Регулятор опубликовал Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 N ИН-014-12/63 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента».
Документ разъясняет, что Указания Банка России N 4087-У и N 4086-У не определяют факт того, что обратившееся в банк юридическое лицо является МФО, КПК, СКПК или ломбардом, в качестве самостоятельного и обязательного основания для возникновения у работников банка подозрений, что целью заключения договора банковского счета (вклада) является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Оценка риска заключения договора банковского счета (вклада) и риска совершения клиентом операции в этом случае должна являться результатом анализа совокупности имеющихся у кредитной организации документов, сведений и информации о клиенте, его деятельности, совершенных (планируемых) операциях и контрагентах.
Регулятор временно не будет наказывать за нарушение сроков, порядка составления и сдачи некоторых отчетов
Регулятор предлагает делать это не менее чем за 15 календарных дней до начала действия изменений
Государство планирует возместить кредиторам 50% недополученного дохода по процентам
Банк России предостерег кредиторов от действий, которые создают условия для нарушения прав заемщика
Банк России порекомендовал рассматривать обращения на основании тех документов, которые есть в наличии у человека,…
Организации вправе сделать это без обращения наследников
This website uses cookies.