Инструкция Банка России от 01.09.2014 № 156-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в отношении некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций» была опубликована в «Вестнике Банка России» № 80 от 09.09.2014 г. Она вступает в силу сегодня. Читать далее
После ликвидации Службы Банка России по финансовым рынкам 3 марта 2014 г. функции контроля и надзора за сектором кредитной кооперации распределились между подразделениями Банка России — Главным управлением рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности, Главной инспекцией Банка России и Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля. Важно отметить, что функцию регулирования за кредитными кооперативами сохранил и Росфинмониторинг, и вся нормативная база, которая им издавалась, продолжает действовать.
Надзор Банка России разделен на инспекционный и дистанционный. Инспекционным надзором с февраля 2014 г. занимается Главная инспекция Банка России.
Банк России вправе напрямую проверить деятельность КПК с численностью пайщиков более 5000 и КПК второго уровня (на основании ч.3.ст.5 № 190-ФЗ), саморегулируемые организации (ч.2,3. ст.41 № 190-ФЗ). Кроме того, на основании ч.4 .ст.41 № 190-ФЗ при осуществлении проверок деятельности СРО Банк России может принять решение о проверке деятельности КПК, являющегося членом этой СРО.
Сегодня на сайте мегарегулятора в открытом доступе размещен «Вестник Банка России» № 68 от 24.07.2014 г. В нем опубликована Инструкция № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организация и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Банка России». Она вступила в силу с 3 августа 2014 г.
Сегодня в «Вестнике Банка России» № 68 опубликована Инструкция о порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями ЦБ РФ. Она вступает в силу через 10 дней и будет размещена в открытом доступе на сайте Банка России через месяц.
Служба Банка России по финансовым рынкам готова в рабочем порядке делиться своим опытом и результатами проверок, например, по соблюдению № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Читать далее
Заместитель руководителя ФСФР России Юлия Бондарева на конференции «Точки роста: как новации регулирования в микрофинансировании повлияют на качество управления рисками и лояльность клиентов» отметила очень быстрый рост рынка микрофинансирования. Согласно данным ФСФР России на 17 апреля 2013 г. на рынке официально работают:
Департамент государственного регулирования в экономике Министерства экономического развития Российской Федерации рассмотрел письмо о применении норм Федерального закона от 26 декабря 2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора)» (далее — Закон №294-ФЗ) при проведении проверок хозяйствующих субъектов и сообщает.
Обращаем внимание, что юридическую силу имеют разъяснения органа государственной власти в случае, если данный орган наделен в соответствии с законодательством Российской Федерации специальной компетенцией издавать разъяснения по применению положений нормативных правовых актов.
Минэкономразвития России ни действующим законодательством, ни Положением о Министерстве, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 5 июня 2008 г. №437, не наделено компетенцией по разъяснению законодательства Российской Федерации.
Вместе с тем, полагаем возможным отметить следующее.
Частью 12 статьи 9 Закона №294-ФЗ установлено, что о проведении плановой проверки юридическое лицо, индивидуальный предприниматель уведомляются органом государственного контроля (надзора), органом муниципального контроля не позднее чем в течение трех рабочих дней до начала ее проведения посредством направления копии распоряжения или приказа руководителя, заместителя руководителя органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля о начале проведения плановой проверки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении или иным доступным способом.
В силу части 1 статьи 20 Закона №294-ФЗ результаты проверки, проведенной органом государственного контроля (надзора), органом муниципального контроля с грубым нарушением установленных Законом №294-ФЗ требований к организации и проведению проверок, не могут являться доказательствами нарушения юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами, и подлежат отмене вышестоящим органом государственного контроля (надзора) или судом на основании заявления юридического лица, индивидуального предпринимателя.
Согласно пункту 1 части 2 статьи 20 Закона №294-ФЗ нарушение требований, предусмотренных частью 12 статьи 9 названного закона (в части срока уведомления о проведении проверки), отнесено к грубым нарушениям законодательства при осуществлении контроля.
На основании статьи 191 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока, определенного периодом времени, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которыми определено его начало.
Таким образом, лицо, в отношении которого осуществляются контрольные мероприятия, должно быть уведомлено о проведении проверки не менее чем за три рабочих дня до ее начала. Нарушение данного срока является грубым нарушением законодательства при осуществлении контроля. Результаты проверки, проведенной органом государственного надзора с нарушением требований, предусмотренных частью 12 статьи 9 Закона N 294-ФЗ (в части срока уведомления о проведении проверки), не могут являться доказательствами нарушения юридическим лицом обязательных требований и подлежат отмене вышестоящим органом государственного надзора или судом на основании заявления юридического лица, индивидуального предпринимателя.
Правоприменительная практика, в частности судебная практика, также свидетельствует о том, что лицо, в отношении которого осуществляются контрольные мероприятия, должно быть уведомлено органом государственного контроля (надзора), органом муниципального контроля не менее чем за три рабочих дня до начала ее проведения.
В подтверждение этой позиции можно привести решение ФАС Поволжского округа в постановлении от 2 июня 2010 г. по делу №А12-22144/2009 и постановление ФАС Волго-Вятского округа от 11 октября 2010 г. по делу №А29-1421/2010.
Заместитель директора
Департамента государственного
регулирования в экономике
Е.В. КОВТУН
(ПИСЬМО от 30 декабря 2011 г. № Д09-3425)