№ 115-ФЗ. Банк России о бенефициарных владельцах и порядке их идентификации

В очередном номере «Вестника Банка России» № 11 (1489) от 5 февраля 2014 г. опубликовано письмо ЦБ РФ от 28.01.2014 № 14-Т «Об Информационном письме по вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев».

Письмо разделено на две главы.

Глава I. Определение понятия «бенефициарный владелец» содержит ответы на следующие вопросы:

• В отношении каких клиентов организациям необходимо принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев?
• В случае если владение клиентом либо контроль за действиями клиента осуществляется физическим лицом через третьих лиц, следует ли организациям устанавливать всех третьих лиц, владеющих клиентом либо имеющих возможность контролировать действия клиента?
• С учетом каких факторов организации принимают решение о признании физического лица бенефициарным владельцем клиента?
• Может ли у клиента быть несколько бенефициарных владельцев или бенефициарным владельцем всегда является только одно физическое лицо?
• В каких случаях бенефициарным владельцем клиента — юридического лица может быть признан единоличный исполнительный орган клиента?

Глава II. Порядок идентификации бенефициарных владельцев содержит ответы на следующие вопросы:

• Каким образом организациям следует исполнять требование Федерального закона о принятии обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по идентификации бенефициарных владельцев?
• Следует ли организациям устанавливать наличие у бенефициарного владельца статуса лица, указанного в статье 7.3 Федерального закона, а также проверять наличие сведений о бенефициарном владельце в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму?
• Вправе ли организации не проводить идентификацию бенефициарных владельцев в случае, если клиенту присвоен низкий уровень риска?
• Какие меры могут быть предприняты организацией в целях идентификации бенефициарных владельцев?
• Каким образом организации фиксируют сведения о результатах принятых мер по идентификации бенефициарных владельцев?
• Какие действия вправе предпринять организация в случае отказа клиента от предоставления информации о своем бенефициарном владельце?

Текст письма будет доступен на сайте Банка России спустя месяц после выхода номера (в формате .pdf). Сейчас с его содержанием можно ознакомиться здесь.