Вместе с разработчиком программного обеспечения — компанией
«АДС-Софт» — мы постарались разобраться в актуальных вопросах перехода на новый план счетов и работы с новым программным продуктом: с чего начать подготовку, как выбрать ПО и сколько это может стоить.
Что происходит?
Под обыденным и простым названием «переход на ЕПС» для кредитных кооперативов происходит революция в бухгалтерском учете. Для бухгалтера с 1 января 2018 г. меняется не только план счетов, формы отчетности, но и вся методология учета. Учет будет строится на основе отраслевых стандартов Банк России, в основе которых используются принципы МСФО.
В чем проблема?
Проблем несколько, и решить их надо до 1 января 2018 г.:
- Сложность в прочтении большого количества Положений и Указаний Банка России;
- Положения Банка России очень объемные и прорабатывать их сможет не каждый бухгалтер;
- Разработать методологию учета с нуля также представляется проблемным, поскольку на это нужен опыт постановки методологии учета и ее увязка с IT- продуктом;
- Выбор правильного IT- продукта. Можно конечно приобрести коробочное решение, но даже его потребуется проработать и определить насколько он подходит для отражения всех операций по бизнесу.
Ладно, с чего начать?
Изучить новые правила отраслевых стандартов бухучета для КПК.
Разработать на основе изученных правил собственную методологию учета для своего кооператива, да так, чтобы она отражала специфику деятельности конкретного кредитного кооператива, удовлетворяла требованиям регулятора по формированию отчетности, и, к тому же, была понятной для руководителя и бухгалтеров кредитного кооператива.
Заменить используемую привычную программу автоматизации учета на новую. Для этого необходимо выбрать тот IT- продукт, который будет отвечать требованиям и указаниям Банка России, будет гибким к изменениям в методологии и отчетности и подстроится под специфику деятельности кредитного кооператива.
Необходимо посещать бесплатные курсы (проводятся Банком России) или платные курсы / вебинары, читать статьи и комментарии специалистов и коллег, следить за новыми нормативными документами Банка России и разъяснениями к ним, собирать свою библиотеку / методичку материалов по бухучету.
А если сразу начать с приобретения новой программного обеспечения?
Многие бухгалтеры так и думают, что, мол, некогда сейчас погружаться в неизведанные глубины теории нового бухучета, куплю программу и запросто решу проблему, а потом как-нибудь научусь. Это ошибочное мнение.
Любой программный продукт необходимо настроить под особенности методологии учета для своего кредитного кооператива. Если вам предложили купить уже настроенную программу, то обязательно необходимо пройтись по всем разделам учета и оценить все ли подходит, все ли настроено согласно учетной политики вашего кооператива. И осуществить или принять эти работы должен именно главный бухгалтер кооператива.
Отметим, что без нового IT- продукта задачи перехода на ЕПС не решить ни с использованием привычной, используемой сейчас программы, ни вручную. А, значит, приобретать новую программу придется, и лучше не затягивать с этим, т.к. будет больше времени на ознакомление с ней.
Допустим, обучились, подготовились. Как выбрать программу и что дальше?
Критерии выбора:
- соответствие учета новым стандартам,
- удобный и полный функционал,
- адаптированность к деятельности КПК с учетом особенностей,
- понятный и логичный переход в новую IT-систему, оптимальный процесс «переноса остатков»,
- обслуживание, обновление новой IT-системы разработчиком;
- цена вопроса.
Давайте рассмотрим процесс на конкретном примере выбора IT— системы
Вот интересный пример. Проанализируем по всем перечисленным критериям качества программный продукт «1С:Управление МФО и КПК» и причины почему стоит его купить в компании «АДС-Софт».
| Компания «АДС-Софт» 10 лет является партнером фирмы 1С, выполнила более 120 проектов в некредитных финансовых организациях, реализовала более 15 переходов на ЕПС. Клиентами компании являются МФО, КПК, страховые компании и страховые брокеры. |
Компания «АДС-Софт» рекомендует программный продукт «1С: Управление МФО и КПК»
Программа реализована на платформе 1С:Предприятие 8.3 и включает в себя весь функционал знакомой всем 1С:Бухгалтерия 8 и специальной 1С:Бухгалтерия НФО.
В программе есть все необходимое и для бухгалтерского учета на новом плане счетов, налогового и, даже, для операционного учета, т.е. возможность вести учет пайщиков и взаиморасчеты с ними.
В программе реализованы с учетом требований и указаний Банка России:
- Единый план счетов (ЕПС)
- Общехозяйственный учет, со всеми его новыми особенностями
- Отраслевой регламентированный учет
- Операционный, управленческий учет
- Заявки на вступление пайщиков
- Вступление пайщиков
- Начисление взносов и взаиморасчеты с пайщиками
- Предоставление займов
- Автоматическое открытие лицевых счетов
- Шаблоны печатных форм (заявлений, протоколов, договоров и т.д.)
- Универсальные отчеты (реестр пайщиков, анализ взносов, паевые взносы и т.д.)
- Учет финансовых вложений
- Интеграция с учетной системой
- Отчетность финансовая для Банка России
- Отчетность статистическая для СРО
- Все необходимое для удовлетворения требований N 115-ФЗ (ПОД/ФТ)
- Автоматический расчет и отражение РВПЗ
- Автоматический расчет и контроль финансовых нормативов
Методология учета: учет реализован на ЕПС в соответствии с ОСБУ, с законодательством в сфере кредитной кооперации, возможность настройки с учетом особенностей деятельности КПК.
Для наглядности раскроем карточку расчетов по займу пайщика:
А как отражаются финнормативы?
А что с РВПЗ?
А ПОД/ФТ тоже?
Сколько времени и как мы будем переходить?
Время на переход на ЕПС для каждой компании свое, но все компании должны разработать план перехода и выдерживать сроки, установленные в данном плане, и успеть произвести подготовку к переходу до 1 января 2018 г.
Компания «АДС – Софт» предлагает поэтапный подход к процессу внедрения программы, основанный на опыте, полученном в уже реализованных проектах перехода на ЕПС.
| № | Этап | Действия | Срок | Кто осуществляет |
| 1 | Проработка методологии | — Составить таблицу соответствия (маппинг) плана счетов РСБУ с набором аналитики к счетам ЕПС;
— Составить развернутую карту проводок (в т.ч. порядок признания, документ системы, виды операций); — Проработать требования к шаблонам открытия лицевых счетов (расчетных, учетных, контрольных); — Сформулировать требования к формированию отчетности ЦБ; — Составить учетную политику. |
От двух дней. Начинать необходимо чем раньше, тем лучше. | Главный бухгалтер КПК.
Методолог «АДС -Софт» (при необходимости) |
| 2 | Настройка системы или оценка готовых настроек | — Настроить или оценить план счетов;
· Соотношение счетов ЕПС и групп финансового учета доходов и расходов; · Настройка отражения в регламентированном учете; · Привязка к счетам ЕПС шаблонов открытия лицевых счетов; — Настроить или оценить трансляции на ЕПС; — Настроить или оценить виды операций по карте проводок; -Настроить или оценить формирование отчетности; — Произвести общие настройки системы (учетная политика, настройка учета, параметры учета, и т.д.) |
От двух дней, но не раньше, чем после проработки методологии. | Главный бухгалтер КПК или IT-специалист.
IT-специалист «АДС-Софт» (при необходимости) |
| 3 | Миграция (перенос остатков) | — Переход из 1С:Бухгалтерия на 1С:Управление МФО и КПК путем обновления или апгрейда;
— Нормализация данных (классификация контрагентов, ОС, НМА, РБП и т.д.) — Перенос остатков на ЕПС (тестовый, в течении 2017 г., при желании для обучения и тех, кто в фокус-группе); — Перенос остатков на ЕПС (итоговый на начало 2018 г.); — Корректировка баланса по ОСБУ. |
От одного дня, после проработки методологии и настройки системы.
Если компания только начинает деятельность, то только нормализация данных. |
Главный бухгалтер КПК или IT-специалист.
IT-специалист и методолог «АДС -Софт» (при необходимости) |
| 4 | Интеграция или перенос действующих договоров | 1-й вариант: Интеграция с операционной (управленческой) системой. Настройка или реализация механизмов обмена данными.
2-й вариант: Переход с предыдущей операционной (управленческой) системы в 1С:Управление МФО и КПК. Перенос действующих договоров. |
От двух дней, желательно в 2017 г. В зависимости от выбранного варианта и готовности источника данных. Выполняется параллельно с переносом регламентированных данных. | IT-специалист.
IT-специалист «АДС-Софт» (при необходимости) |
| 5 | Обучение | — Обучение;
— Опытно-промышленная эксплуатация (выполнение собственноручно нескольких операций по каждому разделу учета и виду операций). |
От 10 дней, на протяжении всего перехода. | Главный бухгалтер КПК или IT-специалист.
Методолог и специалист-консультант «АДС-Софт» (при необходимости) |
| 6 | Отчетность | — Настройка отчетности в соответствии с требованиями Банка России.
— Формирование отчетности со сравнительными данными за предыдущий период. |
От двух дней с 20-х чисел марта 2018 г. по 31.04.2018 г. | Главный бухгалтер КПК.
Методолог и специалист-консультант «АДС-Софт» (при необходимости) |
| 7 | Запуск в эксплуатацию и сопровождение | Сопровождение:
· Линия консультации «АДС-Софт» и «1С» в рамках ИТС, · Линия консультации по финансовой отчетности и применении положений Банка России, · Сопровождение в подготовке ответов на запросы от Банка России, · Сопровождение и подготовка учетной политики. |
После сдачи отчетности за первый квартал 2018 г. | Специалист-консультант и IT-специалист «АДС-Софт» (бесплатно первые 3 месяца).
Специалист-консультант и -ITспециалист «АДС-Софт» (после 3 месяцев при необходимости) Методолог «АДС-Софт» (при необходимости) |
Какие дополнительные услуги?
При переходе на ЕПС компания «АДС-Софт» предоставляет всю необходимую методологическую поддержку, формирование учетных политик, настройку или оценку системы, обучение, перенос остатков и данных или интеграцию, составления финансовой и статистической отчетности.
А можно хоть какие-то цены для ориентира?
Стоимость программы 1С:Управление МФО и КПК от 29 000 руб. до 150 000 руб.
В стоимость включается:
- Бесплатная установка двух информационных баз: одну для работы и другую с демонстрационными данными для ознакомления и обучения,
- Бесплатную линию консультации и обновлений к программе на 3 месяца.
Важно! Если программу 1С:Управление МФО и КПК приобрести в «АДС-Софт», то первые 3 месяца бесплатно предоставлять линию консультации будет не только фирма «1С», но и компания «АДС-Софт».
После этого, при желании, можно продлить подписку информационно-технологического сопровождения на 3, 6 или 12 месяцев и снова получать поддержку двух компаний.
На 12 месяцев стоимость будет складываться из стандартной стоимости 1С: ИТС Техно и 1С:ИТС отраслевой и составит от 34 000 в год.
Какие-то еще подводные камни есть?
Чем позже начнете, тем сложнее, рискованнее или дороже будет переход. Ресурсов для выполнения работ по переходу на ЕПС на всех желающих может не хватить и с каждым месяцем (а ближе к новому году и с каждым днем) они будут дороже.
В погоне за низкой стоимостью, вам могут выполнить только часть необходимых работ по переходу на ЕПС, а, когда вы об этом узнаете, может быть уже недостаточно времени или ресурсов для выполнения остальных работ. Если решили воспользоваться услугами сторонней организации, всегда спрашивайте, что будет входить в стоимость, какие именно работы будут выполняться.
Что еще посоветуете?
Залог успешного перехода на ЕПС:
- Наличие методологического сопровождения;
- Наличие ИТ-решения на ЕПС;
- Наличие практического опыта перехода на ЕПС и сдачи отчетности у компании, которой Вы поручите выполнить работы по переходу на новые стандарты учета.
Куда обращаться?
За любыми вопросами по переходу на ЕПС обращайтесь по телефонам 8-800-775-31-39, +7 (495) 204-10-28, или пишите на почту: sale@ads-soft.ru.
Также записывайтесь на бесплатную демонстрацию программного продукта, где не только покажут особенности учета на практических примерах, но и поделятся опытом успешного перехода на ЕПС. Записаться можно на сайте по адресу: http://ads-soft.ru/nfo/