Записи

Прямой эфир – 1 июля в 10:00 (мск)

Традиционный прямой эфир состоится в пятницу, 1 июля, в 10:00 (мск). Регистрируйтесь, чтобы принять участие онлайн бесплатно.

Я с вами

Об импортозамещении и доступности заемных средств

В рамках Чебоксарского экономического форума «Курс на импортозамещение» 23 июня прошел круглый стол Комитета Госдумы по финрынку. Анатолий Аксаков, говоря об укреплении рубля и снижении ключевой ставки, отметил, что «Надо разбудить спрос, выдавая более дешевые кредитные ресурсы».

Подробнее – в материале ГТРК Чувашия

О реструктуризации займов

Регулятор предложил банкам и некредитным финансовым организациям учитывать жизненную ситуацию заемщиков, лишившихся имущества в результате пожаров в Красноярском крае, Иркутской, Кемеровской, Курганской, Новосибирской и Омской областях, и реструктуризировать их займы.

Подробнее

Операционные риски – под контроль

По результатам нашего телеграм-опроса из 100 кооперативов каждый второй сталкивался с ситуациями, когда менеджер терял договор займа или договор оказывался неподписанным, а из-за зависшего компьютера приходилось сдавать отчет в СРО/ЦБ с нарушением срока. Чтобы избежать таких обстоятельств, важно контролировать все операционные риски, проводить оценку и предусматривать средства для их покрытия. Как это правильно делать, чтобы минимизировать ущерб для КПК, объяснит Александр Соломкин на вебинаре-практикуме 30 июня.

Будем управлять риском

3 места в нашем коттедже в Розе Хутор

Ждем вас на тренинге для прогрессивных специалистов и руководителей кредитных кооперативов (17-20 августа, Роза Хутор). Мы назвали тренинг «Точки роста при общении с пайщиками» и собрали в программе 4 блока, которые станут толчком для развития: БС ЗПП, продажи, ораторское мастерство, тайм-менеджмент.
​​​​​​​В стоимость участия включено почти всё 😉

Оставьте мне местечко

20 июня. Самое главное из ПМЭФ для кооперативов

Что насчет проверок?

Владимир Путин в рамках пленарного заседания XXV Петербургского международного экономического форума заявил, что необходимо «навсегда, на постоянной основе отказаться от проведения большинства проверок всего российского бизнеса, деятельность которого не связана с высокими рисками причинения вреда». Надеемся, кредитных кооперативов это тоже коснется.

Ждем конкретики

Всего пять мест на тренинг в Розе Хутор

17-20 августа проводим тренинг для прогрессивных специалистов и руководителей кредитных кооперативов! Мы собрали в программе 4 блока, которые станут толчком для развития: базовый стандарт ЗПП, продажи, тайм-менеджмент и ораторское мастерство.
​​​​​​​Кстати, смотрите наши результаты после прохождения тренинга по ораторскому: ДО и ПОСЛЕ в видеовиджете на сайте в левом углу.

Это интересно

Запись «Откровенного разбора» уже в ваших ЛК

В пятницу мы провели первый «Откровенный разбор». Ринат Мурзабулатов на примере реальной ситуации взаимодействия КПК с приставами рассказал, как можно улучшить процесс. Алиса Кононенко провела разбор сайта кооператива.

Смотреть видео в личном кабинете в разделе «Бесплатные вебинары»

Зарегистрировать личный кабинет, если его еще нет

На этой неделе

22 июня Александр Оводов объяснит, как исполнять требования ФЗ «О персональных данных» в 2022 году.

23 июня Любовь Хайрутдинова расскажет, как выстроен процесс взыскания в КПКГ «ГозПоддержка»: анализ должников, этапы взыскания, списание задолженности.

Сотрудник потерял документы или произошел сбой ПО: как снизить операционный риск?

Операционные риски включают множество как внутренних, так и внешних факторов. Это преднамеренные действия (или бездействия) сотрудников или третьих лиц, нарушение трудового законодательства и безопасности труда, нарушение и сбои информационных систем и оборудования и многое другое. Кредитному кооперативу необходимо контролировать все операционные риски, проводить оценку и предусматривать средства для их покрытия. Как это сделать расскажет Александр Соломкин на вебинаре-практикуме 30 июня.

Важно разобраться

#355 14 июня. Важные числа

Ключевая снова снижена

С сегодняшнего дня ключевая ставка составляет 9,5% годовых, а максимальная ставка по привлечению личных сбережений в КПК – не может превышать 19% годовых.

Ожидаемо

Отчет об операциях с денежными средствами

Начиная с отчета за май 2022-го меняется порядок сдачи отчета об операциях с денежными средствами. При формировании отчетности об операциях с денежными средствами необходимо использовать форму ОКУД0420001_КПК_6054 (версия 2.16 4.1).

Схема сдачи отчета – в телеграме «ВКК»

На этой неделе

Еще в июне​​​​​​​

Ну а в августе…

Встречаемся в горах на тренинге «Точки роста при общении с пайщиками» (17-20 августа).
​​​​​​​Четыре знакомых спикера, пьянящий воздух Горной Олимпийской деревни (Роза Плато), проживание в коттедже Rosa Village, полупансион и кофе-брейки. Включено почти всё!
Набираем группу до 17 июня.
​​​​​​​Осталось всего 9 мест. Занимайте своё 😉

Подробнее

6 июня. О главном июньском

Сверьте даты

Мораторий на ограничения ПСК, ​​​​​​​вероятно, не продлят

На пресс-конференции 31 мая первый зампред Банка России Ксения Юдаева заявила, что регулятор не планирует продлевать мораторий на ограничение полной стоимости кредита по потребительским кредитам. В таком случае КПК и СКПК предстоит соблюдать значения ПСК уже с 1 июля.

Печально

Кейсы, лайфхаки и немного теории для кредитных кооперативов на июньских вебинарах Учебного центра Лиги КС

15 июня Татьяна Загорская осветит актуальные вопросы бухгалтерского и налогового учета КПК.

16 июня Алексей Степанов пошагово, с демонстрацией экрана покажет, что, где и как заполнить, на какую кнопку нажать, какие документы и как оформить, чтобы получить ЭЦП в удостоверяющем центре Банка России.

22 июня Александр Оводов объяснит, как исполнять требования ФЗ «О персональных данных» в 2022 году.

23 июня Любовь Хайрутдинова расскажет, как выстроен процесс взыскания в КПКГ «ГозПоддержка»: анализ должников, этапы взыскания, списание задолженности.

30 июня Александр Соломкин проведет вебинар-практикум по управлению операционным риском КПК. ​​​​​​​

#353 30 мая. Важные решения Банка России

Прямой эфир – 2 июня

Встречаемся на прямом эфире в четверг, 2 июня, 10:00 (мск). Разберемся, что важно сделать КПК в связи с поправками в БС КУ, обсудим, нужно ли кооперативам заморачиваться с собственным брендингом, расскажем последние новости сектора и Лиги кредитных союзов. Участие онлайн – бесплатно.

До встречи!

Ключевая ставка опять внепланово упала

Согласно решению Совета директоров Банка России, ключевая ставка с 27 мая 2022 года составляет 11% годовых, а максимальная ставка по привлечению личных сбережений в КПК соответственно — не выше 22% годовых.

Вероятно, до 10 июня ключевая больше не изменится

Лимит наличных расчетов ожидаемо увеличили

С 4 июня лимит расходования выручки из кассы КПК и СКПК увеличится до 300 тысяч рублей. Такую сумму кооперативы смогут выдавать пайщикам — физическим лицам без предварительного зачисления на банковский счет. Лимит по наличным расчетам с юрлицами и ИП останется прежним – 100 тыс. рублей.

Нужны подробности

Про ПОД/ФТ из уст регулятора

На вебинаре 31 мая представитель Банка России расскажет об изменениях в 115-ФЗ, даст комментарий к подходам регулятора по представлению КПК сведений об операциях, подлежащим обязательному контролю, и сделает обзор типовых недостатков в работе КПК по линии ПОД/ФТ. Обучение приравнивается к повышению квалификации, участники вебинара получат сертификат о прохождении обучения.

Такое нельзя пропустить

Чтобы не нажить проблемы с прокуратурой

Закон «О противодействии коррупции» меняется каждый год: в 2022-м поправки в № 273-ФЗ вносились уже дважды. И это важно учитывать в работе кооператива. Подробно о том, как провести необходимые антикоррупционные мероприятия в КПК будет рассказывать Руслан Имаев на вебинаре 3 июня. Также он даст практические рекомендации и предложит план мер, которые составят основу антикоррупционной политики вашего КПК с учетом самых последних требований и норм.

Важно перепроверить свою работу

23 мая. Вокруг да около ПСК

Появились новые значения ПСК

Банк России опубликовал значения ПСК, которые будут применяться КПК и СКПК в 3 квартале 2022 года.

На что обратить внимание?

Сектор просит продлить мораторий на ограничения ПСК

В совместном письме Лига кредитных союзов, СРО «Кооперативные Финансы» и СРО «Содействие» обратились в адрес Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной с просьбой о продлении сроков послабления в отношении применения ограничений ПСК до 31.12.2022 года.

Каковы аргументы?

Календарь вебинаров на предстоящую неделю

Завтра, 24 мая, бесплатный вебинар от компании «Д2 Страхование». Ольга Васильева расскажет о первых прецедентах на рынке по факту вступивших в силу изменений 353-ФЗ в части продажи дополнительных услуг, разберет практические кейсы КПК.

25 мая Марина Коханова расскажет, какие наказания могут понести кредитные кооперативы за нарушения в своей работе, и как меняется ситуация с учетом нынешних реалий.

27 мая Александр Соломкин проведет вебинар-практикум по управлению кредитным риском и риском ликвидности в КПК. Бонус участникам – 10 документов по управлению рисками в кредитном кооперативе.

Что еще запланировано?

31 мая – онлайн плановый инструктаж по ПОД/ФТ для КПК от представителя Банка России. Набираем группу.

3 июня – вебинар об антикоррупционной политике в КПК. Руслан Имаев объяснит, что включает подготовка плана мероприятий по предупреждению коррупционных правонарушений в кредитном кооперативе, какие документы должны быть в КПК.

16-17 июня, Нижний Новгород – очный семинар для бухгалтеров «ФСБУ: практика применения новых норм». Набираем группу. ​​​​​​​

#351 16 мая. № 190-ФЗ vs БС СО

Как часто менять условия сберегательных программ?

Требования № 190-ФЗ разрешают принимать решения об изменении ставок по сбережениям не чаще 1 раза в 20 дней. Но, когда ключевая ставка меняется внепланово, есть риск нарушить требования БС СО к максимальной ставке по сбережениям, если соблюдать нормы № 190-ФЗ. Как быть? СРО «Кооперативные Финансы» получила разъяснения регулятора.

Важно знать

В мае – бесплатно

На вебинаре 17 мая Мария Стенбак поделится опытом ассоциации «ИЛМА» по противодействию кризису.

На вебинаре 24 мая Ольга Васильева расскажет, как КПК продавать дополнительные услуги пайщикам и не нарушить закон, поделится первыми прецедентами на рынке по факту вступивших в силу изменений 353-ФЗ.

О взаимоотношениях с заемщиками и сотрудниками КПК

Новый формат кредитной истории. Онлайн-круглый стол для КПК 18 мая с представителями БКИ и IT-вендоров.

Мораторий на взыскание долгов. На вебинаре 19 мая Ринат Мурзабулатов объяснит, что можно предпринять кредитору сегодня, и каковы последствия моратория для взыскателя.

Нарушения и наказания КПК и СКПК. На вебинаре 25 мая Марина Коханова объяснит, как кооперативам избежать штрафов при осуществлении деятельности.

Трудовые отношения в период кризиса. На вебинаре 26 мая Виктория Степанюк расскажет, как взвешенно подходить к принятию управленческих решений и не нарушить трудовое законодательство.

Антикоррупционная политика КПК. На вебинаре 3 июня Руслан Имаев объяснит, что должно быть в кооперативе для соответствия требованиям ФЗ «О противодействии коррупции».

Набираем группы по рискам и по ПОД/ФТ

27 мая – вебинар-практикум «Управление кредитным риском и риском ликвидности в КПК». Ведет Александр Соломкин.

31 маяплановый инструктаж по ПОД/ФТ/ФРОМУ от представителя Банка России.

Очные летние мероприятия

16-17 июня, Нижний Новгород. Семинар для бухгалтеров КПК «ФСБУ: практика применения новых норм». Участие – 15 000 руб. с одного представителя.

30 июня-1 июля, Мурманск. Региональный круглый стол для членов СРО «Кооперативные Финансы» на базе КПК «Первое Мурманское общество взаимного кредита». Участие бесплатно.

#350 11 мая. Послепраздничное

Завтра – прямой эфир

12 мая, в 10:00 (мск) проведем традиционный прямой эфир. Поговорим о последних новостях рынка, разберем изменения в 353-ФЗ, расскажем, как сократить просрочку и автоматизировать приём платежей от пайщиков, объясним как система электронных архивов поможет навести порядок в документах и снизить затраты, поделимся новостями Лиги кредитных союзов.

Участвовать онлайн бесплатно

Новая редакция БС КУ

Банк России опубликовал новую редакцию Базового стандарта корпоративного управления КПК, которая будет применяться с 3 июня 2022 года.

Пора изучать документ

О выплатах пайщикам из резервного фонда

В ответ на обращение СРО «Кооперативные Финансы» Банк России разъяснил, что неприменение к кооперативам мер за выплаты пайщикам по договорам передачи личных сбережений, договорам займа, а также при выплате сумм паенакоплений из средств резервного фонда также подразумевает неприменение мер за допущенные нарушения в части порядка размещения средств резервного фонда в соответствии с Указанием № 3805-У.

Подробнее

Майские учебные мероприятия

На вебинаре 13 мая Ольга Анаскина поделится инструкцией выстраивания процесса продаж в кризис и расскажет, как работать с персоналом в условиях высокого нервного напряжения.

На бесплатном вебинаре 17 мая Мария Стенбак поделится практическими решениями ассоциации КПК «ИЛМА»по противодействию кризису.

18 мая – онлайн-круглый стол о новых требованиях к формату передачи данных в кредитном отчете. Представители БКИ расскажут о тонкостях новаций, представители IT-компаний – о готовности программных продуктов соответствовать новым требованиям. Участие для прямых членов Лиги КС – бесплатно, остальным кооперативам – 2000 рублей. ​​​​​​​

4 мая. Немного о тенденциях и предстоящих мероприятиях

Ключевая – 14%

С сегодняшнего дня ключевая ставка составляет 14% годовых, а максимальная ставка по привлечению личных сбережений в КПК не может превышать 28% годовых.

Когда ключевая может снова измениться?

Динамика показателя долговой нагрузки

По данным НБКИ за последние полгода показатель долговой нагрузки (ПДН) снизился у работников из всех отраслей занятости. «Вместе с тем усиление санкционного давления не позволяет надеяться на сохранение позитивного тренда», отмечают в бюро кредитных историй.

Интересна подробная статистика

Прямой эфир – 12 мая

В этот раз встречаемся на традиционном прямом эфире 12 мая в 10.00 по мск. Поговорим о последних новостях рынка, разберем изменения в 353-ФЗ, расскажем, как сократить просрочку и автоматизировать приём платежей от пайщиков, объясним как система электронных архивов поможет навести порядок в документах и снизить затраты, поделимся новостями Лиги кредитных союзов.

Буду участвовать

Прежние методы привлечения пайщиков ​​​​​​​не работают?

Когда заявок на займы стало меньше, а сберегатели забирают свои деньги или оставляют их на более короткий срок и под высокий процент, важно правильно пересмотреть стратегию продаж услуг кредитного кооператива. На вебинаре 13 мая Ольга Анаскина расскажет, как проанализировать изменившиеся условия и, в связи с этим скорректировать стратегию продаж услуг кредитного кооператива, как замотивировать сотрудников работать хорошо в условиях стресса, если нет денег на премии, что делать пошагово, чтобы сохранить и увеличить уровень продаж в кризис.

Хотим по-новому взглянуть на предоставление услуг кооператива

Круглый стол в Мурманске для членов СРО «КФ»

С 30 июня по 1 июля 2022 г. состоится круглый стол в Мурманске на базе одного из крупнейших кредитных кооперативов России – «Первое Мурманское общество взаимного кредита». Деловая программа с участием директора и председателя Совета СРО «Кооперативные Финансы», посещение офисов КПК «ПМОВК» и обмен опытом. Экскурсионная программа. Полярный день, Кольский залив и северные красоты. Бесплатное участие для членов СРО «Кооперативные Финансы». Пишите, если состоите в СРО «КФ» и готовы приехать.

Подробнее о мероприятии

25 апреля. Законы меняются

Прямой эфир – 12 мая

Традиционный прямой эфир проведем после всех майских праздников – 12 мая в 10:00 (мск). Пока мы согласовываем программу и спикеров, вы можете регистрироваться. Участие онлайн всегда бесплатно.

До встречи на эфире!

О комиссионных вознаграждениях и ПОД/ФТ

С 1 июля банки не смогут брать дополнительную или повышенную комиссию с клиентов (КПК и СКПК в том числе), прикрываясь соблюдением норм в сфере ПОД/ФТ. То же самое касается взаимоотношений «кредитный кооператив – пайщик».

Пригодится при банковском обслуживании кооператива

Поправки в № 353-ФЗ с 1 мая 2022-го

С 1 мая 2022 года статья 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» будет дополнена частями 22.1 — 22.8. В случаях, предусмотренных законом, заемщик может потребовать у кредитора возврата списанных с банковского счета денег. Банк России направил в СРО письмо, в котором просит кредиторов делать это своевременно.

Ну и ну

В кредитной кооперации – консолидация

Банк России в Обзоре ключевых показателей МФИ за 2021 год отметил, что в отрасли КПК и СКПК «продолжался процесс консолидации, который сопровождался снижением портфеля займов и числа пайщиков».

Что это значит в числах

Марафон вебинаров на этой неделе

После майских – пересматриваем управление продажами в кризис

На вебинаре 13 мая Ольга Анаскина расскажет, как изменить стратегию предоставления услуг КПК и СКПК с учетом текущих реалий. Подскажет, как в условиях нервного напряжения контролировать, мотивировать (в т.ч. нематериально) и поддерживать специалистов по работе с пайщиками. Даст пошаговый план действий по сохранению и увеличению уровня продаж в кризис.
​​​​​​​Пригодится, чтобы удержать баланс портфелей в кооперативе

18 апреля. Немного о тенденциях

Когда проводим следующий прямой эфир?

Как у вас с майскими? Встретимся между праздниками или уже после? В телеграм-канале журнала «ВКК» выбираем дату майского прямого эфира. Приходите проголосовать. И подписывайтесь на канал, добавляйтесь в чатик с коллегами.

Голосуйте за удобную вам дату
Общайтесь с коллегами в чате

В Годовом отчете ЦБ – о кредитной кооперации

Банк России направил в Государственную Думу Годовой отчет за 2021 год. В частности, отмечается, что по состоянию на 01.01.2022 количество КПК уменьшилось на 9,9%, до 1775, количество СКПК – на 7,2%, до 694.

Данные неутешительны

Доля заемщиков с избыточной долговой нагрузкой снижается

По данным НБКИ за последние полгода заемщиков, которые отдают на обслуживание кредитов более половины своего ежемесячного дохода, стало меньше на 1,8%.

Интересная статистика

Теория и практика, которые помогут в работе кооператива

20 апреля Марина Коханова проведет вебинар-обязательное обучение менеджеров по работе с пайщиками КПК в соответствие с БС ЗПП с учетом новых вводных в работе финансового сектора.

21 апреля на вебинаре Ольга Анаскина объяснит, как эффективно управлять продажами в кризис и работать с персоналом в условиях высокого нервного напряжения.

27 апреля на вебинаре Яна Калачева расскажет, как КПК «Кредит-Партнер» выстраивает свою заемно-сберегательную политику, и как она меняется в условиях кризиса.

28 апреля на вебинаре Анна Семенова объяснит, как правильно отражать в бухучете операции, связанные с договорами аренды, в соответствии с ФСБУ 25/2018.

 

11 апреля Новые неожиданности

Опять внеплановое решение по ключевой

Ключевая ставка с 11 апреля составляет 17% годовых, а значит максимальная ставка по привлечению сбережений в КПК не может превышать 34%.

В апреле будет еще заседание по ключевой

Передача реестра в ЦБ: появилась электронная форма

С 1 апреля кредитные кооперативы в некоторых случаях обязаны представлять в Банк России сведения, содержащиеся в реестре пайщиков. 4 апреля регулятор разместил в личном кабинете КПК соответствующую электронную форму.

Нужны подробности

Сектору нужны дополнительные меры поддержки

Лига КС продолжила работу по реализации направлений поддержки кредитной кооперации, которые были озвучены в совместном письме Лиги и двух СРО КПК, и направила новое письмо в Банк России на имя директора Департамента микрофинансового рынка Ильи Кочеткова.

О чем речь

Знания, которые помогут сохранить устойчивость кооператива

14 апреля на вебинаре с Павлом Смысловым с практической точки зрения разберем, как не допустить вовлечения кредитного кооператива в сомнительные сделки и преступные схемы.

19 апреля на вебинаре Анна Семенова объяснит, как правильно отражать в бухучете операции, связанные с договорами аренды, в соответствии с ФСБУ 25/2018.

20 апреля Марина Коханова проведет вебинар-обязательное обучение менеджеров по работе с пайщиками КПК в соответствие с БС ЗПП с учетом новых вводных в работе финансового сектора.

21 апреля на вебинаре Ольга Анаскина объяснит, как эффективно управлять продажами в кризис и работать с персоналом в условиях высокого нервного напряжения.

27 апреля на вебинаре Яна Калачева расскажет, как КПК «Кредит-Партнер» выстраивает свою заемно-сберегательную политику, и как она меняется в условиях кризиса.