полномочия ЦБ при проверках некредитных финансовых организаций

В «Вестнике Банка России» № 64 от 30 июня 2015 г. опубликовано Указание № 3699-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И “О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)”.

Фактически документ увеличивает полномочия ЦБ при проверках: в том числе, расширен перечень отчетности, которую могут запрашивать проверяющие; установлено право ЦБ проводить ревизию кассы; определен порядок предоставления копии акта проверки и информации о ее результатах саморегулируемой организации.

Екатерина Самофалова

Нововведения по ПОД/ФТ

Главный экономист отдела разработки нормативных правовых актов Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Екатерина Самофалова рассказывает для наших читателей о нормативных актах в сфере ПОД/ФТ, принятых Банком России, подчеркивает, какие новеллы в них включены, а также объясняет, почему не все требования одинаковы для участников рынка кредитной кооперации.

Читать далее

Анна Байтенова

О законности прокурорских проверок

В связи с участившимися случаями проверок КПК и СКПК органами прокуратуры, советник по правовым вопросам РМЦ Анна Байтенова советует участникам сектора обратить внимание на Постановление Конституционного Суда РФ от 17.02.2015 N 2-П.

В Постановлении подчеркивается, что в соответствии с действующим законодательством допускается осуществление прокурорского надзора за исполнением законов не только в связи с конкретными обращениями, но и в инициативном порядке. Однако поводы для таких проверок должны быть связаны с конкретными сведениями, указывающими на наличие в деятельности некоммерческой организации (НКО) и ее должностных лиц признаков нарушений законов, и только при условии, что факт нарушения не может быть выявлен с помощью взаимодействия органов прокуратуры с государственным органом, осуществляющим надзор за деятельностью НКО.

О начале проведения прокурорской проверки и о расширении в связи с выявленными признаками иных нарушений законов оснований ее проведения — в силу ч. 2 ст. 24 Конституции РФ — должно выноситься самостоятельное мотивированное решение, подлежащее доведению до сведения проверяемой некоммерческой организации, по крайней мере, в момент начала проверки.

Если прокурорская проверка начата, то участие в ее проведении представителей других государственных органов допускается лишь в целях осуществления вспомогательных (экспертно-аналитических) функций и не предполагает самостоятельного осуществления ими проверочных действий в интересах соответствующих государственных органов,

Требования прокурора о представлении необходимых документов должны распространяться лишь на те документы и материалы, ознакомление с которыми необходимо для подтверждения или опровержения имеющихся у органов прокуратуры и послуживших основанием для проведения проверки сведений, указывающих на наличие в деятельности данной НКО признаков нарушений законов. Запрос должностных лиц органов прокуратуры о представлении необходимых сведений и документов может быть оспорен по правилам главы 25 ГПК РФ

Своим Постановлением Конституционный Суд РФ признал противоречащими Конституции РФ те положения п. 1 ст. 6 и п. 1 ст. 22 Федерального закона «О прокуратуре Российской Федерации», которые не устанавливают общие (предельные) сроки проведения прокурорской проверки, а также сроки для исполнения требований прокурора, вытекающих из его полномочий по проведению проверки. Конституционный суд определил, что до внесения соответствующих поправок в законодательство разумность этих сроков будет подтверждаться либо опровергаться при рассмотрении соответствующих споров судами. При этом бремя доказывания их разумности лежит на прокуроре, а проверяющие должны ориентироваться на соответствующие положения Федерального закона «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».

Марат Овчиян

Если к вам пришли с проверкой из прокуратуры

В связи с тотальными проверками органами прокуратуры деятельности кредитных кооперативов в различных регионах директор СРО «Содействие» Марат Овчиян попробовал оценить правомочность таких проверок и нашел ряд оснований, доказывающих, что они проводятся с нарушением законов: Читать далее

Мегарегулятор

Банк России принял два указания о банкротстве КПК

В «Вестнике Банка России» №21 от 12.03.2015 г. опубликованы два указания, касающиеся банкротства кредитного кооператива:

— № 3520-У «О порядке подачи Банком России заявления о признании кредитного потребительского кооператива банкротом по ходатайству саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов»;

— № 3531-У «О временной администрации кредитного потребительского кооператива».

Указания вступают в силу через 10 дней после их опубликования в «Вестнике Банка России. Читать далее

Банк России

Новая отчетность в ЦБ РФ для выявления сомнительных операций

Банк России опубликовал на своем сайте проект указания «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами». Его действие распространяется, в том числе, на МФО, КПК и СКПК.

В пояснительной записке к проекту говорится, что Указание разработано в целях осуществления детальной проверки деятельности некредитных финансовых организаций и мониторинга совершенных ими операций, имеющих признаки сомнительности. Документ устанавливает:
— классификатор видов операций с денежными средствами, совершаемых некредитными финансовыми организациями;
— перечень данных об операциях, совершенных с использованием банковских счетов некредитной финансовой организации;
— перечень данных об операциях, проведенных через кассу некредитной финансовой организации;
— отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций.

Предполагается, что Указание вступит в силу с 1 апреля 2015 г.

Предложения и замечания по проекту указания, направляемые в рамках публичного обсуждения, принимаются до 16 февраля 2015 г.