115-ФЗ

ЦБ призвал банки не считать КПК и СКПК подозрительными

Регулятор опубликовал Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 N ИН-014-12/63 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента».

Документ разъясняет, что Указания Банка России N 4087-У и N 4086-У не определяют факт того, что обратившееся в банк юридическое лицо является МФО, КПК, СКПК или ломбардом, в качестве самостоятельного и обязательного основания для возникновения у работников банка подозрений, что целью заключения договора банковского счета (вклада) является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Оценка риска заключения договора банковского счета (вклада) и риска совершения клиентом операции в этом случае должна являться результатом анализа совокупности имеющихся у кредитной организации документов, сведений и информации о клиенте, его деятельности, совершенных (планируемых) операциях и контрагентах.