Записи

Инфографика Банкротство КПК 2020

Мы проанализировали базу судебных дел о банкротстве кредитных кооперативов за последние пять лет, и узнали, какие тенденции остались, а что изменилось за эти годы

Инфографика Банкротство КПК 2020

Заявлений о банкротстве кредитных кооперативов стало в три раза больше, чем 5 лет назад. В 2014 году в суды поступило 29 заявлений о признании КПК банкротом, в 2015 году — 45 заявлений, в 2019 году — 88 заявлений.

В среднем каждый месяц 2019 года в российские суды поступало 7 заявлений о банкротстве кооперативов.

Что решают суды?

Сегодня российские суды рассматривают не менее 105 дел о банкротстве кредитных кооперативов, в том числе 4 дела, начатые в 2014 году, 9 дел, начатых в 2015 году.

В производстве находится 45 дел о банкротстве КПК, начатые в 2019 году. Из них в 18 кооперативах ввели наблюдение, в 18 — начали конкурсное производство. Для сравнения, в 2014 году открыли только 4 конкурсных производства, в 2015 году — 8.

В 2019 году каждое третье заявление привело к введению наблюдения или конкурсного производства в кооперативе. Суды возвратили 25 заявлений о банкротстве кредитных кооперативов, прекратили производство по 17 делам. Чаще всего суд прекращал производство по делу о банкротстве КПК из-за того, что у кооператива оказывалось недостаточно имущества для оплаты процедуры банкротства.

Кто истец?

Как и пять лет назад, главными инициаторами банкротств кредитных кооперативов выступают пайщики. 56 заявлений (67% от общего числа заявлений) подали именно физические лица. Каждое второе заявление физлица о банкротстве КПК приводит к введению наблюдения или конкурсного производства.

Банк России наращивает активность в процессе банкротства кредитных кооперативов. Если в 2014 и 2015 годах регулятор подал по одному заявлению в суд, то в 2019 году — 20. Каждое второе заявление Банка России о банкротстве КПК приводит к введению наблюдения или конкурсного производства.

В некоторых случаях инициатором дел о банкротстве выступают ФНС и сам кооператив.

Где банкрот?

За пять лет поменялась ситуация с регионами-лидерами по банкротству кредитных кооперативов. В 2014 — I полугодии 2016 года ими были Республика Татарстан, Ставропольский край, Волгоградская и Челябинская области. В 2019 году больше всего заявлений о банкротстве КПК подали в московские суды (25 заявлений), суды Краснодарского края (10 заявлений) и Свердловской области (4 заявления). Все дела о банкротстве кооперативов в регионах-лидерах инициировали физические лица.

Еще инфографика:

Инфографика Банкротство КПК 2020

Мы проанализировали базу судебных дел о банкротстве кредитных кооперативов за последние пять лет, и узнали, какие тенденции остались, а что изменилось за эти годы

Инфографика Банкротство КПК 2020

Заявлений о банкротстве кредитных кооперативов стало в три раза больше, чем 5 лет назад. В 2014 году в суды поступило 29 заявлений о признании КПК банкротом, в 2015 году — 45 заявлений, в 2019 году — 88 заявлений.

В среднем каждый месяц 2019 года в российские суды поступало 7 заявлений о банкротстве кооперативов.

Что решают суды?

Сегодня российские суды рассматривают не менее 105 дел о банкротстве кредитных кооперативов, в том числе 4 дела, начатые в 2014 году, 9 дел, начатых в 2015 году.

В производстве находится 45 дел о банкротстве КПК, начатые в 2019 году. Из них в 18 кооперативах ввели наблюдение, в 18 — начали конкурсное производство. Для сравнения, в 2014 году открыли только 4 конкурсных производства, в 2015 году — 8.

В 2019 году каждое третье заявление привело к введению наблюдения или конкурсного производства в кооперативе. Суды возвратили 25 заявлений о банкротстве кредитных кооперативов, прекратили производство по 17 делам. Чаще всего суд прекращал производство по делу о банкротстве КПК из-за того, что у кооператива оказывалось недостаточно имущества для оплаты процедуры банкротства.

Кто истец?

Как и пять лет назад, главными инициаторами банкротств кредитных кооперативов выступают пайщики. 56 заявлений (67% от общего числа заявлений) подали именно физические лица. Каждое второе заявление физлица о банкротстве КПК приводит к введению наблюдения или конкурсного производства.

Банк России наращивает активность в процессе банкротства кредитных кооперативов. Если в 2014 и 2015 годах регулятор подал по одному заявлению в суд, то в 2019 году — 20. Каждое второе заявление Банка России о банкротстве КПК приводит к введению наблюдения или конкурсного производства.

В некоторых случаях инициатором дел о банкротстве выступают ФНС и сам кооператив.

Где банкрот?

За пять лет поменялась ситуация с регионами-лидерами по банкротству кредитных кооперативов. В 2014 — I полугодии 2016 года ими были Республика Татарстан, Ставропольский край, Волгоградская и Челябинская области. В 2019 году больше всего заявлений о банкротстве КПК подали в московские суды (25 заявлений), суды Краснодарского края (10 заявлений) и Свердловской области (4 заявления). Все дела о банкротстве кооперативов в регионах-лидерах инициировали физические лица.

Еще инфографика:

Исследование

8 мая Банк России опубликовал еженедельный аналитический обзор «Финансовый пульс». В документе есть статистика по количеству обращений граждан за реструктуризацией и кредитными каникулами.

На 6 мая физические лица подали в банки 1,4 млн заявок на реструктуризацию – это примерно на 400 тыс. больше, чем на 22 апреля. Банки удовлетворили 741,4 тыс. заявлений о реструктуризации кредитов, отказали – по 525,7 тыс. заявлений.

За «кредитными каникулами» по Федеральному закону N 106‑ФЗ обратились 210 тыс. заемщиков. Банки удовлетворили 63% рассмотренных заявок. Самый высокий уровень одобрения заявок на «кредитные каникулы»  — по ипотеке (80%), самый низкий —  по автокредитам (20%).

В МФО за реструктуризацией и «кредитными каникулами» обратились около 15 тыс. физлиц. Положительное решение принимается более чем в 90% случаев.

На пресс-конференции 8 мая Председатель Банка России Эльвира Набиуллина рассказала об эффективности «каникул» для сохранения платежеспособности заемщиков. По ее словам, 76% заемщиков, завершивших «ипотечные каникулы» по Федеральному закону N 353-ФЗ, смогли вернуться в график платежей.

«То есть механизм передышки для граждан действительно работает, не создает «плохие долги», а наоборот, их предотвращает», – отметила Набиуллина.

 

Инфографика КПК в соцсетях

Инфографика КПК в соцсетях

Мы решили посмотреть, насколько активно кредитные кооперативы используют социальные сети для общения со своими пайщиками, рассказывают о своей деятельности, продуктах, акциях, изучили портрет пайщиков и их активность на страницах кооперативов, и сравнили результаты с итогами аналогичного исследования, проведенного нами в 2014 году.

 

 

Читать далее

Инфографика сайт КПК сайт

Мы собрали базу сайтов кредитных кооперативов, соотнесли их с госреестром КПК Банка России и получили интересную статистику о присутствии кредитных кооперативов во всемирной паутине.

Инфографика сайт КПК сайт

 

Читать далее

3 сентября 2019 года Банк России опубликовал индикаторы финансовой доступности за 2018 год (по результатам замера 2019 года) и аналитическую справку к ним. В документах видны некоторые тенденции развития финансового рынка.

По данным регулятора задолженность населения по основному долгу по кредитам / займам в кредитных организациях и НФО (МФО, КПК, СКПК, ломбардах) за год выросла на 22,5% и составила 15 114 млрд руб.

За год выросла доля взрослого населения, довольного работой КПК и СКПК (+4% и +3,4% соответственно), а также доля населения, удовлетворенного оказанием заемных и сберегательных услуг в кредитных кооперативах.

Инфографика СКПК 2018

 

Инфографика СКПК 2018

Исходя из данных Банка России, в государственный реестр сельскохозяйственных кредитных кооперативов на 9 января 2019 г. вошло 784 действующих СКПК, 17 из них — сельхозкооперативы второго уровня.

По сравнению с данными на начало года, объем сектора сократился на 17,5% (темп выхода СКПК с рынка замедлился по сравнению с прошлым годом, тогда количество сельхозкооперативов сократилось на 21%). В январе 2018 года в госреестр Банка России входил 951 СКПК. При этом число сельхозкооперативов второго уровня осталось на уровне прошлого года.

Как и в прошлые годы лидерами по числу сельхозкооперативов остаются девять регионов, на долю которых из года в год приходится все большая доля рынка. Если по итогам

2017 года регионы-лидеры объединяли 65,4% участника, то по итогам 2018 года — 72,6% сектора. Иерархия регионов осталась практически без изменений.

За последний год количество сельхозкооперативов уменьшилось во всех регионах-лидерах, кроме Липецкой (+6 КПК) и Тюменской (0) областей. Второй год подряд самые серьезные сокращения происходят в Республике Саха (Якутия) — на 30 СКПК. В Забайкальском крае стало на 10 сельхозкооперативов меньше, в Ростовской области — на 7, в Краснодарском крае — на 5, в Волгоградской области и Чувашской Республике — на 3, в Кировской области — на 1.

В 2018 году появилось 12 новых сельхозкооперативов. Это в два раза меньше, чем в 2017 году. Лидером по созданию новых сельхозкооперативов традиционно стала Липецкая область (+10).

Исходя из данных Банка России, в 2018 году прекратили свою деятельность 167 сельхозкооперативов, еще 216 СКПК находятся в процессе ликвидации. Большинство сельхозкооперативов, покинувших сектор в 2018 году, осуществляли свою деятельность более десяти лет.

Тем не менее, продолжили работу 32 СКПК, которым 18 и более лет, 293 СКПК в возрасте 11–17 лет, 89 СКПК в возрасте 7–10 лет и 333 кооператива в возрасте 2–6 лет.

Наибольшее количество ликвидированных сельхозкооперативов пришлось на Республику Саха (Якутия) (-23 СКПК), Калужскую (-20 СКПК) и Оренбургскую (-11 СКПК) области.

 

Еще инфографика:

ИНФОГРАФИКА КПК Итоги 2018

ИНФОГРАФИКА КПК Итоги 2018

Читать далее

 

Инфографика Рентабельность КПК

Прибыль и рентабельность КПК продемонстрировали критическое снижение. Ключевой причиной убытка стало формирование резервов на возможные потери по займам.

Еще инфографика:

Мегарегулятор

Банк России выпустил третий ежегодный выпуск Обзора состояния финансовой доступности в Российской Федерации.

По данным регулятора за 2017 г. обязательства НФО (МФО, КПК в СРО и СКПК) перед физическими лицами по размещенным средствам в форме договора займа увеличились на 18,8% (до 82 млрд руб.). При этом размещенные средства в НФО (МФО, КПК и СКПК) чаще имеют мужчины (2,1%), чем женщины (1,7%).

Обязательства НФО (МФО, КПК в СРО и СКПК) перед субъектами МСП по размещенным средствам в форме договора займа возросли на 35,7% (до 48,3 млрд руб.).

Задолженность по основному долгу по займам физическим лицам, выданным НФО (МФО, КПК в СРО, СКПК и ломбардами), выросла на 20% (до 168 млрд руб.). Однако при этом по результатам опроса доля взрослого населения, имеющего непогашенный заем в НФО (МФО, КПК, СКПК или ломбардах) снизилась на 2,9 п.п.

Задолженность по основному долгу по займам, выданным НФО (МФО, КПК в СРО и СКПК) субъектам МСП, снизилась на 7,1% (до 39 млрд рублей). Непогашенные займы в НФО (МФО, КПК или СКПК) чаще всего имеют микропредприятия.

ИНФОГРАФИКА Востребованность КПК у населения

37% россиян знают о том, что такое кре- дитный потребительский кооператив. При этом за последние три года 8% пользовались услугами этих организаций, что на 6% больше, чем в 2012 году. Об этом свидетельствуют данные всероссийского исследования, проведенного Аналитическим центром НАФИ в декабре 2017 г.

Среди жителей Москвы и Санкт-Петербурга доля осведомленных об услугах КПК на 10% меньше, чем в целом по стране — 27%. Наибольший процент осведомленных — среди людей среднего возраста от 35 до 54 лет (45%). Среди молодежи (от 18 до 24 лет) и пожилых людей (от 55 лет) этот процент ниже (28% и 30% соответ- ственно).

За прошедшие годы выросло число тех, кто обращался в КПК (8% в 2017 году против 2% в 2012 году), однако доля тех, кто планирует это сделать в будущем по-преж- нему составляет около 5% взрослого населе

ния страны. Большинство обращавшихся в КПК за последние 2-3 года брали кредиты (73%), 20% вкладывали свои средства в эти организации. В 2012 году кредиты брали 88% опрошенных, а вкладывали средства лишь 3%.

Процент тех, кто пользовался услугами КПК, выше среди людей среднего возраста (13% для граждан от 35 до 44 лет и 9% для граждан от 45 до 54 лет), а также жителей средних городов с населением от 50 до 100 тыс. человек (11%), малых городов и посел- ков городского типа (12%) и сел (10%).

Те, кто не пользуются услугами КПК, объясняют свое решение отсутствием потребности в подобных финансовых услугах (46%), недоверии к кредитным кооперативам (39%) и отсутствием свободных средств (21%).

Источник исследования: https://nafi.ru/analytics/8-rossiyan-polzovalis-uslugami-kreditnykh-potrebitelskikh-kooperativov/

Еще инфографика:

Инфографика Рынок микрофинансирования

Инфографика Рынок микрофинансирования

 

Еще инфографика: