Марина Коханова

Новые требования к разработке правил внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем установлены Постановлением Правительства РФ от 21.06.2014 N 577 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации». Постановление вступило в силу 04.07.2014 г., а в течение одного месяца (т.е. до 04 августа 2014 г.) необходимо дополнить Правила внутреннего контроля следующими программами:

— программой изучения клиента;

— программой, регламентирующей порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;

— программой, регламентирующей порядок работы по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

— программой идентификации должна предусматривать процедуры по определению принадлежности клиента к числу, в частности, лиц, замещающих государственные должности РФ, должности членов Совета директоров Банка России, должности федеральной государственной службы, назначение на которые осуществляется Президентом РФ или Правительством РФ, и ряд других должностей, включенных в перечни, определяемые Президентом РФ.
Автор: Марина Коханова, заместитель директора СРО «Кооперативные финансы»