Если хотите за 5 минут узнать, что значимого произошло в секторе за прошедшую неделю, заходите сюда. Мы обобщаем и собираем в несколько строк новости, инициативы, события, решения, о которых стоит знать и учитывать в работе.

Новости кредитной кооперации. 18 февраля 2019

#186 18 февраля. Едет ли к вам ревизор? Секрет!

Проверка без предупреждения. Банк России опубликовал Инструкцию, в соответствии с которой будет проводить контрольные мероприятия в кредитных организациях и НФО. О «контрольной закупке» финуслуг организация узнает только после ее проведения.

ПСК с ограничениями. Банк России опубликовал среднерыночные значения полной стоимости потребительского займа, которые должны применяться КПК и сельхозкооперативами во II квартале 2019 г. Пресс-служба регулятора отмечает, что ежедневная процентная ставка по краткосрочным потребительским займам с 28 января 2019 г. ограничена размером 1,5% в день, а с 1 июля 2019 г. снизится до 1% в день при ограничении значения ПСК ставкой 365% годовых. В связи с этим участникам микрофинансового рынка во II квартале 2019 года следует использовать ограничение дневной ставки, а не указанные среднерыночные значения ПСК.

Анализируем РКО.Пройдите наш короткий опрос о расчетно-кассовом обслуживании КПК и в благодарность получите доступ к статье, из которой узнаете, как можно уменьшить тарифы на РКО кредитного кооператива.

Есть вопросы к регулятору? Пишите нам или в Лигу кредитных союзов. Собираем пул вопросов, на которые попросим ответить зампреда Банка России Владимира Чистюхина и директора Департамента микрофинансового рынка Илью Кочеткова на ХIII Форуме кредитных союзов России (5-7 июня, Новосибирск). Кстати, а вы уже зарегистрировались на Форум?

Устойчивость КПК. Послезавтра, 20 февраля, Александр Соломкин проведет вебинар об эффективном управлении финансовыми ресурсами кооператива, расскажет, какие риски несут ошибки в планировании, и что делать в кризисных ситуациях.

Обо всех изменениях в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. 2019 год начался с новой волны обновления правил внутреннего контроля. Что, как и зачем расскажет Павел Смыслов на вебинаре 27 февраля. Обучение приравнивается к повышению квалификации, участникам будет выдан сертификат.

Новости кредитной кооперации. 11 февраля 2019

#185 11 февраля. Много новостей от ЦБ и подарок от нас

7,75%. Банк России сохранил ключевую ставку на прежнем уровне. По мнению регулятора баланс рисков по-прежнему смещен в сторону проинфляционных, особенно на краткосрочном горизонте. Уровень ключевой ставки будет обсуждаться вновь 22 марта.

Не удивляйтесь «тайным покупателям». Банк России получил право на проведение контрольных мероприятий (очно или дистанционно), о проведении которых не обязан заранее уведомлять финорганизацию. Будьте внимательны.

Пара документов про СРО. Банк России утвердил процедуру выдвижения представителей СРО на финансовом рынке в Совет Службы финансового омбудсмена, а также хочет упростить согласование кандидатуры руководителя СРО КПК с регулятором.

А вот и подарок! Пройдите наш короткий опрос о расчетно-кассовом обслуживании КПК и в благодарность получите доступ к статье, из которой узнаете, как можно уменьшить тарифы на РКО кредитного кооператива.

Что еще ждет в феврале? В этом месяце мы приготовили еще два полезных вебинара: 20 февраля Александр Соломкин объяснит, как рационально спланировать и организовать движение финансовых потоков в кредитном кооперативе, а 27 февраля Павел Смыслов расскажет обо всех изменениях в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ для КПК в новом году.

А в июне – Форум! В этом году встречаемся с 5 по 7 июня в Новосибирске. Зампред Банка России Владимир Чистюхин и директор Департамента микрофинансирования Илья Кочетков включили в свой рабочий график участие в XIII Форуме кредитных союзов России. Традиционно в рамках Форума наградят лауреатов конкурса «Кредитный потребительский кооператив года – 2018», состоится очной этап конкурсной программы «Молодые специалисты кредитной кооперации». Кстати, в честь 25-летия Лиги КС «Молодежка» открыта для всех КПК вне зависимости от членства в Лиге.

Новости кредитной кооперации. 4 февраля 2019

#184 4 февраля. Обсуждаем меры воздействия СРО

За единообразие подходов СРО. Банк России разработал требования к мерам, применяемым СРО за несоблюдение КПК (СКПК) законодательства, нормативных актов Банка России и внутренних стандартов СРО. В частности, регулятор предлагает установить минимальный и максимальный размеры накладываемого СРО штрафа. Проект указания находится на стадии публичного обсуждения.

О личном кабинете на сайте регулятора. Банк России разъяснил, на какой электронный адрес можно направлять вопросы, связанные с работой личного кабинета участника информационного обмена, и в какое время можно связаться со службой технической поддержки по телефону.

Что полезное ждет в феврале? 5 и 6 февраля состоится курс вебинаров о банкротстве заемщиков с Алексеем Шароном, 20 февраля Александр Соломкин расскажет, как эффективно управлять финансовыми ресурсами КПК, а 27 февраля повторяем вебинар об основных изменениях 2019 года в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ с Павлом Смысловым.

Грамотные пайщики, грамотные сотрудники. РМЦ и НАУМИР опубликовали программу Пятой международной конференции по финансовой грамотности и финансовой доступности ФИНФИН–2019 (12 февраля, Москва), а также открыли регистрацию на профессиональную конференцию «Управление персоналом в МФИ» (4 марта, Москва).

Новости кредитной кооперации. 28 января 2019

#183 28 января. Немного больше, чем новости

Больше работы по ПОД/ФТ. С 23 марта кооперативы будут обязаны сдавать отчеты в Росфинмониторинг после каждой проведенной проверки, т.е. фактически еженедельно. При этом срок подачи отчета не изменится — не позднее 3 рабочих дней после дня окончания проверки. Подробно узнать о предстоящих изменениях в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в 2019 году можно 27 февраля на вебинаре Павла Смыслова.

Больше дел о банкротстве. По информации Объединенного кредитного бюро за год доля потенциальных банкротов в общем количестве заемщиков с открытыми счетами сохранилась на уровне 1,3%, хотя их количество увеличилось на 6%: с 698 до 748 тыс. человек. В целом 2018 г. должники стали в 1,5 раза чаще пользоваться процедурой банкротства. Кстати, узнать алгоритм действий кредитора в случае банкротства заемщика можно 5 и 6 февраля на курсе вебинаров от Алексея Шарона.

Больше информации для населения. Сайты всех поднадзорных Банку России организаций будут промаркированы специальной меткой «ЦБ РФ» в поисковой выдаче «Яндекса». Пока не понятно, сколько времени займёт этот процесс, но регулятор надеется, что эта мера поможет в борьбе с нелегальными кредиторами.

Больше возможностей молодым специалистам. 30 января состоится первая в этом году бесплатная онлайн-конференция «Молодежки». Кстати, конкурсная программа «Молодые специалисты кредитной кооперации» открыта для сотрудников всех КПК, вне зависимости от членства в Лиге кредитных союзов. Очный этап «Молодежки», а также награждение победителей конкурса «Кредитный потребительский кооператив года -2018» пройдут в Новосибирске в рамках ХIII Форума кредитных союзов России (5-7 июня). До 31 января действуют льготные цены на регистрацию на Форум.

Больше знаний о КПК. Уже завтра, 29 января, на вебинаре Марина Коханова и Анна Семенова расскажут о юридических и бухгалтерских новациях наступившего года, а на вебинаре 20 февраля Александр Соломкин объяснит, как рационально спланировать и организовать движение финансовых потоков в кредитном кооперативе.

Больше финансовой грамотности и финансовой доступности. 12 февраля Российский Микрофинансовый Центр и Фонд Citi проведут в Москве пятую Международную конференцию ФИНФИН 2019«Цифровые финансы и их влияние на повышение благосостояния потребителей финансовых услуг». На конференции обсудят стандарты цифровых финансовых услуг, кибербезопасность, платформы для самообразования, использование больших данных и другие темы.

Новости кредитной кооперации. 21 января 2019

#182 21 января. Несколько слов о важном 

Важные цифры о секторе. Знаете, как изменяются портфели займов и сбережений, количество пайщиков КПК, и сколько россиян испытывают доверие к кредитным кооперативам? Нет? Тогда смотрите нашу инфографику, опубликованную в одном из прошлых номеров журнала «ВКК».

Важные события года. Лига кредитных союзов открыла регистрацию на участие в конкурсе «Кредитный потребительский кооператив года — 2018» и в конкурсной программе «Молодые специалисты кредитной кооперации». Очной этап «Молодежки» и награждение лучших КПК пройдет в рамках ХIII Форума кредитных союзов России (5-7 июня, Новосибирск). Займите свое место среди участников Форума!

Важные зимние вебинары. Завтра, 22 января, на вебинаре с Аллой Бахиревой разбираемся со сдачей отчетности по движению денежных средств, 29 января Марина Коханова и Анна Семенова расскажут о главных изменениях законодательства и бухучетадля КПК в 2019 году, 5 и 6 февраля Алексей Шарон прочитает курс вебинаров о банкротстве заемщиков, а 20 февраля Александр Соломкин объяснит, как рационально спланировать и организовать движение финансовых потоковв кредитном кооперативе.

#181 14 января. Пора за работу

Обязательные ограничения. С 28 января вступят в силу изменения в №353-ФЗ, в частности предельная задолженность заемщика по договору потребительского кредита (займа) сроком до 1 года не сможет превышать 2,5-кратную суммы такого займа.

Рекомендованные ограничения. Регулятор подсказал, какими способами кредитор может избежать начисления процентов и неустоек после вступления в законную силу судебного акта о взыскании  задолженности по договорам потребительского кредита (займа).

Общение без ограничений. Три дня, с 5 по 7 июня в Новосибирске на XIII Форуме кредитных союзов России будем обсуждать стратегию развития сектора на ближайшую перспективу, регулирование и совершенствование законодательства, технологические решения для КПК. Участников Форума также ждут кейсы от ведущих КПК по вопросам деятельности кооператива. Не откладывайте регистрацию в долгий ящик.

Все изменения нового года. О новациях законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУрасскажет Павел Смыслов на вебинаре завтра, 15 января. Об остальных изменения, касающихся деятельности КПК, можно узнать на вебинаре Марины Кохановой и Анны Семеновой 29 января. А если испытываете трудности с составлением отчетности по движению денежных средств, регистрируйтесь на вебинар Аллы Бахиревой 22 января.

Новости кредитной кооперации. 24 декабря 2018

#180 24 декабря. 2018-й на финишной прямой

В последнюю неделю года для КПК есть хорошая новость: пока больше нет новостей. Можно выдохнуть, доделать все срочные дела и окунуться в предпраздничную суету. Сверьтесь с нашим чек-листом: ничего ли вы не забыли?

Продлить подписку на «ВКК». На этой неделе новый номер журнала разлетается по подписчикам. В свежем выпуске мы разобрались с тем, какая система налогообложения выгоднее для КПК, какими формами и методами оценки можно пользоваться при выдаче займа, в т.ч. с последующим его погашением за счет средств материнского капитала, как отличить неоднократное нарушение финнормативов от длящегося (внимание, здесь позиция регулятора!), а также обобщили судебную практику по оспариванию штрафов Банка России. Продлите или оформите подписку на журнал и оставайтесь с нами в 2019-м! :)

Записаться на зарубежные стажировки. В пятницу, 28 декабря, завершается прием заявок на стажировки в Таиланде и Вьетнаме, организованные Лигой кредитных союзов. Помимо знакомства с кредитной кооперацией этих стран, запланирована экскурсионная программа. Поездки состоятся в феврале 2019 года.

Подать заявки на январские вебинары. Уже 15 января 2019 года Павел Смыслов расскажет обо всех изменениях в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУдля кредитных кооперативов. На вебинаре 22 января Алла Бахирева объяснит тонкости составления отчетности по движению денежных средствв соответствии с Указанием Банка России от 13 января 2017 г. № 4263-У. А 29 января посмотрим, какие новации учестькредитным кооперативам при работе с пайщиками в 2019 году вместе с Мариной Кохановой и Анной Семеновой.

Зарегистрироваться на ХIII Форум кредитных союзов России. В 2019-м году Форум, организованный Лигой кредитных союзов, пройдет с 5 по 7 июня в Новосибирске. В декабре самый выгодный регистрационный взнос. Успеете занять свое место среди участников.

Новости кредитной кооперации. 17 декабря 2018

#179 17 декабря. Изменения в отчетности и финнормативах: что готовит ЦБ для КПК 

Больше информации о КПК. В рамках реализации Стратегии повышения финансовой доступности в Российской Федерации на период 2018–2020 годов Банк России предлагает КПК предоставлять сведения о месте нахождения точек доступа к финансовым услугам, а также регулятор планирует расширить перечень сведений о должностных лицах КПК. Присоединяйтесь к публичном обсуждению проекта указания.

Финнормативы для КПК изменятся. Банк России хочет усовершенствовать порядок расчета финансовых нормативов КПК, установленный Указанием № 3916-У. Например, предлагается установить диапазоны минимальных допустимых числовых значений финансовых нормативов КПК ФН1, ФН4, ФН8.

+0,25. Совет директоров Банка России повысил ключевую ставку до 7,75% годовых. С учетом принятого решения регулятор прогнозирует годовую инфляцию в интервале 5,0–5,5% по итогам 2019 года с возвращением к 4% в 2020 году. Как минимум до 8 февраля значение ключевой ставки не изменится.

Готовимся к 2019-му. На вебинаре с Анной Семеновой 18 декабря  разберемся, как правильно составить смету КПК на новый год, как правильно ее использовать и обосновать в учетной политике. А на вебинаре 15 января Павел Смыслов расскажет обо всех изменениях для КПК в ПОД/ФТ/ФРОМУ в 2019 году.

Разбираемся с требованиями регулятора. О повышении финансовой доступности для людей с инвалидностью, пожилых и иных маломобильных групп населения расскажет на бесплатном вебинаре 20 декабря Юрий Божор, представитель Банка России. А тонкости составления отчетности по движению денежных средств в соответствии с Указанием Банка России № 4263-У будем разбирать уже в новом году 22 января на вебинаре с Аллой Бахиревой.

#178 10 декабря. Долгожданное событие года 

Отсрочка состоялась! Банк России опубликовал Указание о переносе срока перехода на ЕПС и ОСБУ на 1 января 2022 года как для КПК, так и для сельхозкооперативов. В связи с этим важно понять, как работать ближайшие три года с ПО для ЕПС (если его уже приобрели) и почему не стоит откладывать работу с новым программным продуктом на конец 2021 года. За ответами на свои вопросы приходите на бесплатные вебинары IT-вендоров в течение этой недели.

Пара полезных вебинаров. Если в вашем кооперативе до сих пор нет CRM-системы, и не знаете, как она может облегчить жизнь сотрудников, регистрируетесь на бесплатный вебинар Алисы Кононенко 17 декабря. А о правильном составлении и исполнении сметы КПК на 2019 год расскажет Анна Семенова на вебинаре 18 декабря.

О чем говорили в Питере. С 28 по 30 ноября прошла XVIIНациональная конференция по микрофинансированию и финансовой доступности, организованная НАУМИР и РМЦ. Если не побывали на мероприятии лично, можете узнать основные новости мероприятия здесь.

Новости кредитной кооперации. 3 декабря 2018

#177 3 декабря. Новые обязательные требования к КПК 

Скрипты. Банк России порекомендовал всем финансовым организациям (КПК – не исключение) при продаже финансовых продуктов и инструментов использовать сценарии (скрипты) взаимодействия с потребителем. Разработка типовых скриптов должна лечь на плечи СРО, но КПК могут использовать и свои сценарии после согласования их с СРО. Кстати, в последнем номере «ВКК» опубликована статья Ольги Возной о том, как составить сценарии входящего и исходящего телефонных звонков в кредитном кооперативе.

Реестр. Банк России хочет, чтобы участники профрынка кредитной кооперации могли осуществлять свою деятельность на рынке КПК не только после того, как они попали в ЕГРЮЛ, а после включения в специальный реестр, который будет вести регулятор. Ожидается, что законопроект о создании официального реестра кредитных потребительских кооперативов будет принят Госдумой уже весной 2019 г.

Отчетность. Обратите внимание, уже завтра, 4 декабря, вступают в силу новые требования к отчетам о деятельности и о персональном составе органов управления КПК.

О насущном. Если хотите избежать вывода имущества должников из-под взыскания, и эффективно оспорить сделки, если вывод уже произошел, то вебинар Алексея Шарона 5 декабря как раз для вас.

О готовности к будущему. Научиться правильно составлять смету КПК на 2019 г. можно 18 декабря на вебинаре Анны Семеновой, а узнать, что делать с ПО в случае переноса сроков перехода на ЕПС, можно на серии бесплатных вебинаров от IT-вендоров с 10 по 14 декабря.

Новости кредитной кооперации. 26 ноября 2018

#176 26 ноября. Финнормативы и прочие требования 

Перспектива

КПК, возможно, смогут выбирать различные варианты регуляторных требований в зависимости от принятой кооперативом рисковой стратегии и уровня развития доверия между членами КПК. Для этого Банк России предлагает установить взаимозависимость финансовых нормативов КПК ФН1 и ФН4 в качестве нормативов, характеризующих капитал КПК.

Кроме того, предварительно стали известны требования Банка России к ПВК КПК в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Реальность

Уже через неделю вступит в силу указание Банка России, которое вносит изменения в состав и порядок составления отчетов о деятельности КПК и о персональном составе органов управления КПК.

Кстати, исходя из анализа отчетов КПК Банком России, ситуация с рентабельностью КПК весьма печальная (смотрите нашу инфографику, опубликованную в одном из прошлых выпусков «ВКК»). Как думаете, какая динамика будет по итогам 2018 года?

Виртуальность

Приходите на наши вебинары :)

5 декабря Алексей Шарон расскажет, как эффективно оспаривать сделки должника по выводу имущества из-под взыскания.

18 декабря Анна Семенова объяснит, как правильно составить и исполнять смету КПКна 2019 год (с примером составления сметы КПК «Ромашка»).

10-14 декабря – целая неделя бесплатных ИТ-вебинаров, на которых разработчики покажут возможности программных продуктов в переходный период и ответят на ваши вопросы, которые возникли в связи с вероятным переносом сроков перехода на ЕПС и ОСБУ.

Новости кредитной кооперации. 19 ноября 2018

#175 19 ноября. Планируем работу в новом году

Новые значения ПСК. Банк России опубликовал среднерыночные и предельные значения полной стоимости кредита (займа) для КПК и сельхозкооперативов, которые будут применяться в I квартале 2019 г.

Новая смета. На вебинаре 18 декабря Анна Семенова расскажет и покажет на примере, как правильно сформировать смету кредитного кооператива на 2019 год, как ее исполнять, а также обосновывать в учетной политике.

Стратегия взыскания. Уже на этой неделе (22 ноября и 5 декабря) стартует курс вебинаров Алексея Шарона, посвященный тонкостям исполнительного производства. Если хотите в новом году увеличить эффективность взыскания, присоединяйтесь к курсу.

Заемщики-работники каких сфер наиболее закредитованы? НБКИ отмечает наибольшее за последний год снижение уровня текущей долговой нагрузки у работников сфер «Туризм и гостиничный бизнес» (-4,4 процентного пункта), «Управление персоналом» (-2,8 п.п.) и «Маркетинг, реклама и PR» (-2,8 п.п.). В то же время, в ряде отраслей уровень долговой нагрузки вырос, в т.ч. у работников из сфер «Продажи» (+1,5 п.п.), «Телекоммуникации и связь» (+0,7 п.п.) и «Образование» (+0,1 п.п.). А вы обращаете внимание на профессию заемщика при проведении скоринга?

С Днем Рождения, Лига! 17 ноября первое объединение КПК в современной России – Лига кредитных союзов – отпраздновало 24-летие. Поздравляем всех причастных!