Если хотите за 5 минут узнать, что значимого произошло в секторе за прошедшую неделю, заходите сюда. Мы обобщаем и собираем в несколько строк новости, инициативы, события, решения, о которых стоит знать и учитывать в работе.

ПСК снова в деле

С 1 июля нужно снова соблюдать требования к ограничению ПСК по потребительским займам, а с 3 июля ПСК по ипотечным договорам не может превышать среднерыночную более чем на треть.

Ожидаемо

Показатели деятельности КПК в 1 кв. 2022-го

Банк России опубликовал Обзор ключевых показателей микрофинансовых институтов за 1 квартал 2022 года. По данным регулятора число пайщиков КПК сократилось до 582 тыс. чел. (-4% к/к), а портфель займов – до 43 млрд руб. (-2% к/к).

Печальная история

Арбитражные управляющие для КПК

Банк России обновил список саморегулируемых организаций арбитражных управляющих, из числа членов которых должен утверждаться руководитель временной администрации КПК.

Надеемся, не пригодится

Меню вебинаров на июль

12 и 14 июля«Бухгалтерский учет КПК в проверках ЦБ РФ, СРО, ИФНС, аудиторских организаций». Двухдневный вебинар-практикум с Анной Семеновой и Татьяной Загорской. ​​​​​​​

18 июля Айрат Алимов объяснит, как бороться с незаконной отменой судебных приказов.

22 июля Мария Юрченко расскажет, за какими ключевыми показателями должен следить кредитный кооператив, чтобы оставаться эффективным и жизнеспособным.

​​​​​​​26 июля Анна Комзолова раскроет особенности залога недвижимости в КПК/СКПК.

И Видеосалон!

Показы актуальных вебинаров:
5 июля – Обрабатываем персональные данные в 2022-м
6 июля – Выстраиваем процесс взыскания на основе опыта КПКГ «ГозПоддержка»
7 июля – Получаем ЭЦП в Удостоверяющем центре Банка России
28 июля – Разбираемся в нарушениях и наказаниях КПК

Прямой эфир – 1 июля в 10:00 (мск)

Традиционный прямой эфир состоится в пятницу, 1 июля, в 10:00 (мск). Регистрируйтесь, чтобы принять участие онлайн бесплатно.

Я с вами

Об импортозамещении и доступности заемных средств

В рамках Чебоксарского экономического форума «Курс на импортозамещение» 23 июня прошел круглый стол Комитета Госдумы по финрынку. Анатолий Аксаков, говоря об укреплении рубля и снижении ключевой ставки, отметил, что «Надо разбудить спрос, выдавая более дешевые кредитные ресурсы».

Подробнее – в материале ГТРК Чувашия

О реструктуризации займов

Регулятор предложил банкам и некредитным финансовым организациям учитывать жизненную ситуацию заемщиков, лишившихся имущества в результате пожаров в Красноярском крае, Иркутской, Кемеровской, Курганской, Новосибирской и Омской областях, и реструктуризировать их займы.

Подробнее

Операционные риски – под контроль

По результатам нашего телеграм-опроса из 100 кооперативов каждый второй сталкивался с ситуациями, когда менеджер терял договор займа или договор оказывался неподписанным, а из-за зависшего компьютера приходилось сдавать отчет в СРО/ЦБ с нарушением срока. Чтобы избежать таких обстоятельств, важно контролировать все операционные риски, проводить оценку и предусматривать средства для их покрытия. Как это правильно делать, чтобы минимизировать ущерб для КПК, объяснит Александр Соломкин на вебинаре-практикуме 30 июня.

Будем управлять риском

3 места в нашем коттедже в Розе Хутор

Ждем вас на тренинге для прогрессивных специалистов и руководителей кредитных кооперативов (17-20 августа, Роза Хутор). Мы назвали тренинг «Точки роста при общении с пайщиками» и собрали в программе 4 блока, которые станут толчком для развития: БС ЗПП, продажи, ораторское мастерство, тайм-менеджмент.
​​​​​​​В стоимость участия включено почти всё 😉

Оставьте мне местечко

20 июня. Самое главное из ПМЭФ для кооперативов

Что насчет проверок?

Владимир Путин в рамках пленарного заседания XXV Петербургского международного экономического форума заявил, что необходимо «навсегда, на постоянной основе отказаться от проведения большинства проверок всего российского бизнеса, деятельность которого не связана с высокими рисками причинения вреда». Надеемся, кредитных кооперативов это тоже коснется.

Ждем конкретики

Всего пять мест на тренинг в Розе Хутор

17-20 августа проводим тренинг для прогрессивных специалистов и руководителей кредитных кооперативов! Мы собрали в программе 4 блока, которые станут толчком для развития: базовый стандарт ЗПП, продажи, тайм-менеджмент и ораторское мастерство.
​​​​​​​Кстати, смотрите наши результаты после прохождения тренинга по ораторскому: ДО и ПОСЛЕ в видеовиджете на сайте в левом углу.

Это интересно

Запись «Откровенного разбора» уже в ваших ЛК

В пятницу мы провели первый «Откровенный разбор». Ринат Мурзабулатов на примере реальной ситуации взаимодействия КПК с приставами рассказал, как можно улучшить процесс. Алиса Кононенко провела разбор сайта кооператива.

Смотреть видео в личном кабинете в разделе «Бесплатные вебинары»

Зарегистрировать личный кабинет, если его еще нет

На этой неделе

22 июня Александр Оводов объяснит, как исполнять требования ФЗ «О персональных данных» в 2022 году.

23 июня Любовь Хайрутдинова расскажет, как выстроен процесс взыскания в КПКГ «ГозПоддержка»: анализ должников, этапы взыскания, списание задолженности.

Сотрудник потерял документы или произошел сбой ПО: как снизить операционный риск?

Операционные риски включают множество как внутренних, так и внешних факторов. Это преднамеренные действия (или бездействия) сотрудников или третьих лиц, нарушение трудового законодательства и безопасности труда, нарушение и сбои информационных систем и оборудования и многое другое. Кредитному кооперативу необходимо контролировать все операционные риски, проводить оценку и предусматривать средства для их покрытия. Как это сделать расскажет Александр Соломкин на вебинаре-практикуме 30 июня.

Важно разобраться

#355 14 июня. Важные числа

Ключевая снова снижена

С сегодняшнего дня ключевая ставка составляет 9,5% годовых, а максимальная ставка по привлечению личных сбережений в КПК – не может превышать 19% годовых.

Ожидаемо

Отчет об операциях с денежными средствами

Начиная с отчета за май 2022-го меняется порядок сдачи отчета об операциях с денежными средствами. При формировании отчетности об операциях с денежными средствами необходимо использовать форму ОКУД0420001_КПК_6054 (версия 2.16 4.1).

Схема сдачи отчета – в телеграме «ВКК»

На этой неделе

Еще в июне​​​​​​​

Ну а в августе…

Встречаемся в горах на тренинге «Точки роста при общении с пайщиками» (17-20 августа).
​​​​​​​Четыре знакомых спикера, пьянящий воздух Горной Олимпийской деревни (Роза Плато), проживание в коттедже Rosa Village, полупансион и кофе-брейки. Включено почти всё!
Набираем группу до 17 июня.
​​​​​​​Осталось всего 9 мест. Занимайте своё 😉

Подробнее

6 июня. О главном июньском

Сверьте даты

Мораторий на ограничения ПСК, ​​​​​​​вероятно, не продлят

На пресс-конференции 31 мая первый зампред Банка России Ксения Юдаева заявила, что регулятор не планирует продлевать мораторий на ограничение полной стоимости кредита по потребительским кредитам. В таком случае КПК и СКПК предстоит соблюдать значения ПСК уже с 1 июля.

Печально

Кейсы, лайфхаки и немного теории для кредитных кооперативов на июньских вебинарах Учебного центра Лиги КС

15 июня Татьяна Загорская осветит актуальные вопросы бухгалтерского и налогового учета КПК.

16 июня Алексей Степанов пошагово, с демонстрацией экрана покажет, что, где и как заполнить, на какую кнопку нажать, какие документы и как оформить, чтобы получить ЭЦП в удостоверяющем центре Банка России.

22 июня Александр Оводов объяснит, как исполнять требования ФЗ «О персональных данных» в 2022 году.

23 июня Любовь Хайрутдинова расскажет, как выстроен процесс взыскания в КПКГ «ГозПоддержка»: анализ должников, этапы взыскания, списание задолженности.

30 июня Александр Соломкин проведет вебинар-практикум по управлению операционным риском КПК. ​​​​​​​

#353 30 мая. Важные решения Банка России

Прямой эфир – 2 июня

Встречаемся на прямом эфире в четверг, 2 июня, 10:00 (мск). Разберемся, что важно сделать КПК в связи с поправками в БС КУ, обсудим, нужно ли кооперативам заморачиваться с собственным брендингом, расскажем последние новости сектора и Лиги кредитных союзов. Участие онлайн – бесплатно.

До встречи!

Ключевая ставка опять внепланово упала

Согласно решению Совета директоров Банка России, ключевая ставка с 27 мая 2022 года составляет 11% годовых, а максимальная ставка по привлечению личных сбережений в КПК соответственно — не выше 22% годовых.

Вероятно, до 10 июня ключевая больше не изменится

Лимит наличных расчетов ожидаемо увеличили

С 4 июня лимит расходования выручки из кассы КПК и СКПК увеличится до 300 тысяч рублей. Такую сумму кооперативы смогут выдавать пайщикам — физическим лицам без предварительного зачисления на банковский счет. Лимит по наличным расчетам с юрлицами и ИП останется прежним – 100 тыс. рублей.

Нужны подробности

Про ПОД/ФТ из уст регулятора

На вебинаре 31 мая представитель Банка России расскажет об изменениях в 115-ФЗ, даст комментарий к подходам регулятора по представлению КПК сведений об операциях, подлежащим обязательному контролю, и сделает обзор типовых недостатков в работе КПК по линии ПОД/ФТ. Обучение приравнивается к повышению квалификации, участники вебинара получат сертификат о прохождении обучения.

Такое нельзя пропустить

Чтобы не нажить проблемы с прокуратурой

Закон «О противодействии коррупции» меняется каждый год: в 2022-м поправки в № 273-ФЗ вносились уже дважды. И это важно учитывать в работе кооператива. Подробно о том, как провести необходимые антикоррупционные мероприятия в КПК будет рассказывать Руслан Имаев на вебинаре 3 июня. Также он даст практические рекомендации и предложит план мер, которые составят основу антикоррупционной политики вашего КПК с учетом самых последних требований и норм.

Важно перепроверить свою работу

23 мая. Вокруг да около ПСК

Появились новые значения ПСК

Банк России опубликовал значения ПСК, которые будут применяться КПК и СКПК в 3 квартале 2022 года.

На что обратить внимание?

Сектор просит продлить мораторий на ограничения ПСК

В совместном письме Лига кредитных союзов, СРО «Кооперативные Финансы» и СРО «Содействие» обратились в адрес Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной с просьбой о продлении сроков послабления в отношении применения ограничений ПСК до 31.12.2022 года.

Каковы аргументы?

Календарь вебинаров на предстоящую неделю

Завтра, 24 мая, бесплатный вебинар от компании «Д2 Страхование». Ольга Васильева расскажет о первых прецедентах на рынке по факту вступивших в силу изменений 353-ФЗ в части продажи дополнительных услуг, разберет практические кейсы КПК.

25 мая Марина Коханова расскажет, какие наказания могут понести кредитные кооперативы за нарушения в своей работе, и как меняется ситуация с учетом нынешних реалий.

27 мая Александр Соломкин проведет вебинар-практикум по управлению кредитным риском и риском ликвидности в КПК. Бонус участникам – 10 документов по управлению рисками в кредитном кооперативе.

Что еще запланировано?

31 мая – онлайн плановый инструктаж по ПОД/ФТ для КПК от представителя Банка России. Набираем группу.

3 июня – вебинар об антикоррупционной политике в КПК. Руслан Имаев объяснит, что включает подготовка плана мероприятий по предупреждению коррупционных правонарушений в кредитном кооперативе, какие документы должны быть в КПК.

16-17 июня, Нижний Новгород – очный семинар для бухгалтеров «ФСБУ: практика применения новых норм». Набираем группу. ​​​​​​​

#351 16 мая. № 190-ФЗ vs БС СО

Как часто менять условия сберегательных программ?

Требования № 190-ФЗ разрешают принимать решения об изменении ставок по сбережениям не чаще 1 раза в 20 дней. Но, когда ключевая ставка меняется внепланово, есть риск нарушить требования БС СО к максимальной ставке по сбережениям, если соблюдать нормы № 190-ФЗ. Как быть? СРО «Кооперативные Финансы» получила разъяснения регулятора.

Важно знать

В мае – бесплатно

На вебинаре 17 мая Мария Стенбак поделится опытом ассоциации «ИЛМА» по противодействию кризису.

На вебинаре 24 мая Ольга Васильева расскажет, как КПК продавать дополнительные услуги пайщикам и не нарушить закон, поделится первыми прецедентами на рынке по факту вступивших в силу изменений 353-ФЗ.

О взаимоотношениях с заемщиками и сотрудниками КПК

Новый формат кредитной истории. Онлайн-круглый стол для КПК 18 мая с представителями БКИ и IT-вендоров.

Мораторий на взыскание долгов. На вебинаре 19 мая Ринат Мурзабулатов объяснит, что можно предпринять кредитору сегодня, и каковы последствия моратория для взыскателя.

Нарушения и наказания КПК и СКПК. На вебинаре 25 мая Марина Коханова объяснит, как кооперативам избежать штрафов при осуществлении деятельности.

Трудовые отношения в период кризиса. На вебинаре 26 мая Виктория Степанюк расскажет, как взвешенно подходить к принятию управленческих решений и не нарушить трудовое законодательство.

Антикоррупционная политика КПК. На вебинаре 3 июня Руслан Имаев объяснит, что должно быть в кооперативе для соответствия требованиям ФЗ «О противодействии коррупции».

Набираем группы по рискам и по ПОД/ФТ

27 мая – вебинар-практикум «Управление кредитным риском и риском ликвидности в КПК». Ведет Александр Соломкин.

31 маяплановый инструктаж по ПОД/ФТ/ФРОМУ от представителя Банка России.

Очные летние мероприятия

16-17 июня, Нижний Новгород. Семинар для бухгалтеров КПК «ФСБУ: практика применения новых норм». Участие – 15 000 руб. с одного представителя.

30 июня-1 июля, Мурманск. Региональный круглый стол для членов СРО «Кооперативные Финансы» на базе КПК «Первое Мурманское общество взаимного кредита». Участие бесплатно.

#350 11 мая. Послепраздничное

Завтра – прямой эфир

12 мая, в 10:00 (мск) проведем традиционный прямой эфир. Поговорим о последних новостях рынка, разберем изменения в 353-ФЗ, расскажем, как сократить просрочку и автоматизировать приём платежей от пайщиков, объясним как система электронных архивов поможет навести порядок в документах и снизить затраты, поделимся новостями Лиги кредитных союзов.

Участвовать онлайн бесплатно

Новая редакция БС КУ

Банк России опубликовал новую редакцию Базового стандарта корпоративного управления КПК, которая будет применяться с 3 июня 2022 года.

Пора изучать документ

О выплатах пайщикам из резервного фонда

В ответ на обращение СРО «Кооперативные Финансы» Банк России разъяснил, что неприменение к кооперативам мер за выплаты пайщикам по договорам передачи личных сбережений, договорам займа, а также при выплате сумм паенакоплений из средств резервного фонда также подразумевает неприменение мер за допущенные нарушения в части порядка размещения средств резервного фонда в соответствии с Указанием № 3805-У.

Подробнее

Майские учебные мероприятия

На вебинаре 13 мая Ольга Анаскина поделится инструкцией выстраивания процесса продаж в кризис и расскажет, как работать с персоналом в условиях высокого нервного напряжения.

На бесплатном вебинаре 17 мая Мария Стенбак поделится практическими решениями ассоциации КПК «ИЛМА»по противодействию кризису.

18 мая – онлайн-круглый стол о новых требованиях к формату передачи данных в кредитном отчете. Представители БКИ расскажут о тонкостях новаций, представители IT-компаний – о готовности программных продуктов соответствовать новым требованиям. Участие для прямых членов Лиги КС – бесплатно, остальным кооперативам – 2000 рублей. ​​​​​​​

4 мая. Немного о тенденциях и предстоящих мероприятиях

Ключевая – 14%

С сегодняшнего дня ключевая ставка составляет 14% годовых, а максимальная ставка по привлечению личных сбережений в КПК не может превышать 28% годовых.

Когда ключевая может снова измениться?

Динамика показателя долговой нагрузки

По данным НБКИ за последние полгода показатель долговой нагрузки (ПДН) снизился у работников из всех отраслей занятости. «Вместе с тем усиление санкционного давления не позволяет надеяться на сохранение позитивного тренда», отмечают в бюро кредитных историй.

Интересна подробная статистика

Прямой эфир – 12 мая

В этот раз встречаемся на традиционном прямом эфире 12 мая в 10.00 по мск. Поговорим о последних новостях рынка, разберем изменения в 353-ФЗ, расскажем, как сократить просрочку и автоматизировать приём платежей от пайщиков, объясним как система электронных архивов поможет навести порядок в документах и снизить затраты, поделимся новостями Лиги кредитных союзов.

Буду участвовать

Прежние методы привлечения пайщиков ​​​​​​​не работают?

Когда заявок на займы стало меньше, а сберегатели забирают свои деньги или оставляют их на более короткий срок и под высокий процент, важно правильно пересмотреть стратегию продаж услуг кредитного кооператива. На вебинаре 13 мая Ольга Анаскина расскажет, как проанализировать изменившиеся условия и, в связи с этим скорректировать стратегию продаж услуг кредитного кооператива, как замотивировать сотрудников работать хорошо в условиях стресса, если нет денег на премии, что делать пошагово, чтобы сохранить и увеличить уровень продаж в кризис.

Хотим по-новому взглянуть на предоставление услуг кооператива

Круглый стол в Мурманске для членов СРО «КФ»

С 30 июня по 1 июля 2022 г. состоится круглый стол в Мурманске на базе одного из крупнейших кредитных кооперативов России – «Первое Мурманское общество взаимного кредита». Деловая программа с участием директора и председателя Совета СРО «Кооперативные Финансы», посещение офисов КПК «ПМОВК» и обмен опытом. Экскурсионная программа. Полярный день, Кольский залив и северные красоты. Бесплатное участие для членов СРО «Кооперативные Финансы». Пишите, если состоите в СРО «КФ» и готовы приехать.

Подробнее о мероприятии

25 апреля. Законы меняются

Прямой эфир – 12 мая

Традиционный прямой эфир проведем после всех майских праздников – 12 мая в 10:00 (мск). Пока мы согласовываем программу и спикеров, вы можете регистрироваться. Участие онлайн всегда бесплатно.

До встречи на эфире!

О комиссионных вознаграждениях и ПОД/ФТ

С 1 июля банки не смогут брать дополнительную или повышенную комиссию с клиентов (КПК и СКПК в том числе), прикрываясь соблюдением норм в сфере ПОД/ФТ. То же самое касается взаимоотношений «кредитный кооператив – пайщик».

Пригодится при банковском обслуживании кооператива

Поправки в № 353-ФЗ с 1 мая 2022-го

С 1 мая 2022 года статья 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» будет дополнена частями 22.1 — 22.8. В случаях, предусмотренных законом, заемщик может потребовать у кредитора возврата списанных с банковского счета денег. Банк России направил в СРО письмо, в котором просит кредиторов делать это своевременно.

Ну и ну

В кредитной кооперации – консолидация

Банк России в Обзоре ключевых показателей МФИ за 2021 год отметил, что в отрасли КПК и СКПК «продолжался процесс консолидации, который сопровождался снижением портфеля займов и числа пайщиков».

Что это значит в числах

Марафон вебинаров на этой неделе

После майских – пересматриваем управление продажами в кризис

На вебинаре 13 мая Ольга Анаскина расскажет, как изменить стратегию предоставления услуг КПК и СКПК с учетом текущих реалий. Подскажет, как в условиях нервного напряжения контролировать, мотивировать (в т.ч. нематериально) и поддерживать специалистов по работе с пайщиками. Даст пошаговый план действий по сохранению и увеличению уровня продаж в кризис.
​​​​​​​Пригодится, чтобы удержать баланс портфелей в кооперативе

18 апреля. Немного о тенденциях

Когда проводим следующий прямой эфир?

Как у вас с майскими? Встретимся между праздниками или уже после? В телеграм-канале журнала «ВКК» выбираем дату майского прямого эфира. Приходите проголосовать. И подписывайтесь на канал, добавляйтесь в чатик с коллегами.

Голосуйте за удобную вам дату
Общайтесь с коллегами в чате

В Годовом отчете ЦБ – о кредитной кооперации

Банк России направил в Государственную Думу Годовой отчет за 2021 год. В частности, отмечается, что по состоянию на 01.01.2022 количество КПК уменьшилось на 9,9%, до 1775, количество СКПК – на 7,2%, до 694.

Данные неутешительны

Доля заемщиков с избыточной долговой нагрузкой снижается

По данным НБКИ за последние полгода заемщиков, которые отдают на обслуживание кредитов более половины своего ежемесячного дохода, стало меньше на 1,8%.

Интересная статистика

Теория и практика, которые помогут в работе кооператива

20 апреля Марина Коханова проведет вебинар-обязательное обучение менеджеров по работе с пайщиками КПК в соответствие с БС ЗПП с учетом новых вводных в работе финансового сектора.

21 апреля на вебинаре Ольга Анаскина объяснит, как эффективно управлять продажами в кризис и работать с персоналом в условиях высокого нервного напряжения.

27 апреля на вебинаре Яна Калачева расскажет, как КПК «Кредит-Партнер» выстраивает свою заемно-сберегательную политику, и как она меняется в условиях кризиса.

28 апреля на вебинаре Анна Семенова объяснит, как правильно отражать в бухучете операции, связанные с договорами аренды, в соответствии с ФСБУ 25/2018.