Банк России

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка с учетом мнения Росфинмониторинга дал разъяснения по вопросам применения СКПК норм №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Вопросы и официальный ответ размещены на сайте РСО «Агроконтроль».

Главное для СКПК:

—  операции по предоставлению и получению процентных займов не относятся к категории операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с № 115-ФЗ;

— предоставление процентного займа члену СКПК-юридическому лицу на сумму равную или превышающую 600 000 руб. путем зачисления на банковский счет подпадает под критерии обязательного контроля по ст.6 № 115-ФЗ, если период деятельности юрлица не превышает трех месяцев со дня его госрегистрации. Однако кооператив не обязан предоставлять сведения о такой операции уполномоченному органу, т.к. операция совершается СКПК, а не его клиентом;

— под критерии обязательного контроля попадают операции по получению СКПК процентного займа от международной или иностранной организации на сумму, равную или превышающую 200 000 руб. Но обязанности по предоставлению сведения об указанной операции в уполномоченный орган у СКПК не возникает.