Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка с учетом мнения Росфинмониторинга дал разъяснения по вопросам применения СКПК норм №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Вопросы и официальный ответ размещены на сайте РСО «Агроконтроль».
Главное для СКПК:
— операции по предоставлению и получению процентных займов не относятся к категории операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с № 115-ФЗ;
— предоставление процентного займа члену СКПК-юридическому лицу на сумму равную или превышающую 600 000 руб. путем зачисления на банковский счет подпадает под критерии обязательного контроля по ст.6 № 115-ФЗ, если период деятельности юрлица не превышает трех месяцев со дня его госрегистрации. Однако кооператив не обязан предоставлять сведения о такой операции уполномоченному органу, т.к. операция совершается СКПК, а не его клиентом;
— под критерии обязательного контроля попадают операции по получению СКПК процентного займа от международной или иностранной организации на сумму, равную или превышающую 200 000 руб. Но обязанности по предоставлению сведения об указанной операции в уполномоченный орган у СКПК не возникает.
Регулятор временно не будет наказывать за нарушение сроков, порядка составления и сдачи некоторых отчетов
Регулятор предлагает делать это не менее чем за 15 календарных дней до начала действия изменений
Государство планирует возместить кредиторам 50% недополученного дохода по процентам
Банк России предостерег кредиторов от действий, которые создают условия для нарушения прав заемщика
Банк России порекомендовал рассматривать обращения на основании тех документов, которые есть в наличии у человека,…
Организации вправе сделать это без обращения наследников
This website uses cookies.