Мы собираем и публикуем важные новости для кредитных кооперативов и сельхозкооперативов. Речь идет о нововведениях, законах, решениях, событиях и назначениях.

25 июля. Ожидаемые новости

#361 25 июля. Ожидаемые новости

Последний летний прямой эфир

Встречаемся на традиционном прямом эфире 2 августа в 10:00 мск. Онлайн-участие всегда бесплатно.
Всегда с вами!

Ключевая падает пятый раз подряд

С сегодняшнего дня она составляет 8% годовых, а максимальная ставка по привлечению сбережений в КПК – 16%. ​​​​​​​​
​​​​​​​Когда следующее заседание?

Согласие на запрос КИ – ​​​​​​​дело не автоматическое

Банк России рекомендует кредиторам «обеспечить возможность проставления» клиентом (пайщиком) отдельной отметки о согласии/несогласии на получение его кредитного отчета.
А если пользователей кредитной истории несколько?

🔥 Распродажа вебинаров для КПК и СКПК в УЦ

Четыре пакета вебинаров со скидкой до 60%: практикумы от КПК, бухгалтерам,​​​​​​начинающим кооперативам, опытым коопертивам.
​​​​​​​А также ВАУ-предложение: 60 вебинаров за 25 тыс. рублей с доступом до 1 сентября🤩

Круто! Хочу!

Завтра – тонкости работы с залоговой недвижимостью

На вебинаре 26 июля Анна Комзолова объяснит, на что обратить внимание при проверке залогового имущества, какие пункты включить в договор, чтобы увеличить свои шансы в суде, и как мораторий на банкротство физлиц влияет на обращение взыскания на недвижимость.

Актуально

Финансовое планирование в кредитном кооперативе

Проверьте, все ли виды, методы и этапы финансового планирования вы используете, чтобы сохранять кооператив устойчивой организацией, и не допускаете ли типичные ошибки. Регистрируйтесь на вебинар Виктории Степанюк 5 августа.

В кризис особенно важно

И последнее место на тренинг в Розе Хутор!

17-20 августа в Розе Хутор научитесь легко консультировать пайщиков, эффективно продавать и работать с возражениями, импровизировать, управлять голосом, четко выражать свои мысли, рационально распределять время и избавитесь от рутины в работе. Не упустите свой шанс выйти на новый уровень 😉

Это место моё!

Обращения

Банк России: согласие на запросы кредитной истории не может быть автоматическим

Если форма согласия субъекта кредитной истории на получение его кредитного отчета в БКИ включается в договор потребительского кредита (займа), заявление о предоставлении потребительского кредита (займа) или иной документ, в том числе в форме электронного документа, Банк России рекомендует кредиторам обеспечить возможность проставления клиентом (пайщиком) отдельной отметки о согласии/несогласии на получение его кредитного отчета.

Если согласие получается в отношении нескольких пользователей, то нужно проставлять отдельную отметку о согласии/несогласии на получение кредитного отчета в отношении каждого из пользователей.

Об этом говорится в Информационном письме Банка России от 21.07.2022 г. № ИН-010-59/95 «О согласии на получение кредитного отчета».

Банк России снизил ключевую ставку до 8% годовых

Согласно решению Совета директоров Банка России, с 25 июля ключевая ставка составит 8% годовых.

Соответственно, максимальная ставка по привлечению личных сбережений в КПК с 25 июля не может превышать 16% годовых.

В следующий раз уровень ключевой ставки будет обсуждаться на заседании Совета директоров Банка России 16 сентября.

Исследование

Банк России: показатели деятельности КПК в 1 квартале 2022 г. ухудшились

Банк России опубликовал Обзор ключевых показателей микрофинансовых институтов за 1 квартал 2022 года.

По данным регулятора число пайщиков КПК сократилось до 582 тыс. чел. (-4% к/к), а портфель займов – до 43 млрд руб. (-2% к/к).

При этом спрос на услуги СКПК существенно не изменился. Портфель займов СКПК в I квартале 2022 г. составил 15,9 млрд руб. (+2% к/к), а количество пайщиков (ассоциированных и действующих) – 231 тыс. чел. (на уровне прошлого квартала).

КПК

Банк России рекомендовал реструктурировать займы пострадавших от пожаров в Сибири

Как сообщает пресс-служба Банка России, регулятор предложил банкам и некредитным финансовым организациям учитывать жизненную ситуацию заемщиков, лишившихся имущества в результате пожаров в Красноярском крае, Иркутской, Кемеровской, Курганской, Новосибирской и Омской областях.

Банк России рекомендует искать приемлемые варианты погашения задолженности или даже в особых случаях прощать долг по кредиту и займу, а также не взыскивать заложенное имущество. При этом реструктуризацию не следует рассматривать как фактор, ухудшающий кредитную историю заемщика.

Банк России поднял ключевую ставку до 9,5% годовых

Банк России снизил ключевую ставку до 9,5%

Согласно решению Совета директоров Банка России, ключевая ставка с 14 июня 2022 года составит 9,5% годовых.

Соответственно, максимальная ставка по привлечению личных сбережений в КПК с 14 июня не может превышать 19% годовых.

В следующий раз уровень ключевой ставки будет обсуждаться на заседании Совета директоров Банка России 22 июля.

НАУМИР Конференция 2022

Открыта регистрация на XXI Национальную конференцию по микрофинансированию и финансовой доступности

НАУМИР Конференция 2022

С 30 ноября по 2 декабря 2022 года в Санкт-Петербурге пройдет XХI Национальная конференция по микрофинансированию и финансовой доступности. Организатором Конференции выступает Национальная ассоциация участников микрофинансового рынка (НАУМИР), регистрация на конференцию открыта.

Оргкомитетом предстоящей конференции предложена проектная тема мероприятия:  «Микрофинансирование в новой архитектуре финансового рынка», в настоящее время идет обсуждение, сохранится ли тема в таком виде или будет другой вариант – об этом станет известно после 10 июня, когда завершится опрос участников рынка.

«В развитии микрофинансового рынка настал период, в котором микрофинансовым институтам выжить можно, только создав новую структуру коммуникаций с потребителями, регуляторами, надзором и даже с вендорами.  Это тот самый момент, когда ваши знания, опыт, видение, интуиция – ключ к выживанию в новых условиях», — сказано в обращении НАУМИР к участникам микрофинансового рынка, – «Новая архитектура мира вокруг нас требует построения и новой архитектуры финансового мира. Даже если кажется, что микрофинансовый рынок останется незыблемым и устойчивым, впереди – изменения, которые сметут любой бизнес, если он сам не попытается определить свое место в этом новом «порядке вещей».

Очевидно, что изменения не появляются сами по себе, организаторы надеются, что при должной кооперации участников микрофинансового рынка, XXI Национальная конференция станет той площадкой, которая позволит сформулировать итоги общей работы по переосмыслению инструментов ведения бизнеса, взаимодействия с пользователями финансовых услуг, коммуникаций с регуляторами и надзором.

В настоящее время идет период формирования Концепции конференции с вовлечением в этот процесс всех сегментов микрофинансового рынка. Итоговый документ определит основы и направления дискуссий.

Традиционно Конференция проводится при участии Банка России, Министерства финансов РФ,  Министерства экономического развития РФ. Запланировано участие представителей Государственной Думы РФ, федеральной Корпорации по развитию малого и среднего бизнеса, Торгово-промышленной палаты РФ, ведущих ВУЗов, экспертов, представителей общественных объединений в сфере развития финансового рынка и защиты прав потребителей финансовых услуг, представителей смежного бизнеса.

НАУМИР подготовила актуальный на сегодня проектный перечень вопросов для обсуждения:

  • стратегическое развитие отрасли в долгосрочной перспективе и на ближайший период;
  • эффективное сочетание государственного регулирования и саморегулирования отрасли;
  • нормативно-правовое регулирование деятельности и создания микрофинансовых институтов;
  • цифровые технологии в микрофинансировании, включая платежные сервисы, скоринг, удаленную идентификацию;
  • технологии и инструменты привлечения инвестиций, в том числе взаимодействие с банками и розничными инвесторами;
  • развитие инфраструктуры микрофинансового рынка;
  • организация эффективной работы с заемщиками;
  • микрофинансовые инструменты кредитования малого бизнеса и самозанятых;
  • финансовая грамотность и защита прав потребителей микрофинансовых услуг;
  •  PR и GR микрофинансирования;
  • формирование, обучение и развитие кадровых ресурсов в микрофинансировании;
  • банкротство;
  • контрольно-надзорная деятельность;
  • вопросы взыскания: новеллы законодательства, правоприменительная практика.

После того, как участники рынка выскажут свои пожелания к теме XХI Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности и вопросам Концепции, микрофинансовый рынок получит итоговую информацию в формате официального пресс – релиза.

 __________________________________________________________________________

Регистрация: https://naumir.timepad.ru/event/2057010/

Информация для СПОНСОРОВ XXI Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности:

тел. +7 921 945-18-21, Татьяна Лихачева, tlikhacheva@naumir.com

Банк России снизил ключевую ставку до 11% годовых

Банк России снизил ключевую ставку до 11% годовых

Согласно решению Совета директоров Банка России, ключевая ставка с 27 мая 2022 года составит 11% годовых.

Соответственно, максимальная ставка по привлечению личных сбережений в КПК с 27 мая не может превышать 22% годовых.

В следующий раз уровень ключевой ставки будет обсуждаться на заседании Совета директоров Банка России 10 июня.

Денежные средства КПК

Банк России увеличил лимит наличных расчетов из кассы для кредитных кооперативов до 300 тыс. рублей

24 мая Банк России опубликовал Указание от 31.03.2022 г. № 6111-У «О внесении изменений в пункт 1 Указания Банка России от 9 декабря 2019 года № 5348-У «О правилах наличных расчетов».

Лимит расходования выручки из кассы КПК и СКПК увеличится со 100 тысяч до 300 тысяч рублей. Такую сумму кооперативы смогут выдавать пайщикам — физическим лицам без предварительного зачисления на банковский счет.

Новый лимит наличных расчетов будет применяться по истечении 10 дней после для официального опубликования Указания № 6111-У, т.е. с 4 июня 2022 года.

ПСК

Сектор кредитной кооперации просит о продлении послаблений по ПСК

В совместном письме Лига кредитных союзов, СРО «Кооперативные Финансы» и СРО «Содействие» обратились в адрес Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной с просьбой о продлении сроков послабления в отношении применения ограничений ПСК до 31.12.2022 года.

В письме отмечается, что среднерыночные значения ПСК, рассчитанные по данным рынка за период с 1 января по 31 марта 2022 года, не являются репрезентативными и отражающими истинную картину по рынку из-за введения повышенных ставок по сбережениям и выдаваемым займам только в марте 2022 года. Достоверно отражающие данные, с учетом глобальных перемен по рынку, связанных с ростом процентных ставок по сбережениям и соответствующим ростом процентных ставок по выдаваемым кредитам (займам), будут иметь место только по данным ПСК с 1 апреля по 30 июня 2022 года (т.е., за II квартал).

ПСК

Банк России опубликовал значения ПСК, которые будут применяться с 1 июля 2022 года

Банк России опубликовал значения ПСК, которые будут применяться в 3 квартале 2022 года:

Предельные значения ПСК для КПК на 3 квартал 2022 года выросли по 16 из 19 категорий займов по сравнению со значениями на 2 квартал 2022 г., для СКПК – по 10 категориям

Кроме того, Банк России впервые опубликовал значения ПСК по потребительским займам с обеспечением в виде ипотеки. В 3 квартале 2022 г. предельное значение ПСК по этой категории займов для КПК составляет 27,348%, для СКПК – 25,841%.

Напомним, послабление Банка России в отношении применения ограничений ПСК истечет 30 июня 2022 года, т.е. с 1 июля кредитные кооперативы снова будут обязаны соблюдать значения ПСК, установленные регулятором на 3 квартал 2022 года.

Мегарегулятор

Банк России о ранее принятых мерах поддержки КПК

Регулятор в письме от 29.04.2022 г. № 44-14/1571 ответил на обращение СРО «Кооперативные Финансы» с просьбой разъяснить особенности применения мер поддержки кредитных кооперативов, ранее принятых Банком России.

В частности, регулятор разъясняет, что неприменение до 31.10.2022 мер к КПК за осуществление выплат своим членам (пайщикам) по договорам передачи личных сбережений, договорам займа, а также при выплате сумм паенакоплений из средств резервного фонда при условии отнесения таких выплат к непредвиденным расходам и отсутствии у КПК денежных средств иных фондов и нераспределенной прибыли для удовлетворения требований членов (пайщиков) также подразумевает неприменение мер за допущенные нарушения в части порядка размещения средств резервного фонда в соответствии с Указанием Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов».