Архив Тега для: 115-ФЗ и ПОД/ФТ

Новости за неделю. 6 июля

6 июля. Пара новых законов, и у нас новый номер

За последнюю рабочую неделю депутаты Госдумы поработали неплохо. Принят и даже подписан президентом закон, вносящий изменения в № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». Кооперативы получили новые финансовые нормативы, а КПК «трехтысячники» попали под прямой контроль Банка России. События развились стремительно, и вот, пожалуйста, законопроект о саморегулируемых организаций на финансовых рынках принят в третьем чтении. А вот изменения в Налоговый кодекс по НДФЛ для пайщиков кредитных кооперативов, к сожалению, отложены до осени.

Единый план счетов. Банк России опубликовал дорожную карту по переходу на новый план счетов. Вплоть до конца 2017 г. расписаны мероприятия по внесению изменений в законодательство, разработке программного обеспечения, подготовке специалистов и утверждению отчётности.

Обобщение практики по № 115-ФЗ. В своем письме Банк России дал ответы на вопросы об обучении сотрудников  некредитных финансовых организаций и раскрыл ряд проблем идентификации клиентов.

А мы выпустили новый номер. Он уже готов отправиться в ваши почтовые ящики. В журнале, как всегда, много интересного: и про изменения в ГК РФ, и про персональные данные, и про маркетинг в кризис, и даже про леопардов!

#388 13 февраля. Влюбленные в кооперацию
#387 6 февраля. Налаживаем связь
#386 30 января. В онлайне
#385 23 января. С морскими нотами
16 января. Работа в условиях СВО
#383 26 декабря. Предновогоднее
Новости за неделю. 6 июля

6 июля. Пара новых законов, и у нас новый номер

За последнюю рабочую неделю депутаты Госдумы поработали неплохо. Принят и даже подписан президентом закон, вносящий изменения в № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». Кооперативы получили новые финансовые нормативы, а КПК «трехтысячники» попали под прямой контроль Банка России. События развились стремительно, и вот, пожалуйста, законопроект о саморегулируемых организаций на финансовых рынках принят в третьем чтении. А вот изменения в Налоговый кодекс по НДФЛ для пайщиков кредитных кооперативов, к сожалению, отложены до осени.

Единый план счетов. Банк России опубликовал дорожную карту по переходу на новый план счетов. Вплоть до конца 2017 г. расписаны мероприятия по внесению изменений в законодательство, разработке программного обеспечения, подготовке специалистов и утверждению отчётности.

Обобщение практики по № 115-ФЗ. В своем письме Банк России дал ответы на вопросы об обучении сотрудников  некредитных финансовых организаций и раскрыл ряд проблем идентификации клиентов.

А мы выпустили новый номер. Он уже готов отправиться в ваши почтовые ящики. В журнале, как всегда, много интересного: и про изменения в ГК РФ, и про персональные данные, и про маркетинг в кризис, и даже про леопардов!

#388 13 февраля. Влюбленные в кооперацию
#387 6 февраля. Налаживаем связь
#386 30 января. В онлайне
#385 23 января. С морскими нотами
16 января. Работа в условиях СВО
#383 26 декабря. Предновогоднее
115-ФЗ

Банк России об обучении сотрудников и идентификации клиентов согласно № 115-ФЗ

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 17.06.2015 № 12-1-10/1383

Обобщение практики применения федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России Читать далее

Екатерина Самофалова

Нововведения по ПОД/ФТ

Главный экономист отдела разработки нормативных правовых актов Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Екатерина Самофалова рассказывает для наших читателей о нормативных актах в сфере ПОД/ФТ, принятых Банком России, подчеркивает, какие новеллы в них включены, а также объясняет, почему не все требования одинаковы для участников рынка кредитной кооперации.

Читать далее

Банк России

О требованиях к подготовке и обучению кадров некредитных финансовых институтов согласно № 115-ФЗ

На едином портале раскрытия информации о подготовке нормативно-правовых актов опубликован проект Указания Банка России «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях». Читать далее

Банк России

Банк России дал разъяснения для СКПК по некоторым положениям № 115-ФЗ

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка с учетом мнения Росфинмониторинга дал разъяснения по вопросам применения СКПК норм №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Вопросы и официальный ответ размещены на сайте РСО «Агроконтроль». Читать далее

115-ФЗ

Внесены уточнения в № 115-ФЗ: изменилась сумма подконтрольной операции и ее содержание

Федеральным законом от 05.05.2014 № 110-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» вносятся уточнения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе в статью 6. Она устанавливает перечень операций, подлежащих обязательному контролю.

По просьбе Лиги кредитных союзов изменения прокомментировала эксперт Анна Ароновна Байтенова: Читать далее

Банк России

№ 115-ФЗ. Банк России о бенефициарных владельцах и порядке их идентификации

В очередном номере «Вестника Банка России» № 11 (1489) от 5 февраля 2014 г. опубликовано письмо ЦБ РФ от 28.01.2014 № 14-Т «Об Информационном письме по вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев».

Письмо разделено на две главы. Читать далее

Проверки онлайн

База нарушений и on-line проверка по № 115-ФЗ

Служба Банка России по финансовым рынкам готова в рабочем порядке делиться своим опытом и результатами проверок, например, по соблюдению № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Читать далее

ССКК

Служба Банка России по финансовым рынкам дала ряд разъяснений для сельхозкооперативов по исполнению № 115-ФЗ

Служба Банка России по финансовым рынкам сообщила, что обязанность постановки на учет, установленная п. 9 ст. 7 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», на сельхозкооперативы не распространяется. Это связано с тем, что в сфере деятельности СКПК определен надзорный орган – Банк России. Читать далее

ССКК

Андрей Морозов: «Уже есть принципиальное согласие о включении представителя РСО «Агроконтроль» в консультационный совет при Росфинмониторинге»

После вступления в силу № 134-ФЗ, который вводит изменения в № 115-ФЗ, сельхозкооперативы обязаны принимать меры направленные на противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Но, по словам президента РСО «Агроконтроль» Андрея Морозова, Росфинмониторинг будет осуществлять только мониторинг, функции контроля и надзора будет выполнять Банк России. «На практике это означает, что общение СКПК и Росфинмониторинга ограничится отправкой необходимых отчетов через личный кабинет на сайте ведомства, а уже с надзором офис кооператива может посетить сотрудник территориального подразделения Банка России», — пояснил он на конференции Союза СКК. Читать далее

Росфинмониторинг разработал новые рекомендации по выявлению сделок, направленных на легализацию «преступных» доходов. Они должны быть учтены в правилах внутреннего контроля

Новый приказ Росфинмониторинга от 23 августа № 231 вносит существенные изменения в Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, которые могут быть направлены на легализацию доходов, полученных преступным путем. Эти рекомендации следует использовать при разработке и актуализации правил внутреннего контроля, в том числе, организациям, осуществляющими операции с денежными средствами, сообщается в информационном письме службы. Читать далее

Михаил Мамута

Росфинмониторинг считает, что теневые схемы стали активно использоваться в небанковском секторе. Президент НАУМИР Михаил Мамута объясняет причины такой статистики

По наблюдениям Росфинмониторинга, теневые схемы начали уходить из банковского сектора в иные сферы финансового рынка. Но это вовсе не означает, что их количество уменьшилось: просто нелегальный капитал уходит в те сферы, где меньше надзора и регулирования. Впрочем, никакое закручивание гаек не уничтожит теневые схемы до тех пор, пока на них будет спрос. Читать далее