Мы визуализировали, как изменился портфель займов КПК и СКПК и уровень просрочки в период пандемии
Мы собираем данные о секторе кредитной кооперации в цифрах, показателях, графиках и картинках. Тенденции, динамика, вектор движения – все это можно увидеть здесь.
Мы визуализировали, как изменился портфель займов КПК и СКПК и уровень просрочки в период пандемии
Мы проанализировали государственный реестр кредитных кооперативов Банка России на 31 декабря 2020 г., сравнили эти данные с цифрами по итогам работы за прошлые годы, увидели, как изменился состав сектора за год
Мы проанализировали базу судебных дел о банкротстве кредитных кооперативов за последние пять лет, и узнали, какие тенденции остались, а что изменилось за эти годы
Заявлений о банкротстве кредитных кооперативов стало в три раза больше, чем 5 лет назад. В 2014 году в суды поступило 29 заявлений о признании КПК банкротом, в 2015 году — 45 заявлений, в 2019 году — 88 заявлений.
В среднем каждый месяц 2019 года в российские суды поступало 7 заявлений о банкротстве кооперативов.
Сегодня российские суды рассматривают не менее 105 дел о банкротстве кредитных кооперативов, в том числе 4 дела, начатые в 2014 году, 9 дел, начатых в 2015 году.
В производстве находится 45 дел о банкротстве КПК, начатые в 2019 году. Из них в 18 кооперативах ввели наблюдение, в 18 — начали конкурсное производство. Для сравнения, в 2014 году открыли только 4 конкурсных производства, в 2015 году — 8.
В 2019 году каждое третье заявление привело к введению наблюдения или конкурсного производства в кооперативе. Суды возвратили 25 заявлений о банкротстве кредитных кооперативов, прекратили производство по 17 делам. Чаще всего суд прекращал производство по делу о банкротстве КПК из-за того, что у кооператива оказывалось недостаточно имущества для оплаты процедуры банкротства.
Как и пять лет назад, главными инициаторами банкротств кредитных кооперативов выступают пайщики. 56 заявлений (67% от общего числа заявлений) подали именно физические лица. Каждое второе заявление физлица о банкротстве КПК приводит к введению наблюдения или конкурсного производства.
Банк России наращивает активность в процессе банкротства кредитных кооперативов. Если в 2014 и 2015 годах регулятор подал по одному заявлению в суд, то в 2019 году — 20. Каждое второе заявление Банка России о банкротстве КПК приводит к введению наблюдения или конкурсного производства.
В некоторых случаях инициатором дел о банкротстве выступают ФНС и сам кооператив.
За пять лет поменялась ситуация с регионами-лидерами по банкротству кредитных кооперативов. В 2014 — I полугодии 2016 года ими были Республика Татарстан, Ставропольский край, Волгоградская и Челябинская области. В 2019 году больше всего заявлений о банкротстве КПК подали в московские суды (25 заявлений), суды Краснодарского края (10 заявлений) и Свердловской области (4 заявления). Все дела о банкротстве кооперативов в регионах-лидерах инициировали физические лица.
Мы решили посмотреть, насколько активно кредитные кооперативы используют социальные сети для общения со своими пайщиками, рассказывают о своей деятельности, продуктах, акциях, изучили портрет пайщиков и их активность на страницах кооперативов, и сравнили результаты с итогами аналогичного исследования, проведенного нами в 2014 году.
Мы собрали базу сайтов кредитных кооперативов, соотнесли их с госреестром КПК Банка России и получили интересную статистику о присутствии кредитных кооперативов во всемирной паутине.
Исходя из данных Банка России, в государственный реестр сельскохозяйственных кредитных кооперативов на 9 января 2019 г. вошло 784 действующих СКПК, 17 из них — сельхозкооперативы второго уровня.
По сравнению с данными на начало года, объем сектора сократился на 17,5% (темп выхода СКПК с рынка замедлился по сравнению с прошлым годом, тогда количество сельхозкооперативов сократилось на 21%). В январе 2018 года в госреестр Банка России входил 951 СКПК. При этом число сельхозкооперативов второго уровня осталось на уровне прошлого года.
Как и в прошлые годы лидерами по числу сельхозкооперативов остаются девять регионов, на долю которых из года в год приходится все большая доля рынка. Если по итогам
2017 года регионы-лидеры объединяли 65,4% участника, то по итогам 2018 года — 72,6% сектора. Иерархия регионов осталась практически без изменений.
За последний год количество сельхозкооперативов уменьшилось во всех регионах-лидерах, кроме Липецкой (+6 КПК) и Тюменской (0) областей. Второй год подряд самые серьезные сокращения происходят в Республике Саха (Якутия) — на 30 СКПК. В Забайкальском крае стало на 10 сельхозкооперативов меньше, в Ростовской области — на 7, в Краснодарском крае — на 5, в Волгоградской области и Чувашской Республике — на 3, в Кировской области — на 1.
В 2018 году появилось 12 новых сельхозкооперативов. Это в два раза меньше, чем в 2017 году. Лидером по созданию новых сельхозкооперативов традиционно стала Липецкая область (+10).
Исходя из данных Банка России, в 2018 году прекратили свою деятельность 167 сельхозкооперативов, еще 216 СКПК находятся в процессе ликвидации. Большинство сельхозкооперативов, покинувших сектор в 2018 году, осуществляли свою деятельность более десяти лет.
Тем не менее, продолжили работу 32 СКПК, которым 18 и более лет, 293 СКПК в возрасте 11–17 лет, 89 СКПК в возрасте 7–10 лет и 333 кооператива в возрасте 2–6 лет.
Наибольшее количество ликвидированных сельхозкооперативов пришлось на Республику Саха (Якутия) (-23 СКПК), Калужскую (-20 СКПК) и Оренбургскую (-11 СКПК) области.
Прибыль и рентабельность КПК продемонстрировали критическое снижение. Ключевой причиной убытка стало формирование резервов на возможные потери по займам.
37% россиян знают о том, что такое кре- дитный потребительский кооператив. При этом за последние три года 8% пользовались услугами этих организаций, что на 6% больше, чем в 2012 году. Об этом свидетельствуют данные всероссийского исследования, проведенного Аналитическим центром НАФИ в декабре 2017 г.
Среди жителей Москвы и Санкт-Петербурга доля осведомленных об услугах КПК на 10% меньше, чем в целом по стране — 27%. Наибольший процент осведомленных — среди людей среднего возраста от 35 до 54 лет (45%). Среди молодежи (от 18 до 24 лет) и пожилых людей (от 55 лет) этот процент ниже (28% и 30% соответ- ственно).
За прошедшие годы выросло число тех, кто обращался в КПК (8% в 2017 году против 2% в 2012 году), однако доля тех, кто планирует это сделать в будущем по-преж- нему составляет около 5% взрослого населе
ния страны. Большинство обращавшихся в КПК за последние 2-3 года брали кредиты (73%), 20% вкладывали свои средства в эти организации. В 2012 году кредиты брали 88% опрошенных, а вкладывали средства лишь 3%.
Процент тех, кто пользовался услугами КПК, выше среди людей среднего возраста (13% для граждан от 35 до 44 лет и 9% для граждан от 45 до 54 лет), а также жителей средних городов с населением от 50 до 100 тыс. человек (11%), малых городов и посел- ков городского типа (12%) и сел (10%).
Те, кто не пользуются услугами КПК, объясняют свое решение отсутствием потребности в подобных финансовых услугах (46%), недоверии к кредитным кооперативам (39%) и отсутствием свободных средств (21%).
Источник исследования: https://nafi.ru/analytics/8-rossiyan-polzovalis-uslugami-kreditnykh-potrebitelskikh-kooperativov/
Исходя из данных Банка России, в государственный реестр сельскохозяйственных кредитных кооперативов на 29 декабря 2017 г. вошел 951 действующий СКПК, 17 из них — сельхозкооперативы второго уровня.
По сравнению с данными на начало года, объем сектора сократился на 21%. В январе 2017 года в перечень сельскохозяйственных кооперативов Банка России входило 1206 СКПК. При этом число сельхозкооперативов второго уровня заметно увеличилось: деятельность в 2016 году вели лишь девять СКПК.
Как и в прошлые годы, лидерами по числу сельхозкооперативов остаются девять регионов, на долю которых теперь приходится 65,4% участника сектора. По сравнению с данными за 2016 год, концентрация СКПК в этих регионах увеличилась. Иерархия регионов осталась практически без изменений. В число лидеров вошла Чувашская Республика.
За последний год количество сельхозкооперативов уменьшилось во всех регионах-лидерах, кроме Липецкой области. В Республике Саха (Якутия) произошло сокращение на 32 СКПК, в Ростовской области — на десять, в Волгоградской области и Забайкальском крае — на девять, в Кировской области — на восемь, в Краснодарском крае — на четыре, в Тюменской области — на три. В Липецкой области прирост составил 10 СКПК.
В 2017 году появилось 25 новых сельхозкооперативов. Лидером по созданию новых сельхозкооперативов традиционно стала Липецкая область (+13).
Исходя из данных Банка России, в 2017 году прекратили свою деятельность 207 сельхозкооперативов, еще 260 СКПК находятся в процессе ликвидации. Большинство сельхозкооперативов, покинувших сектор в 2017 году, осуществляли свою деятельность более десяти лет. Тем не менее, продолжили работу 44 СКПК, которым 18 и более лет, 402 СКПК в воз- расте 11–17 лет, 118 СКПК в возрасте 7–10 лет и 330 кооперативов в возрасте 3–6 лет.
Наибольшее количество ликвидированных сельхозкооперативов пришлось на Республику Саха (Якутия) — 28 СКПК, Липецкую и Оренбургскую область — по восемь СКПК.
СРО "Кооперативные Финансы"
+7 (863) 322-00-46
info@vkk-journal.ru
Мы используем файлы cookie и похожие технологии, чтобы рекомендовать вам подходящие новости
ЯсноМы можем запросить сохранение файлов cookies на вашем устройстве. Мы используем их, чтобы знать, когда вы посещаете наш сайт, как вы с ним взаимодействуете, чтобы улучшить и индивидуализировать ваш опыт использования сайта.
Чтобы узнать больше, нажмите на ссылку категории. Вы также можете изменить свои предпочтения. Обратите внимание, что запрет некоторых видов cookies может сказаться на вашем опыте испольхования сайта и услугах, которые мы можем предложить.
These cookies are strictly necessary to provide you with services available through our website and to use some of its features.
Because these cookies are strictly necessary to deliver the website, refusing them will have impact how our site functions. You always can block or delete cookies by changing your browser settings and force blocking all cookies on this website. But this will always prompt you to accept/refuse cookies when revisiting our site.
We fully respect if you want to refuse cookies but to avoid asking you again and again kindly allow us to store a cookie for that. You are free to opt out any time or opt in for other cookies to get a better experience. If you refuse cookies we will remove all set cookies in our domain.
We provide you with a list of stored cookies on your computer in our domain so you can check what we stored. Due to security reasons we are not able to show or modify cookies from other domains. You can check these in your browser security settings.
These cookies collect information that is used either in aggregate form to help us understand how our website is being used or how effective our marketing campaigns are, or to help us customize our website and application for you in order to enhance your experience.
If you do not want that we track your visit to our site you can disable tracking in your browser here:
We also use different external services like Google Webfonts, Google Maps, and external Video providers. Since these providers may collect personal data like your IP address we allow you to block them here. Please be aware that this might heavily reduce the functionality and appearance of our site. Changes will take effect once you reload the page.
Google Webfont Settings:
Google Map Settings:
Google reCaptcha Settings:
Vimeo and Youtube video embeds:
The following cookies are also needed - You can choose if you want to allow them: